第二节   市场失灵

只有在完全竞争的市场中以及一系列假定条件下，才能实现经济的一般均衡的资源配置的帕累托最优。

在现实生活中，通常并不具备这些条件，因此自由市场对资源的配置缺乏经济效率，即出现了市场失灵。市场失灵可以理解为这样一种现象，即个人对自我利益的追求导致了对社会而言并不合意的结果。

导致市场失灵的主要原因包括外部性、垄断、公共物品和信息不充分。

[例5·单选题]（2007年中级）当市场机制不能有效地实现经济的一般均衡和资源的最优配置，这种情况叫做(    )。 

a．看不见的手    b．信息不充分    c．市场失灵    d．垄断

[答案] c

[解析]市场失灵意味着资源无法得到最优配置和得到有效利用。

[例6·多选题]（2010年中级）导致市场失灵的主要因素包括(    )。

a．政府干预    b．信息不充分    c．外部性  

d．垄断         e．公共物品

[答案] bcde

[解析]导致市场失灵的主要原因包括外部性、垄断、公共物品和信息不充分。

知识点一、外部性

外部性是指市场主体的活动对社会其他成员造成影响，而这种影响却没有计入市场交易的价格和成本之中。外部性有正负之分。

（一）正外部性或外部经济

正外部性是指当某一市场主体的经济活动使其他市场主体或社会成员受益，而他自己却又不能由此得到补偿。例如，某人在自己的房屋前建一个小花园，受训的雇员跳槽。

正外部性的特征：私人成本高于外部的社会成本，而其收益低于外部的社会收益。

（二）负外部性或外部不经济

负外部性或外部不经济是指当某一市场主体的经济活动使其他市场主体或社会成员的利益受损，而又并不为此进行相应的赔偿。例如，某企业在生产过程中排放大量的烟尘和污水，某人的吸烟行为。

负外部性的特征：承担的私人成本低于外部的社会成本，而其收益高于外部的社会收益。

（三）外部性的影响分析

外部性使经济中的资源配置发生扭曲，使生产者的私人成本偏离社会成本，或者使对商品的社会需求偏离私人需求 ，这对于社会福利的最大化是不利的。

无论是哪种外部性，都表明资源没有实现最优配置，没有达到帕累托最优。外部性的存在，在很大程度上与产权不明晰有关，而对产权的明确界定，市场机制通常无能为力。显然，市场机制在外部性面前失去了或部分失去了自己的作用，市场失灵在所难免。

[例7·单选题]（2013年中级）下列活动中，具有正的外部性的是(    )。[ 2011年真题]

a．工厂排放污染物          b．工厂支付排污费

c．邻居家购买室外捕蝇器    d．车主购买防盗杆

[答案] c

[解析]当市场主体的活动对其他成员的影响为正面影响，即其他成员从中获得好处时，这种活动导致的外部性称为“正外部性”。因此，当此人承担的私人成本高于外部的社会成本，而其收益低于外部的社会收益，此即为正外部性的特征。

[例8·多选题]（2008年中级）下列经济活动中具有负外部性的有(    )。

a．林业公司盗伐林木            b．林业公司种植次生林

c．物资公司回收利用废旧塑料    d．农民放火烧荒

e．造纸厂偷排未经处理的工业污水

[答案] ade

[解析] 当某一市场主体的经济活动使其他市场主体或社会成员的利益受损，而又并不为此进行相应的赔偿，这种活动所导致的外部影响就是“负外部性”，亦称“外部不经济”。bc两项经济活动都具有正外部性。

知识点二、垄断

（一）定义

垄断是指一个厂商对某种商品实行完全的或某种程度的控制。

（二）垄断形成的原因

1、对关键性资源或关键性原材料的控制或占有

2、专利制度

3、规模经济

4、准入制度

5、生产集中

[例9·单选题]（2011年中级）南非戴比尔斯控制着全世界80%左右的钻石产量，对世界钻石价格产生重大影响，造成戴比尔斯对钻石市场垄断的主要原因是(    )。

a．专利制度   

b．市场准入制度

c. 规模经济   

d．对关键资源的控制

[答案] c

[解析]垄断形成的原因：1、对关键性资源或关键性原材料的控制或占有；2、专利制度；3、规模经济；4、准入制度；5、生产集中

[例10·多选题]（2007年中级）垄断形成的主要原因有(    )。

a．规模经济            b．准入制度

c．收入的非公平分配    d．专利制度

e．对关键资源或关键原材料的控制或占有

[答案] abde

【解析】垄断形成的原困主要有：①对关键资源或关键原材料的控制或占有；②专利制度；③规模经济；④准人制度；⑤市场竞争本身的发展会导致生产集中，而生产集中发展到一定程度，也会自然而然地形成垄断。

（三）垄断的影响

1、不利影响

垄断一旦形成，市场就会失去竞争性，从而市场机制配置资源的有效性受到限制。

一方面，消费者支付了较高的价格，却消费了较少的产品数量；另一方面，垄断者虽然实现了利润最大化，但是其生产能力并没有得到充分的利用。

由此可见，垄断的产生使得资源无法得到最优配置，从而导致市场失灵。

2、有利影响

在某些条件下，垄断也可以带来一些有利的影响，主要表现在：垄断者可以投入雄厚的人力与物力进行科技创新；垄断者往往在激烈的国际竞争中有更强的竞争力。

知识点三、公共物品

（一）私人物品和公共物品

经济学根据物品的排他性与竞争性把经济中的各种物品分为私人物品和公共物品。

所谓排他性，是指如果一个人消费某种物品，其他人就无法同时消费该物品；

所谓竞争性，是指当一个人消费一个物品时，就减少了他人对这种物品的消费量。

1、私人物品

既有排他性又有竞争性的物品被称为私人物品。如小轿车。

2、公共物品

（1）定义及特点

既无排他性又无竞争性的物品是公共物品。

公共物品的特点：同时具备非竞争性和非排他性

例如国防，军队保卫国家不受外敌人侵，无法排除任何一个国民不享有国防的保护，同时，一个人事有国防的保护，不会减少另一个人所得到的保护。

（2）分类

根据非竞争性与非排他性的程度，公共物品可被划分为纯公共物品与准公共物品。

纯公共物品具有完全的非竞争性与非排他性，例如国防和公海上的航标灯；

准公共物品只具有部分的非竞争性和非排他性，例如高速公路和在公海上捕鱼。

（二）市场机制对私人物品和公共物品的作用

对于具有竞争性特点的物品，增加一个消费者的消费就要增加产品的数量，从而增加产品生产的成本；而对于具有非竞争性特点的物品而言，一旦用既定的成本生产出产品以后，增加消费者数量也不需要额外增加成本。

对于具有排他性特点的物品，可以采取收费的方式对消费者的消费进行调节；而对于具有非排他性特点的物品而育，采取收费的方式限制任何一个消费者的消费都是非常困难、甚至是不可能的，任何一个消费者都可以免费消费这种物品。

这种个人不出资负担公共物品生产的成本，而依赖别人生产公共产品以便自己不花任何代价地消费的现象，称为“搭便车”问题。

对于私人产品的理论分析表明，如果不存在外部性，通过竞争的市场机制就可以解决私人产品的有效生产问题。对于公共物品而言，由于搭便车现象的存在，市场机制的调节作用有限，甚至无能为力。

[例11·多选题]市场之所以不能提供纯粹的公共物品，其根本原因在于(    )

有的消费者不需要公共物品 b.公共物品具有排他性

c.公共物品不具有竞争性    d.公共物品不具有排他性

e.消费者都想“免费搭车”

[答案]cde

[解析]市场之所以不能提供纯粹的公共物品，其根本原因在于：公共物品不具有竞争性；公共物品不具有排他性；消费者都想“免费搭车”。

知识点四、信息不完全

（一）定义

信息不完全既包括绝对意义上的信息不完全，也包括相对意义上的不完全。

绝对意义上的信息不完全是指由于受认识能力的局限使人们无法获得完全的信息，人们不可能知道在任何时候、任何地方发生和将要发生的任何情况。

相对意义上的信息不完全是指市场本身不能生产出足够的信息并有效地配置它们，包括信息供求双方所掌握的信息具有不对称性。

完全竞争市场假定信息供求双方具有完全的，对称的信息。但是在现实生活中，供求双方的信息通常具有不对称性或不完全性。例如，产品的生产者和销售者要比购买者更了解产品质量和性能方面的信息；医疗保险的购买者显然要比保险公司更了解自己的健康状况；贷款人当然要比金融机构更了解自己的信用状况；公司的经营者肯定要比公司的所有者更清楚企业的经营状况。

一旦供求双方所掌握的信息不完全，就会对市场机制配置资源的有效性产生负面影响，造成市场失灵。

（二）信息不完全的后果

由信息不完全导致的后果通常包括逆向选择、道德风险和委托代理问题。

  1、逆向选择

是指由于交易双方信息不对称导致的劣质品驱逐优质品，进而出现市场交易产品平均质量下降的现象。如在旧货市场上，卖方比买方拥有更多的关于商品质量的信息，买方由于无法识别商品质量的优劣，只愿根据商品的平均质量付价，这就使优质品价格被低估而退出市场交易，结果只有劣质品成交。

2、道德风险

道德风险是20世纪80年代西方经济学家提出的一个经济哲学范畴的概念，即“从事经济活动的人在最大限度地增进自身效用的同时做出不利于他人的行动。” 例如，购买了医疗保险的人要求医生开一些不必要的贵重药品，购买了火灾保险的业主不再费心检查火灾隐患，以及领取失业救济金（相当于购买了失业保险）的人不再积极寻找工作等。

3、委托代理问题

是指所有者（委托人）与经营者（代理人）的预期目标不一致，从而导致两者的行为准则、价值取向不和谐甚至相互冲突。

委托代理问题产生的条件是：(1)委托人利益的实现取决于代理人工作的努力程度；(2)委托人所要实现的目标不同于代理人所要追求的目标；(3)委托人掌握的信息少于代理人掌握的信息。

在所有者即委托人不能确切地知道经营者即代理人的活动的情况下，代理人在经营活动中会更多地追求有利于自己利益的目标，而偏离委托人追求利润最大化的目标。

在信息不完全的情况下，消费者难以实现效用最大化，厂商也难以实现利润最大化，从而不可能实现资源的最优配置。

在市场经济条件下，市场机制作为一只“看不见的手”，其对资源配置的调节作用并不是万能的，也是不充分的，在上述许多场合它都无法对资源进行最为有效的配置，因此也就不能实现帕累托最优状态，从而出现市场失灵。在出现市场失灵的情况下，客观上就要求政府对微观经济运行进行适当的干预。

[例12·单选题]投保人在投保财产险后不注意防盗，保险公司无法观察到投保人行为，从而不好判断风险程度的高低以制定合理的保费。这种情况属于市场失灵中的(    )。

a ．垄断    b．正外部性    c．负外部性    d．信息不对称

[答案]d