证券从业资格证

组合型选择题

1、债券融资的优点包括(　　)。

Ⅰ可以合理地避税

Ⅱ 没有固定的利息负担

Ⅲ 可以提高企业的知名度，为企业带来良好的声誉

Ⅳ 具有财务杠杆作用

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析： 债券融资的优点包括：①债券融资具有避税作用;②债券融资具有财务杠杆作用;③债券融资具有资本结构优化作用。Ⅱ、Ⅲ项是股票融资的优点。

2、影响货币乘数的主要因素有(　　)。

Ⅰ 法定存款准备金率

Ⅱ 超额准备金率

Ⅲ 定期存款的存款准备金率

Ⅳ 现金漏损率

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

3、参考解析： 影响货币乘数的主要因素有：法定存款准备金率、现金漏损率、超额准备金率和定期存款的存款准备金率。

下列说法中，正确的有(　　)。

Ⅰ 风险由风险因素、风险事故和损失的可能性构成

Ⅱ 通过分散投资可以将风险完全消除

Ⅲ 风险补偿具有事前性、重大性、主动性、外部资源性

Ⅳ 风险对冲包括套期保值和商品期货对冲

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析： Ⅱ项，风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险，分散投资只能降低风险，并不能将风险完全消除。

4、我国交易所目前推出的中小企业私募债与美国的垃圾债存在的不同之处包括(　　)。

Ⅰ 定义不同

Ⅱ 发行主体不同

Ⅲ 发行期限不同

Ⅳ 对投资者的限制不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析： 我国交易所目前推出的中小企业私募债与美国的垃圾债有诸多相似之处，但也存在以下明显的不同：定义不同、发行主体不同、发行期限不同、发行利率不同、参与主体不同、违约与信用衍生产品发展不同、规模不同。

5、大宗交易的申报包括(　　)。

Ⅰ 意向申报

Ⅱ 意愿申报

Ⅲ 成交申报

Ⅳ 固定价格申报

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析： 大宗交易的申报包括意向申报、成交申报和固定价格申报。

6、目前，全国中小企业股份转让系统挂牌公司的转让类型包括(　　)。

Ⅰ审批

Ⅱ 协议

Ⅲ 注册

Ⅳ 做市

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：B

参考解析： 目前，全国中小企业股份转让系统挂牌公司的转让类型包括协议、做市两种。

7、下列属于金融危机的有(　　)。

Ⅰ 货币危机

Ⅱ 信用危机

Ⅲ 系统性金融危机

Ⅳ 外债危机

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析： 金融危机的种类主要有：货币危机、银行危机、外债危机和系统性金融危机。

8、股票的特征有(　　)。

Ⅰ 收益性

Ⅱ 风险性

Ⅲ 固定性

Ⅳ 有偿性

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析： 股票的特征有：收益性、风险性、流动性、不可偿还性、参与性。

9、证券交易所的主要职能有(　　)。

Ⅰ 提供证券交易场所

Ⅱ 监管证券期货经营机构

Ⅲ 集中各类社会资金参与投资

Ⅳ 制定交易规则

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析： 证券交易所的主要职能有：提供证券交易场所、形成与公告价格、集中各类社会资金参与投资、引导投资的合理流向、制定交易规则、维护交易秩序、提供交易信息、降低交易成本，促进股票的流动性。

10、银行业金融机构包括(　　)。

Ⅰ 商业银行

Ⅱ 邮政储蓄银行

Ⅲ 证券公司

Ⅳ 城市信用合作社

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析： 银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

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（责任编辑：中大编辑）

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