保险从业资格

中国人身保险从业人员资格项目

G《团体保险》2016 年考试大纲

第一章 团体保险导论

第一节 团体保险概述

掌握团体的概念;掌握团体保险的概念;掌握团体保险的分类;掌握团体保险的特点;熟悉团体保险的功能;熟悉团体保险的作用。

第二节 团体保险市场

掌握团体保险市场的概念;掌握团体保险市场的特点;掌握团体保险市场的构成要素;掌握团体保险市场的运行环节;掌握影响团体保险市场供给和需求的因素。

第三节 团体保险的发展历程

了解团体保险的起源;了解国外团体保险的发展历程;熟悉我国团体保险的产生与发展;掌握团体保险的发展方向。

第四节 团体保险的发展趋势

熟悉员工福利计划的概念;掌握团体保险和员工福利计划的关系;掌握团体保险作为员工福利计划的优势及其局限性;掌握保险公司参与员工福利计划的途径;了解我国员工福利计划的发展历史;掌握我国员工福利计划的主要内容;掌握我国团体保险的发展方向。

第二章 团体保险合同

第一节 团体保险合同概述

掌握团体保险合同的概念;掌握团体保险合同的表现形式;掌握团体保险合同的特点;掌握团体保险合同的分类。

第二节 团体保险合同的构成要素

掌握团体保险合同主体的相关规定;掌握团体保险合同客体的相关规定。第三节 团体保险合同的内容

掌握团体保险合同中的基本条款;掌握团体保险合同中明确说明、如实告知与不可抗辩条款;受益人条款;宽限期条款和复效条款;年龄确定与错误处理等特殊条款。

第四节 团体保险合同的成立、生效和效力变动

掌握团体保险合同订立的程序;掌握团体保险合同的成立与生效;掌握团体保险合同无效的原因及其法律后果;掌握团体保险合同的变更、中止、复效、终止。

第五节 团体保险合同的争议和解释掌握团体保险合同争议产生的原因及其处理方式;掌握团体保险合同的解释原则。

第三章 团体保险产品

第一节 团体人寿保险

掌握团体人寿保险的概念;掌握团体人寿保险的保险责任;掌握团体人寿保险的特点;

掌握团体定期寿险、团体终身寿险、团体年金保险等险种的内容。

第二节 团体健康保险

掌握团体健康保险的概念;掌握团体健康保险的保险责任;掌握团体健康保险的特点;

掌握团体疾病保险、团体医疗保险、团体失能收入损失保险、团体护理保险等险种的内容。

第三节 团体意外伤害保险

掌握团体意外伤害保险的概念;掌握团体意外伤害保险的保险责任;掌握团体意外伤害

保险的特点;掌握一般团体意外伤害保险、特定职业团体意外伤害保险等险种的内容。

第四章 团体保险精算基础

第一节 团体保险费率厘定概述

掌握团体保险费率的概念与构成;熟悉影响团体保险定价假设的因素;掌握团体保险费

率厘定的原则;掌握团体保险费率厘定的特点;熟悉团体保险费率厘定的方法。

第二节 表定费率法与经验费率法

掌握表定费率法的概念与适用范围;熟悉表定费率法的厘定基础;掌握表定费率的厘定

方法;掌握实际费率的厘定方法;掌握经验费率法的概念与必要性;掌握经验费率厘定的考

虑因素。

第三节 团体保险准备金

掌握团体保险准备金的概念和特点;掌握未到期责任准备金、未决赔款准备金、应急准

备金、特别准备金的内容;掌握团体保险准备金的提取方法。

第五章 团体保险市场营销

第一节 团体保险市场营销概述

掌握团体保险市场营销的概念;熟悉团体保险市场营销的管理程序;熟悉团体保险市场

营销环境分析。

第二节 团体保险销售管理

熟悉团体保险销售的特点;掌握团体保险销售的过程;掌握团体保险销售报酬机制中的

报酬方式、发放佣金的对象、佣金制定的基本模式。

第三节 团体保险产品策略

掌握客户投保行为的具体分析方法;熟悉团体保险市场细分的优点;掌握团体保险市场

细分的标准;掌握团体保险市场定位策略;掌握团体保险产品开发时市场调研需要关注的因

素;掌握团体保险新产品开可行性分析主要需要考虑的因素;掌握团体保险产品设计包括的

内容;掌握团体保险产品推广的程序和内容。

第四节 团体保险产品价格策略

掌握价格策略的概念;掌握新产品的三种定价策略;掌握产品组合的三种定价策略;掌

握团体保险产品定价时需要考虑的因素;熟悉团体保险的定价方法;熟悉团体保险业务中的

价格与非价格竞争策略的差异。

第五节 团体保险分销渠道

掌握直销模式的涵义、优点和缺点;掌握中介渠道的涵义、优点和缺点;掌握多元销售

渠道的涵义、优点和缺点;掌握团险业务销售渠道的组合策略;掌握团险业务销售渠道策略

选择的原则;

第六节 团体保险销售促进

熟悉团体保险产品促销的特点;掌握团体保险产品促销的形式。

第六章 团体保险核保与再保

第一节 团体保险核保概述

掌握团体保险核保的概念;熟悉团体保险核保的特点;熟悉团体保险核保的共性目标和特性目标;掌握不同的分类方式下团体保险核保的类型;熟悉团体保险核保过程中的风险管理内容。

第二节 新业务的核保

掌握影响团体可保性的具体因素;掌握对团体成员核保考虑的各种因素;掌握团体人寿保险核保中需要考虑的各种特性因素;掌握团体健康保险核保中需要考虑的各种特性因素;掌握团体意外伤害保险核保中需要考虑的各种特性因素。

第三节 续保业务和转保业务的核保

掌握续保价值评估的内容;掌握续保核保审核的重点;掌握转保业务核保的内容。第四节 团体保险的再保险

掌握再保险的基本概念;掌握自留额和分保额的涵义;熟悉团体保险再保险的作用;熟悉各种类型的团体保险再保险;掌握团体保险再保险安排的内容。

第七章 团体保险理赔

第一节 团体保险理赔概述

熟悉团体保险理赔的地位;熟悉团体保险理赔的作用;掌握团体保险理赔的流程;熟悉

团体保险理赔和个人保险理赔的差别。

第二节 团体人寿保险的理赔

掌握团体人寿保险理赔的特征;掌握团体人寿保险理赔的要素;掌握团体人寿保险合同的效力;掌握团体人寿保险受益人的确认;熟悉团体人寿保险理赔面临的挑战。

第三节 团体健康保险的理赔

熟悉团体健康保险理赔的特点;掌握团体健康保险的除外责任、等待期、免赔额、比例共付、就诊医疗机构的规定等需要考虑的特殊因素;掌握团体健康保险理赔的基本流程;熟悉团体健康保险理赔流程中的关注点;掌握团体健康保险理赔所需的三类材料;掌握团体健康保险理赔的管理技术。

第四节 团体意外伤害保险的理赔

掌握团体意外伤害保险理赔的特征;掌握团体意外伤害保险理赔的审核要素;掌握团体意外伤害保险理赔的注意事项。

第五节 团体保险理赔的风险管理掌握团体保险理赔风险防范的内容;熟悉团体保险理赔风险管理的意义;掌握再保险在

团体保险理赔中的运用。

第八章 团体保险客户服务

第一节 团体保险客户服务概述

掌握团体保险客户服务的内涵;掌握团体保险客户服务对象;掌握团体保险客户服务的特点;熟悉团体保险客户服务的重要性;掌握作为团体保险客户服务目的的客户满意和客户忠诚的内容。

第二节 团体保险客户服务管理

掌握团体保险客户服务组织管理的内容;掌握团体保险客户服务系统管理的内容;掌握团体保险客户服务培训管理的内容;掌握团体保险客户服务的服务资源管理内容;掌握团体保险客户服务培训管理的内容;掌握团体保险客户服务的服务流程管理的内容;掌握团体保险客户服务的服务质量管理的内容。

第三节 团体保险客户服务环节

掌握团体保险保单保全管理;熟悉客户关系管理的概念;熟悉大客户关系管理包括的内容;熟悉大客户工作团队建立的意义;熟悉大客户的管理策略;熟悉团体保险呼叫中心管理的内容;掌握团体保险客户投诉管理的内容。

第九章 团体保险的外部政策与监管

第一节 团体保险的外部政策

掌握我国现阶段与团体保险业务有关的法律、法规和政策;掌握与团体保险有关的税收

政策。

第二节 团体保险监管概述

熟悉团体保险监管的必要性;掌握团体保险监管与个人保险监管的区别;掌握团体保险

监管的主要内容;了解团体保险监管的国外经验。

第三节 我国团体保险的监管

了解我国团体保险监管的历史进程;掌握我国团体保险监管的现状;了解进一步加强我

国团体保险监管的思路。

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