中国人身保险从业人员资格项目2014年考试 A1《风险管理与人身保险》考试大纲 | ||||
适用资格 | 中国寿险管理师 | |||
备注 |
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章节 | 内容 | 重要程度 | ||
1 | 风险与风险管理概述 | ☆☆☆☆ | ||
1.1 | 风险概述 | |||
1.1.1 | 风险的不同定义 | ★★★ | ||
风险是损失的不确定性 | ||||
风险是实际结果与预期结果之间的偏离程度 | ||||
风险是可能的损失 | ||||
风险是特定情况下的期望损失 | ||||
1.1.2 | 风险的特征 | ★★★ | ||
客观性 | ||||
偶然性 | ||||
损失性 | ||||
可测性 | ||||
可变性 | ||||
阅读材料1-1 风险社会理论 | ||||
1.1.3 | 风险的构成要素 | ★★★★ | ||
风险暴露 | ||||
风险因素 | ||||
风险事件 | ||||
损失 |
风险因素、风险事件和损失之间的关系 | ||||
1.1.4 | 风险的分类 | ★★★★ | ||
基本风险与特定风险 | ||||
纯粹风险与投机风险 | ||||
人身风险、财产风险、责任风险与信用风险 | ||||
可保风险与不可保风险 | ||||
自然风险、经济风险、政治风险和社会风险 | ||||
1.1.5 | 风险的成本 | ★★★ | ||
风险事件的直接损失 | ||||
风险事件的间接损失 | ||||
资源的非优化配置 | ||||
恐惧和焦虑 | ||||
1.2 | 风险管理概述 | |||
1.2.1 | 风险管理的定义 | ★★★★★ | ||
1.2.2 | 风险管理的重要性 | ★★★ | ||
风险管理对企业的重要性 | ||||
风险管理对家庭的重要性 | ||||
风险管理对社会的重要性 | ||||
1.2.3 | 风险管理的原则 | ★★★★ | ||
1.2.4 | 风险管理的职能定位和组织 | ★★★★ | ||
风险管理的职能定位 | ||||
风险管理的组织 | ||||
1.2.5 | 风险管理学科的产生和发展 | |||
风险管理的产生 | ||||
风险管理的初期发展 | ||||
风险管理的思维变革 | ||||
风险管理的新发展 | ★★★★ | |||
全面风险管理 | ||||
非传统风险转移方式(ART) | ||||
危机管理 | ||||
灾难备份 | ||||
我国风险管理发展的现状和问题 | ||||
阅读材料1-4 我国企业风险管理体系建设将全面展开 | ||||
阅读材料1-7 我国风险管理的监管体系架构已具雏形 | ||||
2 | 风险管理的程序 | ☆☆☆☆ | ||
2.1 | 风险管理的目标 | ★★★★ | ||
2.1.1 | 损前目标 | |||
2.1.2 | 损后目标 |
2.2 | 风险识别 | ★★★★ | ||
2.2.1 | 风险识别的定义 | |||
2.2.2 | 风险识别的常见方法 | |||
现场调查法 | ||||
调查问卷法 | ||||
流程图法 | ||||
事故树分析法 | ||||
2.3 | 风险衡量 | ★★★ | ||
2.3.1 | 概率论与数理统计的相关概念 | ★★ | ||
随机变量和概率分布 | ||||
随机变量的数字特征 | ||||
2.3.2 | 对损失频率和损失程度的评估 | ★★★ | ||
损失频率 | ||||
损失程度 | ||||
损失的期望值和标准差 | ||||
2.4 | 风险管理措施的选择 | ★★★★ | ||
2.4.1 | 风险控制方法 | |||
风险控制方法的理论基础 | ★★★ | |||
风险控制方法的分类 | ★★★★ | |||
2.4.2 | 风险融资方法 | ★★★★ | ||
风险融资概述 | ||||
风险融资方法的分类 | ||||
2.4.3 | 风险管理措施的选择 | ★★★★ | ||
案例背景 | ||||
风险管理决策目标与最优方案 | ||||
考虑忧虑价值后的最优方案 | ||||
2.5 | 风险管理措施的实施与效果评价 | |||
2.5.1 | 风险管理措施的实施 | ★★★ | ||
风险交流 | ||||
风险报告 | ||||
2.5.2 | 风险管理措施的效果评价 | ★★★ | ||
3 | 保险概述 | ☆☆☆☆ | ||
3.1 | 保险的性质与作用 | |||
3.1.1 | 保险的性质 | ★★★ | ||
保险的本质 | ||||
保险与类似活动的区别 | ||||
3.1.2 | 保险的分类 | ★★★★ | ||
按保险经营目的分类 | ||||
按保险标的分类 | ||||
按保险的实施方式分类 | ||||
按业务承保方式分类 | ||||
其他分类 | ||||
3.1.3 | 保险的功能 | ★★★ |
经济补偿与给付功能 | ||||
防灾减损功能 | ||||
资金融通功能 | ||||
社会管理功能 | ||||
3.1.4 | 保险的作用 | ★★★ | ||
保险的微观作用 | ||||
保险的宏观作用 | ||||
3.1.5 | 保险的社会成本 | ★★ | ||
保险引起的一项重要成本就是经营费用 | ||||
保险的另外一个重要的社会成本是保险欺诈 | ||||
3.2 | 保险的基本原则 | ★★★★ | ||
3.2.1 | 最大诚信原则 | |||
告知 | ||||
说明 | ||||
保证 | ||||
弃权与禁止反言 | ||||
3.2.2 | 保险利益原则 | |||
3.2.3 | 近因原则 | |||
单一原因造成的保险标的损失 | ||||
多个原因造成保险标的的损失 | ||||
3.2.4 | 损失补偿原则 | |||
损失补偿原则的含义 | ||||
坚持损失补偿原则的意义 | ||||
损失补偿原则的派生原则 | ||||
3.3 | 保险的数理基础 | ★★ | ||
3.3.1 | 大数法则和中心极限定理 | |||
3.3.2 | 不相关风险的汇聚与降低 | |||
3.3.3 | 相关风险的汇聚与风险降低 |
4 | 人身风险与人身风险管理 | ☆☆☆☆ | ||
4.1 | 人身风险识别 | |||
4.1.1 | 个人/家庭面临的人身风险 | ★★★ | ||
早逝风险 | ||||
长寿风险 | ||||
健康风险 | ||||
意外伤害风险 | ||||
失业风险 | ||||
4.1.2 | 企业/组织面临的人身风险 | ★★★ | ||
关键员工的人身风险 | ||||
多数员工的人身风险 | ||||
4.2 | 人身风险衡量 | |||
4.2.1 | 生命价值理论 | ★★★★ | ||
4.2.2 | 生命周期理论 | ★★★ | ||
4.2.3 | 个人/家庭人身风险衡量 | ★★★★ | ||
早逝风险 | ||||
长寿风险 | ||||
健康风险 | ||||
意外伤害风险 | ||||
4.2.4 | 企业人身风险衡量 | ★★★ | ||
盈余扣减法 | ||||
组织成本法 | ||||
4.3 | 人身风险评估 | |||
4.3.1 | 风险态度 | ★★★ | ||
4.3.2 | 风险承受能力 | ★★★★ | ||
个人风险承受能力的影响因素 | ||||
个人风险承受能力的评估 | ||||
4.4 | 人身风险管理措施 | |||
4.4.1 | 个人/家庭人身风险管理措施 | ★★★★ | ||
人身风险控制 | ||||
人身风险自留 | ||||
购买保险 | ||||
4.4.2 | 企业人身风险管理措施 | ★★★★ | ||
企业人身风险控制 | ||||
企业人身风险自留 | ||||
企业人身保险需求 | ||||
5 | 人身保险概述 | ☆☆☆ | ||
5.1 | 人身保险的概念与特征 | |||
5.1.1 | 人身保险的概念 | ★★ | ||
5.1.2 | 人身保险的特点 | ★★★ | ||
人身保险事故发生的必然性 | ||||
人身保险事故发生的分散性 | ||||
人身保险事故发生概率的稳定性 | ||||
人身保险具有储蓄性 | ||||
人身保险具有长期性 | ||||
人身保险的保险利益具有特殊性 | ||||
5.2 | 人身保险的产生与发展 | ★ | ||
5.2.1 | 人身保险的产生 | |||
原始的人身保险思想 | ||||
近代人身保险的萌芽 | ||||
现代人身保险的产生 | ||||
5.2.2 | 人身保险的发展 | |||
人身保险在英国的发展 | ||||
人身保险在美国的发展 | ||||
人身保险在日本的发展 | ||||
人身保险在中国的发展 |
5.3 | 人身保险的分类 | |||
5.3.1 | 按保障范围分类 | ★★★ | ||
人寿保险 | ||||
健康保险 | ||||
意外伤害保险 | ||||
5.3.2 | 按投保方式分类 | |||
5.3.3 | 按保险期限分类 | |||
5.3.4 | 按实施方式分类 | |||
5.4 | 人身保险合同 | |||
5.4.1 | 人身保险合同的概念、特点与形式 | ★★★ | ||
人身保险合同的概念 | ||||
人身保险合同的特点 | ||||
人身保险合同的形式 | ||||
5.4.2 | 人身保险合同的要素 | ★★★★ | ||
人身保险合同的主体 | ||||
人身保险合同的客体 | ||||
人身保险合同的内容 | ||||
5.4.3 | 人身保险合同的常用条款 | ★★★★ | ||
不可抗辩条款 | ||||
年龄误告条款 | ||||
自杀条款 | ||||
宽限期条款 | ||||
保费自动垫缴条款 | ||||
复效条款 | ||||
战争除外条款 | ||||
保单贷款条款 | ||||
保单转让条款 | ||||
受益人条款 | ||||
不丧失价值选择权条款 | ||||
6 | 人身保险产品 | ☆☆☆☆ | ||
6.1 | 人寿保险 | |||
6.1.1 | 人寿保险的概念与特点 | ★★ | ||
群体风险的稳定性 | ||||
年龄风险的变动性 | ||||
保障的长期性 | ||||
储蓄性 | ||||
计算技术的特殊性 | ||||
6.1.2 | 人寿保险的分类 | ★★★★★ | ||
定期寿险 | ||||
终身寿险 | ||||
两全保险 | ||||
分红保险 | ||||
投资连结保险 |
万能寿险 | ||||
6.2 | 个人年金 | ★★★★ | ||
6.2.1 | 个人年金概述 | |||
6.2.2 | 个人年金的分类 | |||
按年金购买方式分 | ||||
按年金给付起始时间分 | ||||
按年金给付终止时间分 | ||||
按年金领取人数分 | ||||
按年金给付金额是否有保证分 | ||||
6.3 | 健康保险 | |||
6.3.1 | 健康保险的概念与特点 | ★★ | ||
健康保险的概念 | ||||
健康保险的特点 | ||||
6.3.2 | 健康保险的分类 | ★★★★ | ||
按保险期限分 | ||||
按保障内容分 | ||||
6.4 | 意外伤害保险 | |||
6.4.1 | 意外伤害保险的概念与特点 | ★★★ | ||
意外伤害的界定 | ||||
意外伤害保险的保险责任 | ||||
意外伤害保险的特点 | ||||
6.4.2 | 意外伤害保险的主要类型 | ★★★ | ||
按投保方式分 | ||||
按保险期限分 | ||||
按保障的风险分 | ||||
按保险责任分 | ||||
7 | 人身保险市场 | ☆☆☆ | ||
7.1 | 人身保险市场的构成 | |||
7.1.1 | 人身保险的需求方与供给方 | ★★★ | ||
人身保险需求方 | ||||
人身保险供给方 | ||||
影响人身保险市场需求和供给的基本因素 | ||||
7.1.2 | 保险中介 | ★★★ | ||
保险代理人 | ||||
保险经纪人 | ||||
保险公估人 | ||||
7.1.3 | 人身保险市场的客体与内容 | ★★★ | ||
人身保险市场的客体 | ||||
人身保险市场的内容 | ||||
7.2 | 人身保险公司的组织形式 | |||
7.2.1 | 保险公司的一般组织形式 | ★★ | ||
股份有限公司 |
相互保险公司 | ||||
7.2.2 | 其他典型的组织形式 | ★★ | ||
合作保险 | ||||
银行保险或综合业务银行 | ||||
银行保险公司 | ||||
7.3 | 人身保险市场的模式与开放类型 | |||
7.3.1 | 人身保险市场的模式 | ★★★ | ||
自由竞争型或完全竞争型人身保险市场模式 | ||||
竞争型人身保险市场模式 | ||||
垄断竞争型人身保险市场模式 | ||||
寡头垄断型人身保险市场模式 | ||||
完全垄断型人身保险市场模式 | ||||
7.3.2 | 保险市场的开放类型 | ★★ | ||
发达国家或地区的充分开放类型 | ||||
发达国家或地区的有限开放类型 | ||||
发展中国家和地区的充分开放类型 | ||||
发展中国家有限开放的市场类型 | ||||
7.4 | 人身保险监管机构与自律组织 | |||
7.4.1 | 保险监管 | ★★★ | ||
保险监管的理论 | ||||
保险监管的目标 | ||||
保险监管原则 | ||||
保险监管的内容与监管方式 | ||||
保险监管的新特点 | ||||
中国保险监管目标与基本监管框架 | ||||
7.4.2 | 保险行业自律组织和专业团体 | ★★ | ||
保险行业协会 | ||||
保险专业团体 | ||||
7.5 | 中国人身保险市场发展概述 | ★ | ||
7.5.1 | 保险市场发展概述 | |||
保险市场是国民经济中发展最快的行业之一 | ||||
人均保费和保费收入占GDP的比重大幅度上升 | ||||
保险市场主体不断增加 | ||||
保险监管体系初步形成 | ||||
保险业的地位明显上升,影响力不断增强 | ||||
7.5.2 | 人身保险市场发展状况 | |||
人身保险保费收入 | ||||
人身保险业务结构 | ||||
|
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| 人身保险市场结构 |
8 | 社会保险与企业员工福利计划 | ☆☆☆☆ | ||
8.1 | 社会保险 | |||
8.1.1 | 社会保险概述 | ★★★ | ||
社会保险的概念 | ||||
社会保险与社会保障 | ||||
社会保险的作用 | ||||
8.1.2 | 社会保险与商业人身保险的比较 | ★★★ | ||
社会保险与商业人身保险的相同点 | ||||
社会保险与商业人身保险的不同点 | ||||
8.1.3 | 国外社会保险的改革趋势及启示 | ★ | ||
养老保险的改革趋势 | ||||
医疗保险的改革趋势 | ||||
社会保险改革的国际趋势对我国的启示 | ||||
8.1.4 | 社会保险和商业人身保险的协调发展关系 | ★★★ | ||
阅读材料8-5 | 多支柱的社会保障体系 | ★★★ | ||
8.1.5 | 我国社会保险体系的基本内容 | ★★★★ | ||
基本养老保险 | ||||
基本医疗保险 | ||||
失业保险 | ||||
工伤保险 | ||||
生育保险 | ||||
8.2 | 企业员工福利计划 | |||
8.2.1 | 企业员工福利计划产生的背景、条件与动因 | ★★ | ||
背景和条件 | ||||
企业员工福利计划产生的动因 | ||||
阅读材料8-8 | 我国企业员工福利计划的发展历程 | ★★★ | ||
8.2.2 | 企业员工福利计划的主要内容 | ★★★★ | ||
企业员工福利计划的类型 | ||||
团体保险概述 | ||||
团体定期寿险 | ||||
团体健康保险 | ||||
企业退休计划 | ||||
9 | 个人理财规划与人身保险规划 | ☆☆☆☆ | ||
9.1 | 个人理财规划 | |||
9.1.1 | 个人理财规划的概念 | ★★★ | ||
单目标理财规划 | ||||
多目标理财规划 |
综合理财规划 | ||||
9.1.2 | 个人理财规划的基本原则和程序 | ★★★★ | ||
个人理财规划的基本原则 | ||||
个人理财规划的基本步骤 | ||||
9.1.3 | 个人理财规划的基本内容 | ★★★ | ||
个人金融需求 | ||||
个人理财规划的内容 | ||||
9.1.4 | 个人理财规划的误区 | ★★ | ||
9.1.5 | 社会保障体系与个人理财 | ★★★ | ||
9.2 | 人身保险规划 | |||
9.2.1 | 个人理财规划与人身保险规划的关系 | ★★★ | ||
早逝风险 | ||||
残疾风险 | ||||
疾病风险 | ||||
长寿风险 | ||||
意外伤害风险 | ||||
9.2.2 | 人身保险规划的程序 | ★★★ | ||
收集信息 | ||||
分析信息 | ||||
综合整理 | ||||
9.2.3 | 人身保险规划的组织实施 | ★★★★ | ||
购买人身保险的原则 | ||||
购买人身保险的基本步骤 | ||||
人身保险规划的基本应用 | ||||
9.3 | 人身保险理财规划案例 | ★★★ | ||
9.3.1 | 案例一、年轻人的保险理财规划 | |||
客户背景 | ||||
保险规划思路 | ||||
保险规划方案 | ||||
9.3.2 | 案例二、外来务工人员的保险规划 | |||
客户背景 | ||||
保险规划思路 | ||||
保险规划方案 | ||||
9.3.3 | 案例三、中年成功男士的保险理财规划 | |||
客户背景 | ||||
保险规划思路 | ||||
保险规划方案 | ||||
9.3.4 | 案例四、中老年人的保险规划 | |||
客户背景 | ||||
保险规划思路 | ||||
保险规划方案 |
9.3.5 | 案例五、家庭综合保险理财规划 |
| ||
相关信息及目标 |
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保险需求分析 |
| |||
保险规划的实施 |
| |||
10 | 保险行业风险与风险管理 | ☆☆☆ | ||
10.1 | 保险行业的风险 | ★★★ | ||
10.1.1 | 公司治理风险 |
| ||
10.1.2 | 资金运用风险 |
| ||
10.1.3 | 偿付能力风险 |
| ||
10.1.4 | 声誉风险 |
| ||
保险合同缺乏通俗性,导致客户误解 |
| |||
保险行业缺乏与公众进行交流的主动性 |
| |||
保险行业缺乏与媒体进行交流的主动性 |
| |||
10.1.5 | 代理人风险 |
| ||
10.1.6 | 监管风险 |
| ||
保险行业缺少退出机制 |
| |||
监管环境变化导致的风险 |
| |||
10.2 | 保险行业的风险管理 | ★★ | ||
10.2.1 | 保险监管体系的建设 |
| ||
10.2.2 | 行业自律 |
| ||
10.3 | 保险公司的风险 | ★★★ | ||
10.3.1 | 市场风险 |
| ||
10.3.2 | 信用风险 |
| ||
10.3.3 | 精算风险 |
| ||
10.3.4 | 操作风险 |
| ||
10.3.5 | 战略风险 |
| ||
10.3.6 | 声誉风险 |
| ||
10.3.7 | 流动性风险 |
| ||
10.4 | 保险公司的全面风险管理 |
| ||
10.4.1 | 保险公司全面风险管理框架 | ★★★★ | ||
保险公司全面风险管理的基本原则 |
| |||
风险管理环境 |
| |||
风险偏好体系 |
| |||
全面风险管理治理机制 |
| |||
全面风险管理报告制度 |
| |||
10.4.2 | 保险公司全面风险管理治理体系 | ★★★★ | ||
保险公司风险管理的三道防线 |
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风险最高决策机构——董事会 |
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风险管理职能机构 |
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其他部门的风险管理职能 |
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(责任编辑:中大编辑)