中国人身保险从业人员资格项目A8《寿险公司资产管理》2016 年考试大纲
第一章 寿险资金运用导论
第一节 寿险公司资金运用概述
掌握寿险资金运用的内涵;熟悉保险资金运用与保险投资、保险资产管理的关系和区别;
熟悉寿险资金运用的作用;了解寿险险种的演变与资金运用的发展。
第二节 寿险公司资金运用的动因
掌握寿险公司资金运用的内在动因;熟悉寿险公司资金运用的外在动因
第三节 寿险公司资金运用的管理模式及流程
掌握寿险公司资金运用的投资管理部运作模式、第三方资产管理公司运作模式、资产管
理公司运作模式等管理模式;掌握寿险公司资金管理流程和寿险资产管理流程
第二章 寿险公司资金的性质与特性
第一节 寿险资金来源与性质
了解寿险公司的资产负债表;掌握寿险资金的来源;熟悉寿险资金的性质;
第二节 寿险产品的现金流模式
掌握定期死亡保险、终身死亡保险、生存保险、两全保险、有保险的养老金等普通寿险
产品的现金流模式;掌握分红保险、万能保险、投资连结保险、变额年金保险等投资型寿险
产品的现金流模式
第三节 新型寿险产品的属性与风险承担
熟悉投资连结保险和万能险的属性;熟悉分红保险、万能保险、投资连结保险、变额年金
保险等新型寿险产品的风险承担
第四节 寿险资金特性与资金运用要求
熟悉保险资金现金流模式与资金运用要求;熟悉寿险产品账户性质与资金运用要求
第三章 机构投资原理
第一节 金融机构与机构投资者
了解金融机构的分类;掌握机构投资者概念;了解机构投资者与个人投资者的区别;了
解机构投资者的特点;熟悉机构投资者的主要类型;熟悉不同机构投资者的投资风险承受主
体和监管差异
第二节 机构投资者的组织结构
掌握公司层面组织机构的主要内容;掌握机构投资的五大业务环节;掌握投资业务的专
业岗位及其职责
第三节 机构投资组合管理的主要内容
掌握机构投资组合管理的主要内容:分析市场效率,确定投资理念;制定公司的投资政
策;确立组合的投资目标;制定组合的投资策略;决定是否形成及形成何种组合风格
第四节 保险机构投资者的资金运用
了解保险资金是证券市场的重要机构投资者;熟悉保险机构投资者的特征;熟悉保险机
构投资者的功能
第四章 寿险公司资金运用原理
第一节 保险资金运用的理念与原则
了解保险资金运用的全面风险管理理念、科学的投资组合管理理念、有效的资产负债管
理理念和正确的合规化经营管理理念;熟悉保险资金运用的基本原则;熟悉保险资金运用的
特殊原则
第二节 资产负债管理理论
熟悉资产负债管理的基本概念;熟悉资产负债管理的策略与方法;熟悉保险公司资产负
债管理应用的主要目标;了解保险公司资产负债管理应用的可行性;了解资产负债管理应用
的前提与作用;了解保险资产负债管理的发展趋势;了解资产负债管理在我国的应用
第三节 资产组合管理理论
熟悉资产组合管理的理论基础;了解资产组合理论的形成与发展;了解保险投资资产组
合的定价;了解保险资金投资组合管理的策略;熟悉保险资产组合管理流程;熟悉保险资金
资产组合的风险控制
第五章 中国寿险业资金运用概况
第一节 中国保险业资金运用的历程
了解我国保险资金运用的历史演变;了解中国保险资金运用渠道的拓展进程
第二节 中国寿险资金运用的现状与问题
了解中国寿险资金运用的现状;了解中国寿险资金运用存在的问题
第三节 中国寿险资金投资工具应用概况
熟悉我国保险机构对货币市场的投资概况;熟悉我国保险机构对债券投资概况;熟悉我
国保险机构对股票(股权)投资的概况;熟悉我国保险机构对基金投资的概况
第六章 流动性资产投资
第一节 货币市场工具
熟悉货币市场的概念和特点;掌握货币市场工具的内容
第二节 短期国债
熟悉短期国债的定义和特点;了解短期国债的作用;掌握短期国债市场的内容
第三节 商业票据
熟悉商业票据的定义和特点;熟悉商业票据的信用评级;掌握商业票据市场的内容
第四节 同业拆借
熟悉同业拆借的定义和特点;掌握同业拆借的拆借利率
第五节 回购协议
熟悉回购协议的定义和分类;熟悉回购协议的特点;掌握回购协议市场的内容
第六节 大额可转让定期存单
熟悉大额可转让定期存单的定义;熟悉大额可转让定期存单的特点;了解大额可转让定
期存单与定期存款的区分;掌握大额可转让定期存单市场的内容
第七节 我国保险资金投资于流动性资产的相关规定
掌握保险资金投资货币市场的基本规定;掌握保监会对保险机构债券回购业务的管理规
定
第七章 固定收益类投资
第一节 债券
掌握债券的定义与性质;掌握债券的票面要素;熟悉债券的特征;熟悉债券的分类;熟
悉债券与股票的异同;掌握债券发行市场的主要内容;掌握债券流通交易市场的主要内容;
掌握债券的信用评级与收益
第二节 银行存款
熟悉定期存款的期限结构和主要方式;掌握保险公司定期存款的认可标准;掌握
协议存款的主要内容和认可标准;掌握结构性存款的主要内容和认可标准
第三节 我国保险资金投资于固定收益类资产的相关规定
掌握我国保险资金投资于债券市场的相关规定;掌握我国保险资金投资于银行存款的相
关规定
第八章 权益类投资
第一节 股票
熟悉股票的定义与性质;熟悉股票的特征;掌握股票的分类及其内容;掌握与股票相关
的部分概念及其内容;掌握股票发行审核制度;熟悉股票发行方式;熟悉股票发行层次;掌
握股票交易市场;了解我国的股票市场
第二节 证券投资基金
熟悉证券投资基金的概念、特点和作用;熟悉证券投资基金与股票、债券的区别;熟悉
证券投资基金的分类;熟悉证券投资基金的各方当事人及其关系;掌握证券投资基金的收入、
费用与资产估值;掌握证券投资基金的投资范围、限制
第三节 创业投资
熟悉创业投资的定义、特点和法律合同;熟悉我国目前的创业投资企业性质的四种类型;
了解国外保险资金参与创业投资的基本经验
第四节 私募股权投资
熟悉私募股权投资定义与特点;熟悉私募股权投资方式
第五节 我国保险资金投资于权益类资产的相关规定
掌握我国保险资金投资于股票市场的相关规定;掌握我国保险资金投资于证券投资基金
的相关规定;掌握我国保险资金投资于私募股权的相关规定;掌握我国保险资金投资于创业
投资的相关规定
第九章 不动产投资
第一节 不动产
熟悉不动产的定义和特点;熟悉不动产的类型;熟悉不动产投资的定义和特点;掌握不
动产投资类型
第二节 基础设施投资
熟悉基础设施投资的定义和特点;熟悉基础设施投资的性质;掌握基础设施投资的提供
方式;掌握基础设施投资方式
第三节 我国保险资金投资于权益类资产的相关规定
掌握我国保险资金投资于不动产的相关规定;掌握我国保险资金投资于基础设施的相关
规定
第十章 其它金融资产
第一节 商业银行理财产品
熟悉商业银行理财产品的类型;掌握我国主要理财产品;熟悉银行理财产品市场的发展
现状
第二节 银行信贷资产支持证券
熟悉银行信贷资产证券化的概念;掌握银行信贷资产证券化的交易结构;熟悉银行信贷
资产证券化的基本原理;熟悉我国银行信贷资产证券化的现状
第三节 信托公司集合资金信托计划
熟悉信托公司集合资金信托的概念;掌握信托公司集合资金信托的分类;熟悉信托公司
集合资金信托的特点;了解我国信托公司集合资金信托的发展现状
第四节 我国保险资金投资于其它金融资产的相关规定
掌握投资于其它金融资产的满足条件;掌握保险机构投资于其它金融产品需要满足的条
件;掌握保险机构投资其它金融产品的风险管控
第十一章 寿险资金运用的风险管理
第一节 寿险资金运用风险概述
熟悉主要寿险资金投资工具的风险;掌握寿险资金运用的各种风险
第二节 寿险资金运用的风险管理策略与技术
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