初级银行

为了帮助考生系统的复习银行从业资格考试课程 全面的了解银行从业资格考试的相关重点，小编特编辑汇总了 2011年银行从业资格考试相关资料 希望对您参加本次考试有所帮助！！

31.监管部门对资本不足银行会采取一些必要的纠正措施，最常见的有（     ）。

A.对商业银行股东实施的纠正措施

B.对商业银行董事和高级管理层采取的纠正措施

C.对商业银行机构采取的监管措施

D.对商业银行采取的配套措施

E.对商业银行风险管理部门采取的纠正措施

32.下列关于外部审计和监督检查的关系，说法正确的有（     ）。

A.外部审计侧重于金融机构风险和合规性分析，银行监管侧重于财务报表审计

B.外部审计和银行监管统一于非现场检查

C.外部审计和银行监管都将审查银行会计信息、管理信息以及相关记录

D.外部审计意见和监管意见同样作为披露的内容，并因此具有相对、客观、公正的立场

E.外部审计报告是银行监管的重要资料，银行监管政策和重点也是外部审计所依据和关注的，二者的互相配合并形成合力是加强风险监管，防范金融危机的有效保证

33.保险应用于商业银行操作风险管理，在经济上对商业银行整体经营管理产生的影响主要有（     ）。

A.减少银行因损失发生而造成的经济影响

B.降低财务损失的期望成本

C.减少期望纳税额

D.能够减少操作风险的发生

E.能够预防操作风险的发生

34.巴塞尔委员会认为，应对操作风险的第一道防线是严格的内部控制。健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从要素方面看，商业银行的内部控制必须包括的要素是（     ）

A.内部控制环境

B.风险识别与评估

C.内部控制措施

D.监督与评价

E.改进

35.下列关于《巴塞尔新资本协议》中压力测试的说法，正确的是（     ）。

A.压力测试必须具有意义且足够审慎

B.进行压力测试的目标是要求商业银行必须考虑最差的情景

C.在评估资本充足性时，采用内部评级法的商业银行不必具有压力测试过程

D.除了一般的压力测试，商业银行必须进行信用风险压力测试

E.商业银行可基于其面临的不同情形而开发不同的方法来符合压力测试的要求

36.在下列信贷资产组合度量模型中，属于信贷资产组合的风险-收益均衡模型的是（     ）。

B.KMV组合管理人模型

C.阿尔特曼组合模型

D.死亡率模型

E.KPMG风险中性定价模型

37.在我国银行业实践中，可以根据运作机制将风险预警方法分为三类，其中包括（     ）。

A.红色预警法

B.黄色预警法

C.蓝色预警法

D.黑色预警法

E.紫色预警法

38.商业银行的经营过程中，可以决定其风险承担能力的是（     ）。

A.资产规模

B.高级管理层的决策

C.资本金规模

D.商业银行的风险管理水平

E.商业银行所处的经济环境

39.下列关于全面风险管理体系的说法，正确的是（     ）。

A.全面风险管理要素有8个

B.企业的4个目标都是为全面风险管理的8个要素服务的

C.企业的层级，包括整个企业、各职能部门、各条业务线以及下属各子公司

D.企业各个层级都要坚持同样的4个目标

E.外部环境属于全面风险管理要素

40.关于商业银行的风险管理策略，下列说法正确的是（     ）。

A.某商业银行购买出口信贷保险，这应用了风险对冲的方法

B.某商业银行向多个国家的企业发放贷款，这应用了风险分散的方法

C.某银行在买入股票的同时，买入相应的看跌期权，这应用了风险转移的方法

D.某商业银行董事会在确定经济资本分配时，对某项业务配置非常有限的资本限制其规模，这应用了风险规避的方法

E.某商业银行对于信用等级较低的借款客户，给予高于基准贷款利率的利率水平，这应用了风险补偿的方法

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（责任编辑：中大编辑）