初级银行

2011年银行从业资格考试市场风险管理冲刺题

11.每位员工依据本岗位工作职责以及体系文件、场所文件，识别本岗位各项工作环节中的风险点及对应的控制措施，初步评估风险程度和控制措施，并提出控制优化的建议，这一步骤的工作属于操作风险自我评估工作流程的（）阶段。

A.控制活动识别与评估

B.全员风险识别与报告

C.作业流程分析和风险识别与评估

D.制定与实施控制优化方案

12.根据我国监管机构的要求，商业银行可以选择的计量操作风险监管资本的方法不包括（）。

A.高级计量法

B.标准法

C.替代标准法

D.内部评级法

13.在自我评估法中，下列操作风险自我评估的工作流程各阶段，按照先后顺序排序结果是（）。

（1）全员风险识别与报告

（2）控制措施评估

（3）制定与实施控制优化方案

（4）报告自我评估工作与日常监控

（5）作业流程分析、风险识别与评估

A

（1）（2）（3）（4）（5）

B

（4）（1）（5）（3）（2）

C

（4）（2）（3）（1）（5）

D

（1）（5）（2）（3）（4）

14.下列各项属于商业银行员工失职违规的是（）。

A.从事未经授权的交易

B.有组织的工人运动

C.缺乏岗位轮换机制

D.意识到自己缺乏必要的知识

2011年银行从业资格考试市场风险管理冲刺题

15.下列各项不是产品设计缺陷表现的是（）。

A.提供的产品在业务管理框架方面不完善

B.提供的产品在权利义务结构方面不健全

C.提供的产品在风险管理要求方面不完善

D.提供的产品在服务消费者方面考虑不周到

16.银行系统调整参数，系统升级过程中造成该银行业务停办的事件属于（）风险。

A.不完善或有问题的内部程序

B.系统缺陷

C.人员因素

D.外部事件

17.国家进行宏观调控期间，商业银行应当及时调整有关政策，避免市场变化而给商业银行造成风险。这是规避外部因素中（）的体现。

A.洗钱

B.政治风险

C.监管规定

D.自然灾害

18.对操作风险的管理情况负直接责任，应指定专人负责操作风险管理的部门是（）。

A.董事会

B.高级管理层

C.业务部门

D.监事会

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