中级银行

第二章 个人理财业务相关法律法规

一、单项选择题

1、理财师开展工作时需要掌握的基本原则是(　)。

A、诚实信用

B、遵纪守法

C、公平正直

D、独立自主

2、中国特色社会主义法律体系，是以(　)为统帅。

A、宪法

B、法律

C、行政法规

D、地方法规

3、下列关于代理的说法，不正确的是(　)。

A、代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为

B、法人可以通过代理人实施民事法律行为

C、代理人在代理活动中具有附属的法律地位

D、依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理

4、《民法通则》规定，(　)可以开办个人理财业务。

A、十岁以上的未成年人

B、不能辨别自己行为的人

C、十岁以下的未成年人

D、限制民事行为能力人的监护人

5、按《合同法》规定，(　)情形下合同中的免责条款无效?

A、因重大误解订立的

B、因重大过失造成对方财产损失的

C、在订立合同时显失公平的

D、以上都正确

6、以下不属于当事人一方有权请求法院变更或撤销的情形是(　)。

A、因重大误解而订立的合同

B、一方以欺诈胁迫的手段订立的合同，损害对方利益的

C、使对方在违背真实意思的情况下订立合同的

D、一方以欺诈、胁迫手段订立合同，损害国家利益的

7、下列各项中，(　)不属于抵押合同中的条款。

A、抵押财产的担保范围

B、被担保债权的种类和数额

C、抵押财产交付时间

D、债务人履行债务的期限

8、个人独资企业投资人在申请企业设立登记时明确以其家庭共有财产作为个人出资的，应当依法以家庭共有财产对企业债务承担(　)。

A、部分责任

B、有限责任

C、无限责任

D、连带责任

9、有限合伙企业至少应当有(　)普通合伙人。

A、一个

B、二个

C、三个

D、四个

10、风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于(　)元人民币。

A、三万

B、五万

C、十万

D、二十万

11、国有银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、证券公司以及保险公司等具有基金从业资格的人员不少于(　)。

A、10人

B、20人

C、30人

D、50人

12、独立销售机构、证券投资咨询机构、保险经纪公司以及保险代理公司等具有基金从业资格的人员不少于(　)。

A、10人

B、20人

C、30人

D、50人

13、商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于(　)。

A、1人

B、3人

C、4人

D、6人

14、按照《个人外汇管理办法》的规定，对经常项目个人外汇管理的描述错误的是(　)。

A、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以下的，凭本人有效身份证件在银行办理

B、境外个人在境内取得的经常项目项下合法人民币收入，不可以在银行办理购汇及汇出

C、个人进行工商登记后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下的外汇资金收付、划转、结汇

D、从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易备案后，其贸易外汇资金的收支按照机构外汇收支进行管理

15、《个人外汇管理办法》中关于资本项目个人外汇管理的说法错误的是(　)。

A、境外个人出售境内商品房所得人民币，经外汇局核准可以购汇汇出

B、境内个人在境外获得的合法资本项目收入经外汇局核准后可以结汇

C、境外个人在境内的外汇存款应纳入存款金融机构短期外债余额管理

D、境外个人可以自由购买境内权益类和固定收益类等金融产品

16、按照《个人外汇管理办法》，下列对经常项目个人外汇管理描述错误的是(　)。

A、经常项目项下的个人外汇业务按照可兑换原则管理

B、从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易经营权登记备案后，其贸易外汇资金的收支按照机构外汇收支进行管理

C、个人进行工商登记后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下的外汇资金收付、划转、结汇

D、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，应凭本人有效身份证件在银行办理

17、个人当日提取外币现钞累计等值(　)美元以下的，可以在银行直接办理。

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