初级银行

试题部分

1、商业银行反洗钱内控制度体系中，处于核心地位的是()。【单选题】

A.客户身份识别制度

B.大额交易与可疑交易报告制度

C.客户洗钱风险等级划分制度

D.客户身份资料和交易记录保存制度

2、下列属于法人信贷业务的是()。【单选题】

A.贴现业务

B.账户管理

C.现金库箱

D.会计核算

3、自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主说明需遵循()原则。【单选题】

A.全面性

B.及时性

C.重要性

D.客观性

4、操作风险管理与控制情况报告中包括()。【多选题】

A.主要操作风险事件的详细信息

B.已确认的重大操作风险损失

C.潜在的重大操作风险损失

D.操作风险及控制措施的评估结果

E.关键风险指标监测结果

5、操作风险损失一般包括直接损失和间接损失，并可进一步划分为()。【多选题】

A.监管罚没

B.账面减值

C.对外赔偿

D.法律成本

E.追索失败

参考答案及解析

1、正确答案：B

答案解析：商业银行反洗钱内控制度体系主要包括：客户身份识别制度;大额交易与可疑交易报告制度;客户身份资料和交易记录保存制度;客户洗钱风险等级划分制度：反洗钱宣传播训制度;反洗钱保密制度;反洗钱协助调查制度;反洗钱稽核审计制度;反洗钱岗位职责制度;反洗钱业务操作规程。其中，处于基础地位的是客户身份识别制度。处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。

2、正确答案：A

答案解析：法人信贷业务是我国商业银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、贴现业务、银行承兑汇票等业务(选项A符合题意)。其他三项都属于柜台业务。

3、正确答案：C

答案解析：自评工作需要坚持的原则：全面性、及时性、客观性、前瞻性和重要性。

4、正确答案：A、B、C、D、E

答案解析：操作风险管理与控制情况报告中应包括：主要操作风险事件的详细信息、已确认或潜在的重大操作风险损失等信息、操作风险及控制措施的评估结果、关键风险指标监测结果。

5、正确答案：A、B、C、D、E

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