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2020年初级银行职业资格考试《风险管理》易错知识点

发表时间:2020/9/24 10:08:23 来源:互联网 点击关注微信:关注中大网校微信
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信用风险管理

①、Z计分模型认为,影响借款人违约概率的因素包括流动性、盈利性、活跃性、偿债能力等。Z值越高,违约概率越低。RiskCalc适用于非上市公司,CreditMonitor适用于上市公司。

②、个人循环零售贷款是循环的,无抵押的,未承诺的,子组合内对个人最高授信额度不超过10万欧元的。

③、贷款重组中,原贷款结构的期限、金额、利率、费率、担保进行调整。

④、企业风险暴露(而不是个人零售风险暴露)是商业银行最主要的信用风险暴露。

⑤、商业银行的信用评分模型包括:1、线性概率模型;2、Logit模型;3、Probit模型;4、线性辨别模型。

⑥、留置这一担保形式,主要用于保管合同,加工承揽合同等主合同。

⑦、集团内部企业之间存在的大量资产重组、并购以及债务重组属于横向一体化集团的关联交易。

⑧、信用风险具有明显的系统性风险特征。

⑨、良好的风险报告路径应采取纵向报送与横向传送相结合的矩阵式。

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