初级银行

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银行从业资格考试《风险管理》强化模拟题

17.国家进行宏观调控期间，商业银行应当及时调整有关政策，避免市场变化而给商业银行造成风险。这是规避外部因素中（）的体现。

A.洗钱

B.政治风险

C.监管规定

D.自然灾害

18.对操作风险的管理情况负直接责任，应指定专人负责操作风险管理的部门是（）。

A.董事会

B.高级管理层

C.业务部门

D.监事会

19.（）业务是最容易引起操作风险的业务环节。

A.柜台

B.个人信贷

C.法人信贷

D.代理

20.下列各项不属于资金交易业务流程的是（）。

A.前台交易

B.中台信贷流程

C.中台风险管理

D.后台清算

21.在操作风险关键指标中，客户投诉占比属于人员风险指标类，客户投诉反应了商业银行正确处理包括行政事务在内的能力，同时也体现了客户对商业银行服务的满意程度。客户投诉占比的计算公式是（）。

A.未解决的客户投诉数量／所有客户投诉数量

B.所有服务以解决的客户投诉数量／所有服务交易数量

C.每项产品已解决的投诉数量／该项产品的投诉数量

D.每项产品客户投诉数量／该产品交易数量

二、多项选择题

1.下列针对高管欺诈操作风险的说法，正确的有（）。

A.该风险属于可规避的操作风险

B.该风险属于可缓释的操作风险

C.该风险属于应承担的操作风险

D.可通过差错率考核的方法来降低该风险

E.可通过购买商业银行一揽子保险来转移该风险

2.外部事件引发的操作风险包括（）。

A.外部欺诈／盗窃

B.洗钱

C.内部欺诈

D.违反系统安全

E.监管规定

3.内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括（）。

A.财务／会计错误

B.文件／合同缺陷

C.产品设计缺陷

D.交易／定价错误

E.错误监控／报告

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（责任编辑：中大编辑）