初级银行

三、判断题

1.个人既可以是金融市场上的资金供给方，亦可以是资金需求方。 (　)

2.在其他条件相同的情况下，债券期限越长，风险越高。 (　)

3. 股票投资具有高风险高收益特征，风险承受能力较低的客白不适宜投资。 (　)

4. 债券价格与到期收益率成正比。 (　)

5. 目前我国的外汇市场属于无形市场。 (　)

6. 保险的投资风险很高。 (　)

7. 金融衍生品具有可复制性。 (　)

8. 研究者通常将短期政府债券的利率作为无风险利率的替代，这说明短期政府债券是无风险的。 (　)

9. 投资者在股票市场购买股票时，若报出的价格比较高而且时间比较早，买到股票的可能性就更大。 (　)

10.金融期货的买人方对是否履约具有选择的权利。 (　)

11.在商业票据贴现市场上，各种贴现形式，表面上是票据的转泄与再转让，实际上是资金的融通。 (　)

12.期权费是指期权的执行价格。 (　)

13.票据经过银行承兑，有相对小的信用风险，是一种信用等级较高的票据。 (　)

14.通常情况下，资产的流动性与盈利性是负相关的。 (　)

15.同业拆借市场最重要的交易对象是银行间存款。 (　)

16.资本市场通过间接融资方式可以筹集巨额的长期资金。 (　)

17.产业结构的高级化指的是实现产业的升级换代。 (　)

18.证券经纪人必须是交易所会员，而证券商则不一定。 (　)

19.通常称为“买空卖空”的交易指的是期货交易。 (　)

20.证券发行在证券交易所内进行。 (　)

21.投资者可以通过买入股票现货、卖出股票价格指数期货的方式，在一定程度上抵消股票价格变动的 风险损失。 (　)

22.金融市场是统一市场体系的一个重要组成部分，属于产品市场。 (　)

23.期权买方的损失可能无限大。 (　)

24.金融市场的风险分散或转移仅是对个别风险而言。 (　)

25.期限越长，则风险越大，金融工具的发行价格越低;利率越低，发行价格也越低。 (　)

26.不论企业是否获利，企业债券必须按期如数还本付息，而普通股票的收益则敢决于企业盈利状况。(　)

27.资本市场的金融工具主要包括回购协议、债券、基金、股票等。 (　)

28.看涨期权又称卖出期权，因为投资者预期这种金融资产的价格将会上涨，故可以以市价卖出而获利。(　)

29.政府既是货币市场上重要的资金需求者和交易主体，又是重要的监管者和调节者。 (　)

30.在银行同业拆借市场上，日拆常以信用度较高的金融工具为抵押品。 (　)

31.一般来说，股票的筹资成本要高于债券。 (　)

32.抵押债券的收益高于信用债券，长期债券的收益高于中短期债券。 (　)

33.有价证券从发行者手中转移到投资者手中，这类交易属于二级市场交易。 (　)

34.一般而言，1年期以内的短期资金融通市场我们都称之为货币市场，那么商业银行的短期流动资金借款也应算作货币市场。

35.因债务人不履行约定义务所带来的风险称为市场风险。 (　)

36.央行不但是外汇市场的参与者，而且是外汇市场的干预者。 (　)

37.掉期外汇买卖实际上是由两笔金额相同、方向相反、交割日相同的交易构成的。 ( )

答案：

1. √ [解析]个人和家庭在金融市场上主要作为资金的供给方，但也可以是资金需求方。2. √ [解析]债券期限越长，市场发生不可预测状况的可能性越大，风险即会增加。

3. √

4. × [解析]一般来说，债券价格与到期收益率成反比。债券价格越高，从二级市场上买入债券的投资者所得到的实际收益率越低;反之则相反。

5. × [解析]目前中国外汇市场尚属于有形市场。

6. × [解析]保险的投资风险低，且能保障家庭幸福，帮助人们解决疾病、意外事故所致的紧急开支等。

7. √ [解析]金融衍生品具有可复制性，只要掌握了衍生品的定价和复制技术，就可以较随意地分解、组合，根据不同的市场参数设计不同的产品。

8. × [解析]金融市场的产品都存在风险，短期政府债券相对于其他的金融工具来说，风险非常小，但并不是无风险的。

9. √ [解析]时间优先和价格优先是股票价格成交的原则。

10.× [解析]只有金融期权的买入方才具有对未来权利的选择，金融期货不具有选择性。11.√ [解析]票据贴现和再贴现都获取了资金，题干说法正确。

12.× [解析]期权的买方为了获得买进或卖出标的金融资产的权利，必须向期权的卖方支付一定的费用，所支付的费用称为期权费，又称为期权的权利金，也叫期权的价格。期权的执行价格(又称履约价格)是期权的买方行使权利时事先规定的标的物买卖价格。因此，期权费和期权的执行价格是不同的，此题错误。

13.√ [解析]银行通常比企业具有更高的信用等级，因此题干说法正确。

14.√ [解析]通常，资产的安全性决定了其流动性，而安全性与盈利性是负相关的，因此题干说法正确。

15.× [解析]同业拆借市场最重要的交易对象是商业银行的存款准备金。16.× [解析]资本市场通过直接融资方式可以筹集巨额的长期资金。

17.× [解析]产业结构的高级化包含两个层次，既定产业结构发浑最优的产出效果与实现产业的升级换代。

18.√

19.√ [解析]期货市场中可以先买后卖，也可以先卖后买，因此，通常所称的“买空卖空”的交易指的是期货交易。

20.× [解析]证券发行市场通常无固定场所，是一个无形的市场

21.√ [解析]金融市场的一大功能是规避、转移风险的功能。投资者买入股票现货，卖出股票价格指数期货，相当于做了风险对冲，所以能在一定程度上抵消股票价格变动的风险损失。 　来源

22.× [解析]金融市场是统一市场体系的一个重要组成部分，属于要素市场。

23.× [解析]期权买方在不利的市场价格时，则可以放弃行使权利，将损失锁定在期权费的水平上。

24.√ [解析]金融市场的系统风险是不能被分散或转移的。

25.× [解析]利率越低，存款收益越低，则发行价格较高。

26.√ [解析]企业债券属于企业的负债资本，因此，不论佥业是否获利，企业债券必须按期如数还本付息;普通股票属于企业的权益资本，因此，普通股票的收益则取决于企业盈利状况。

27.× [解析]回购协议属于货币市场的金融工具。

28.× [解析]看涨期权又称买入期权，因为投资者预期价格将会上涨，从而可以以协议价买入并以市价卖出而获利。看跌期权又称卖出期权。

29.√ [解析]政府既可作为资金需求者，在货币市场上发行短期债券筹集资金;也是重要的监管者和调节者。

30.× [解析]日拆一般无抵押品，单凭银行的信誉。因此，银行同业拆借市场通常是信用交易。

31.√

32.× [解析]抵押债券的风险小于信用债券，因此，通常收益低于信用债券。

33.× [解析]有价证券从发行者手中转移到投资者手中，这类交易属于一级市场交易。34。√ [解析]略。

35.× [解析]债务人不履行约定义务所带来的风险称为信用风险。市场风险指因股市价格、利率、汇率等的变动而导致价值未预料到的潜在损失的风险。

36.√ [解析]世界各国央行参与外汇市场，主要目的是调整外汇储备以及干预市场汇率。因此，央行不但是外汇市场的参与者，而且是外汇市场的干预者。

37.× [解析]外汇掉期交易又称时间套汇，是指在同一外汇市场上同时买进和卖出币种相同、金额相同、交割期不同的外汇合约的交易。

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（责任编辑：中原茶仙子）

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