初级银行

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银行从业资格考试《风险管理》强化模拟题

10.下列哪些属于商业银行的柜台业务?（）

A.账户管理

B.存取款

C.票据凭证审核

D.商业银行承汇兑业务

E.贴现业务

11.下列哪些属于商业银行个人信贷业务的内容?（）

A.个人住房按揭贷款

B.个人大额耐用消费品贷款

C.个人生产经营贷款

D.个人质押贷款

E.个人抵押贷款

12.商业银行通常对下列业务进行外包以转移操作风险，主要包括（）。

A.资金交易

B.消费信贷业务有关客户身份的核对

C.网络中心

D.不动产评估

E.账户系统

13.在商业银行对操作风险的监测中，选择关键风险指标应遵循的原则是（）。

A.相关性

B.可测量性

C.风险敏感性

D.实用性

E.及时性

三、判断题

1.完善的公司治理结构是现代商业银行控制操作风险的基石。 （）

2.无论用于损失计量还是用于验证，商业银行必须具备至少3年的内部损失数据。 （）

3.商业银行只能通过内部损失数据来评估操作风险。 （）

4.无论是否存在资金损失，交易品种未经授权的情况都属于内部欺诈引起的操作风险。（）

5.作为关键流程的有效控制与否的证据，文件／合同历来是各商业银行加强档案管理的重点。（）

6.操作风险识别的方法只有自我评估法。（）

7.因果分析模型可以识别哪一种或哪些因素与风险具有最高的关联度，但不能很好的预测潜在损失。（）

8.购买保险只是操作风险缓释的一种措施，预防和减少操作风险事件的发生，根本上还是要靠商业银行不断提高自身的风险管理水平。（）

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（责任编辑：中大编辑）