初级银行

1、可以依法查询、冻结、扣划单位存款的执法机关不包括（ ）。

A．公安机关

B．人民检察院

C．人民法院

D．纪检委

2、以下行为尚不构成违法行为的有（ ）。

A．以自制人民币换取真币

B．出售自制人民币

C．在不知是假币的情况下使用了假币

D．帮助朋友运输了假币，但数额较小

3、监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其（ ）进行的谈 话。

A．股东

B．董事、高级管理人员

C．员工

D．监事

4、我国货币政策工具主要包括公开市场业务、存款准备金、再贷款与再贴现、利率政策、汇率政策和窗口指导六大类。其中被现代中央银行应用最为广泛，称为货币政策的“三大；法宝”的不包括( C )。

A．公开市场业务

B．存款准备金

C．再贷款

D．再贴现

5、以下有关货币政策的说法不正确的是（ ）。

A．我国货币政策的最终目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长

B．现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量

C．货币政策的“三大法宝”包括公开市场业务、存款准备金和再贴现

D．M1被称为狭义货币，是现实购买力

6、张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某应（ ）。

A．认为该情况属于银行正常经营行为

B．认为此情况属自己职责范围之外，不应干预

C．认为此做法违反了相关法规，自己不应参与，但为维护所在机构的商业信誉不应举报

D．应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报

7、商业银行（　）的主要收入来源是手续费收人。

A．贷款业务

B．存款业务

C．同业拆借业务

D．支付结算业务

8、银行代保管业务包括露封保管业务和密封保管业务。其区别主要在于（　）。

A．是保管在保险箱库还是保管在普通仓库

B．是否先将保管物品密封再交给银行

C．保管物品的种类

D．保管期限不同

9、没有代理权的代理行为，只有经过被代理人的（　），被代理人才承担民事责任。

A．书面确认

B．追认

C．事先承认

D．确认

10、某银行故意向反洗钱行政主管部门提供虚假材料，其情节很严重。按《反洗钱法》，应对该银行处以20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以（ ）的罚款。

A．1万元以上3万元以下

B．3万元以上5万元以下

C．1万元以上5万元以下

D．5万元以上

11、资金业务的最主要风险是（ ）。

A．信用风险

B．市场风险

C．操作风险

D．流动性风险

12、下面选项中，对银行业从业人员职业操守中“协助执行”的有关规定理解错误的是（ ）。

A．了解金融机构和个人在协助执行中的有关职责

B．了解为客户提供协助执行服务的义务

C．了解协助执行的法定程序

D．了解哪些机关有权查询、冻结、扣划客户资产

13、短期资金交易业务是指银行买卖（ ）产品的活动。

A．债券市场

B．股票市场

C．资本市场

D．货币市场

14、以下不属于银监会监管的非银行金融机构的是（ ）。

A．货币经纪公司

B．期货公司

C．企业集团财务公司

D．金融资产管理公司

15、银行及其他金融机构相互之间进行短期的资金借贷称为（ ）。

A．同业拆借

B．同业回购

C．同业存贷

D．同业存放

16、金融创新基本原则中的四个“认识”原则不包括（ ）。

A．认识你的业务

B．认识你的客户

C．认识你的潜力

D．认识你的风险

17、在汇率政策中最基础、最核心的部分是（ ）。

A．确定适当的汇率水平

B．促进国际收支平衡

C．保持人民币汇率稳定

D．选择相应的汇率制度

18、正常情况下，银行会计资本应当（ ）经济资本的数量。

A．小于

B．等于

C．不大于

D．不小于

19、金融机构将未到期的已贴现商业汇票向中央银行转让的票据行为是（ ）。

A．票据承兑

B．票据贴现

C．票据转贴现

D．票据再贴现

20、区别不同情形，违反银行业监督管理规定的银行业金融机构可能受到的惩处措施包括（ ）。

（一）取消直接负责的董事、高级管理人员任职资格

（二）禁止直接负责的董事、高级管理人员从事银行业工作

（三）追究刑事责任

A．（一）和（二）

B．（一）和（三）

C．（二）和（三）

D．（一）、（二）和（三）

（责任编辑：xy）

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