初级银行

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一、单选题

1下列关于高级计量法的说法，正确的是（ ） 。

A使用高级计量法不需要得到监管当局的批准

B一旦商业银行采用高级计量法，未经监管当局批准不可退回使用相对简单的方法

C巴塞尔委员会规定资产规模大于1亿美元的银行必须使用高级计量法

D高级计量法的风险敏感度低于基本指标法

2在用标准法计算操作风险经济资本时，表示商业银行各产品线的操作风险暴露的β值代表（）。

A特定产品线的操作风险盈利经营值与所有产品线总收入之间的关系

B特定产品线的操作风险损失经营值与该产品线总收入之间的关系

C特定产品线的操作风险盈利经营值与该产品线总收入之间的关系

D特定产品线的操作风险损失经营值与所有产品线总收入之间的关系

3内部欺诈是指（ ）。

A商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动

B员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失

C商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

D违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

4下列关于担保的说法，不正确的是（ ）。

A连带责任保证的债权人可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任

B抵押要求债务人将抵押财产移交债权人占有

C质押方式下，债务人不履行债务时，债权人有权依照法律规定以该动产折 价或者以拍卖、变卖该动产的价款优先受偿

D债务人可以向债权人给付定金作为债权的担保

5在持有期为10天、置信水平为99%的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该银行的资产组合（ ）。

A在10天中的收益有99%的可能性不会超过10万元

B在10天中的收益有99%的可能性会超过10万元

C在10天中的损失有99%的可能性不会超过10万元

D在10天中的损失有99%的可能性会超过10万元

6下列关于红色预警法的说法，不正确的是（ ）。

A是一种定性分析的方法

B要对影响警素变动的有利因素与不利因素进行全面分析

C要进行不同时期的对比分析

D要结合风险分析专家的直觉和经验进行预警

7下列关于信用评分模型的说法，正确的是（ ）。

A信用评分模型是建立在对当前市场数据模拟的基础上

B信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数

C信用评分模型可以提供客户违约概率的准确数值

D信用评分模型可以及时反映企业信用状况的变化

8下列对于影响期权价值因素的理解，不正确的是（ ）。

A当期权期限增加时，买方期权的价值会相应增加

B随着波动率的增加，买方期权的价值会相应增加

C随着波动率的增加，卖方期权的价值会相应减少

D当期权期限增加时，卖方期权的价值会相应增加

9银监会提出的银行监管理念不包括（ ）。

A管法人

B管风险

C管内控

D管存款

10下列关于风险迁徙类指标的说法，正确的是（ ）。

A衡量商业银行风险变化的范围

B属于静态指标

C包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率

D包括流动性风险指标

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（责任编辑：中大编辑）