当前位置:

经济与民商试题:金融法(多选)

发表时间:2012/2/21 13:30:25 来源:互联网 点击关注微信:关注中大网校微信
关注公众号

为了帮助考生系统的复习2012年企业法律顾问考试课程,全面的了解2012年企业法律顾问考试教材的相关重点,小编特编辑汇总了2012年企业法律顾问考试辅导资料各章考试的重点,希望对您参加本次考试有所帮助!!
1.(2008,61)根据《商业银行法》的规定,某商业银行从事的下列行为中,违反法律规定的有( )。

A.投资100万元人民币建设自用办公大楼的附属设施

B.投资某信托投资公司

C.投资某证券公司

D.向该商业银行的董事发放信用贷款

【真题解析】本题考点为商业银行的违法行为。根据我国《商业银行法》第43条的规定:“商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务,不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资,但国家另有规定的除外。”因此,本题中选项BC是正确的。《商业银行法》第40条规定:“商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。前款所称关系人是指:(一)商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属;(二)前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。”因此,选项D是正确的。而选项A是商业银行的正当投资行为。因而是合法的。综上所述,本题正确答案为BCD。

【答案】BCD

2.(2008,62)依据《信托法》的规定,信托设立之后,在信托文件未规定终止的特别条件时,信托终止的情形有( )。

A.信托目的不能实现

B.受托人死亡

C.当事人协商同意终止信托

D.受托人辞任

【真题解析】本题考点是信托的终止。我国《信托法》第52条规定:“信托不因委托人或者受托人的死亡、丧失民事行为能力、依法解散、被依法撤销或者被宣告破产而终止,也不因受托人的辞任而终止。但本法或者信托文件另有规定的除外。”因此,本题中BD是错误的。《信托法》第53条规定:“有下列情形之一的,信托终止:(一)信托文件规定的终止事由发生;(二)信托的存续违反信托目的;(三)信托目的已经实现或者不能实现;(四)信托当事人协商同意;(五)信托被撤销;(六)信托被解除。”因此,选项AC是正确的。综上所述,本题正确答案是AC。

【答案】AC

3.(2008,63)为股票发行出具审计报告,资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员从事的下列行为中,违反《证券法》规定的有( )。

A.在该股票承销期内买卖该种股票

B.在该股票承销期满后的第120日买卖该种股票

C.自接受上市公司委托之日后第3日买卖该种股票

D.完成上市公司委托的工作之后在上述文件公开后的第7天买卖该种股票

【真题解析】本题考点是证券服务人员的义务和责任。我国《证券法》第45条规定:“为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员,在该股票承销期内和期满后六个月内,不得买卖该种股票。除前款规定外,为上市公司出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员,自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后五日内,不得买卖该种股票。”由此可以看出,本题正确答案为ABC。

【答案】ABC

4.(2008,64)依据《票据法》的规定,银行本票必须记载的事项有( )。

A.出票日期

B.付款日期

C.收款人名称

D.出票人签章

【真题解析】本题考点是本票的必须记载事项。我国《票据法》第75条第1款规定:“本票必须记载下列事项:(一)表明‘本票’的字样;(二)无条件支付的承诺;(三)确定的金额;(四)收款人名称;(五)出票日期;(六)出票人签章。”因此,本题正确答案是ACD。

【答案】ACD

5.(2008,65)2006年5月9日,张某为其爱人谢某投保了保险金额为10万元的两全保险(两全保险又称生死保险,是指被保险人在保险合同约定的保险期间内死亡,或在保险期间届满仍生存时,保险人按照保险合同承担给付保险金责任的人寿保险)。谢某书面同意并认可了上述保险金额,保险期限为10年,保险费于当日一次性支付。2008年2月5日,谢某自杀。根据《保险法》的规定,下列表述中,正确的有( )o

A.保险人不承担给付保险金的责任

B.保险人应承担给付保险金的责任

C.对投保人已支付的保险费,保险人应按保险单退还其现金价值

D.对投保人已支付的保险费,保险人可不按保险单退还其现金价值

【真题解析】本题考点是自杀引起的保险金赔付问题。我国《保险法》第44条规定:“以被保险人死亡为给付保险金条件的合同,自合同成立或者合同效力恢复之日起二年内,被保险人自杀的,保险人不承担给付保险金的责任,但被保险人自杀时为无民事行为能力人的除外。保险人依照前款规定不承担给付保险金责任的,应当按照合同约定退还保险单的现金价值。”因此,本题中正确答案为AC。

【答案】AC

6.(2007,61)下列关于商业银行资产负债比例管理的表述中,正确的有( )。

A.资本充足率不得低于8%

B.贷款余额与存款余额的比例不得低于75%

C.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25%

D.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%

【真题解析】本题考查商业银行资产负债比例管理制度。根据《商业银行法》第39条规定:“商业银行贷款,应当遵守下列资产负债比例管理的规定:(一)资本充足率不得低于百分之八;(二)贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五;(三)流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五;(四)对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十;(五)国务院银行业监督管理机构对资产负债比例管理的其他规定。本法施行前设立的商业银行,在本法施行后,其资产负债比例不符合前款规定的,应当在一定的期限内符合前款规定。具体办法由国务院规定。”正确答案为ACD。

【答案】ACD

7.(2007,62)属于信托绝对无效情形的有( )。

A.信托资产不能确定

B.委托人设立信托损害其债权人利益

C.受益人不能确定

D.专以讨债为目的设立的信托

【真题解析】本题考查信托绝对无效的法定事由。根据《信托法》第11条规定:“有下列情形之一的,信托无效:(一)信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益;(二)信托财产不能确定;(三)委托人以非法财产或者本法规定不得设立信托的财产设立信托;(四)专以诉讼或者讨债为目的设立信托;(五)受益人或者受益人范围不能确定;(六)法律、行政法规规定的其他情形。”第12条规定:“委托人设立信托损害其债权人利益的,债权人有权申请人民法院撤销该信托。人民法院依照前款规定撤销信托的,不影响善意受益人已经取得的信托利益。本条第一款规定的申请权,自债权人知道或者应当知道撤销原因之日起一年内不行使的,归于消灭。”选项B属于信托相对无效情形。本题正确答案为ACD。

【答案】ACD

8.(2007,63)下列关于票据伪造的表述错误的有( )。

A.伪造人只负票据责任,不负其他责任

B.被伪造人应当负票据责任

C.伪造人不负票据责任,但应当负民事责任

D.被伪造人不负票据责任,但应当负其他责任

【真题解析】本题考查票据伪造的法律后果。对于票据伪造,伪造人不负票据责任,但要负民事上的侵权责任和刑事上的伪造票证的责任;被伪造人不负票据责任,也不负其他责任,但是票据伪造并不影响真正签章人票据责任的承担。本题正确答案为ABD。

【答案】ABD

9.(2007,64)保险责任开始后,不得被解除的保险合同有( )。

A.信用保险合同

B.货物运输保险合同

C.人身保险合同

D.运输工具航程保险合同

【真题解析】本题考查不得解除保险合同的法定情形。根据《保险法》第35条规定:“货物运输保险合同和运输工具航程保险合同,保险责任开始后,合同当事人不得解除合同。”本题正确答案为BD。

【答案】BD

10.(2007,65)证券交易过程中,损害客户利益的欺诈行为有( )。

A.挪用客户委托买卖的证券或者客户账户上的资金

B.违背客户的委托为其买卖证券

C.以自己为交易对象,进行不转移所有权的自买自卖,影响证券交易价格或证券交易量

D.不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

【真题解析】本题考查证券交易中损害客户利益的欺诈行为种类。根据《证券法》第79条规定:“禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为:(一)违背客户的委托为其买卖证券;(二)不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件;(三)挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金;(四)未经客户的委托,擅自为客户买卖证券,或者假借客户的名义买卖证券;(五)为牟取佣金收入,诱使客户进行不必要的证券买卖;(六)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;(七)其他违背客户真实意思表示,损害客户利益的行为。欺诈客户行为给客户造成损失的,行为人应"--3依法承担赔偿责任。”本题正确答案为ABD。

【答案】ABD

11.(2006,60)根据《商业银行法》的规定,商业银行设立分支机构应当遵循的规定有( )。

A.设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准

B.在我国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额

C.应当按行政区划设立分支机构

D.设立的分支机构应当具有法人资格

【真题解析】本题考查商业银行分支机构的设立。《商业银行法》第19条规定,商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。在中华人民共和国境内的分支机构,不按行政区划设立。商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的百分之六十。《商业银行法》第22条规定,商业银行对其分支机构实行全行统一核算,统一调度资金,分级管理的财务制度。商业银行分支机构不具有法人资格,在总行授权范围内依法开展业务,其民事责任由总行承担。正确答案是AB。

【答案】AB

12.(2006,62)根据《证券法》的规定,证券发行过程中,应当聘请保荐人的情形有( )。

A.发行人采用承销方式申请公开发行股票的

B.发行人采用承销方式申请公开发行可转换为股票的债券的

C.发行人申请公开发行不可转换为股票的债券的

D.发行人申请非公开发行新股的

【真题解析】本题考查证券发行的保荐人制度。《证券法》第11条规定:“发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券,依法采取承销方式的,或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的,应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。”第49条规定:“申请股票、可转换为股票的公司债券或者法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券上市交易,应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。”正确答案是AB。

【答案】AB

13.(2006,63)汇票到期日前,持票人可以行使追索权的情形有( )。

A.汇票被拒绝承兑

B.背书人死亡、逃匿

C.承兑人或者付款人死亡、逃匿

D.承兑人或者付款人被依法宣告破产

【真题解析】本题考查追索权的期前行使规则。《票据法》第61条规定,汇票到期被拒绝付款的,持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。汇票到期日前,有下列情形之一的,持票人也可以行使追索权:(一)汇票被拒绝承兑的;(二)承兑人或者付款人死亡、逃匿的;(三)承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的。正确答案是ACD。

【答案】ACD

14.(2006,64)票据的物的抗辩包括( )。

A.票据无效的抗辩

B.票据权利已经消灭的抗辩

C.否定票据行为有效成立的抗辩

D.债权人欠缺受领资格的抗辩

【真题解析】本题考查票据的抗辩。票据物的抗辩是指,票据债务人给予票据本身内容提出的抗辩。抗辩原因为票据本身的内容,所以,不管票据流转于何人手中,抗辩权均得以成立。ABC属于这种抗辩。D属于人的抗辩,只有在相对的当事人之间发生效力。正确答案是ABC。

【答案】ABC

15.(2006,65)被保险人或者受益人在未发生保险事故的情况下,声称发生保险事故,并向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的,保险人( )。

A.有权拒绝赔偿或者给付保险金

B.应当继续履行保险合同,加倍收取保险费

C.可以解除保险合同,但应当退还保险费

D.有权解除保险合同,并不退还保险费

【真题解析】《保险法》第28条规定:“被保险人或者受益人在未发生保险事故的情况下,谎称发生了保险事故,向保险人提出赔偿或者给付保险金的请求的,保险人有权解除保险合同,并不退还保险费。投保人、被保险人或者受益人故意制造保险事故的,保险人有权解除保险合同,不承担赔偿或者给付保险金的责任,除本法第65条第1款另有规定外,也不退还保险费。保险事故发生后,投保人、被保险人或者受益人以伪造、变造的有关证明、资料或者其他证据,编造虚假的事故原因或者夸大损失程度的,保险人对其虚报的部分不承担赔偿或者给付保险金的责任。”正确答案是AD。

【答案】AD

16.(2005,61)下列关于信托的表述中,正确的有( )。

A.受托人按委托人的意愿以委托人的名义从事信托行为

B.受托人为受益人的利益对信托财产权进行处分

C.受托人为特定目的对信托财产权进行管理

D.信托关系的成立要以有效转移信托财产为要件

【真题解析】本题考查信托的概念。《信托法》第2条规定:“本法所称信托,是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或者处分的行为。”第7条规定:“设立信托,必须有确定的信托财产,并且该信托财产必须是委托人合法所有的财产。本法所称财产包括合法的财产权利。”正确答案是BCD。

【答案】BCD

17.(2005,62)国务院证券监督管理机构决定暂停公司债券上市交易的情形包括( )。

A.公司有重大违法行为

B.公司债券所募集资金不按审批机关批准的用途使用

C.公司发生重大亏损或者遭受超净资产10%以上的重大损失

D.未按公司债券募集办法履行义务

【真题解析】原《证券法》第55条规定:“公司债券上市交易后,公司有下列情形之一的,由国务院证券监督管理机构决定暂停其公司债券上市交易:(一)公司有重大违法行为;(二)公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件;(三)公司债券所募集资金不按照审批机关批准的用途使用;(四)未按照公司债券募集办法履行义务;(五)公司最近两年连续亏损。”注意该条已经进行了修改。新《证券法》第60条规定:“公司债券上市交易后,公司有下列情形之一的,由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易:(一)公司有重大违法行为;(二)公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件;(三)公司债券所募集资金不按照核准的用途使用;(四)未按照公司债券募集办法履行义务;(五)公司最近两年连续亏损。”正确答案是ABD。

【答案】ABD

18.(2005,63)我国证券法确定了上市公司重大事件的临时报告和公告制度。证券法规定的重大事件包括( )。

A.公司经营方针和经营范围发生重大变化

B.公司生产经营的外部条件发生重大变化

C.持有公司3%股份的股东持有股份情况发生变化

D.法院依法撤销公司股东大会、董事会决议

【真题解析】本题考查证券法重大事件临时报告制度。根据《证券法》第67条规定:“发生可能对上市公司股要交易价格产生较大影响的重大事件,投资者尚未得知时,上市公司应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和.证券交易所报送临时报告,并予公告,说明事件的起因、目前的状态和可能产生的法律后果。下列情况为前款所称重大事件:(一)公司的经营方针和经营范围的重大变化;(二)公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定;(三)公司订立重要合同,可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响;(四)公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况;(五)公司发生重大亏损或者重大损失;(六)公司生产经营的外部条件发生的重大变化;(七)公司的董事、三分之一以上监事或者经理发生变动;(八)持有公司百分之五以上股份的股东或者实际控制人,其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化;(九)公司减资、合并、分立、解散及申请破产的决定;(十)涉及公司的重大诉讼,股东大会、董事会决议被依法撤销或者宣告无效;(十一)公司涉嫌犯罪被司法机关立案调查,公司董事、监事、高级管理人员涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施;(十二)国务院.证券监督管理机构规定的其他事项。”正确答案为ABD。

【答案】ABD

19.(2005,64)根据《保险法》规定,保险公司的资金可以用于( )。

A.银行存款

B.买卖政府债券

C.买卖金融债券

D.设立证券经营机构

【真题解析】本题考查保险公司资金运用。《保险法》第105条规定,保险公司的资金运用必须稳健,遵循安全性原则,并保证资产的保值增值。保险公司的资金运用,限于在银行存款、买卖政府债券、金融债券和国务院规定的其他资金运用形式。保险公司的资金不得用于设立证券经营机构,不得用于设立保险业以外的企业。保险公司运用的资金和具体项目的资金占其资金总额的具体比例,由保险监督管理机构规定。正确答案是ABC。

【答案】ABC

相关推荐:

更多企业法律顾问考试试题>>

企业法律顾问综合模拟

点击进入企业法律顾问考试成绩查询

更多关注最新考试动态 报考指南 论坛交流 >>

(责任编辑:中大编辑)

2页,当前第1页  第一页  前一页  下一页
最近更新 考试动态 更多>