基金从业资格

本次2018年9月15日-9月16日《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题来源于网友反馈，仅供参考。

1、基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是()

A. 股东会

B. 投资决策委员会

C. 总经理办公会

D. 董事会

参考答案：B

2、关于依法监管原则，以下说法错误的是()

A. 基金经管机构职权的取得应当有法律依据

B. 基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度

C. 基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括中国证券投资基金业协会的自律规则

D. 基金监管机构的设置必须有法律依据

参考答案：C

3、基金管理人设监事会，监事会的负责对象是()

A. 股东会

B. 管理层

C. 董事长

D. 董事会

参考答案：A

4、以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是()

A. 继承性

B. 普遍性

C. 规范性

D. 特殊性

参考答案：B

5、下列与开放式基金认购相关的计算公式中正确的是()

A. 认购费用=认购金额*认购费率

B. 认购份额=净认购金额/基金份额面值

C. 净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

D. 认购份额=认购金额/基金份额面值

参考答案：C

6、某基金从业人员因未按规定完成年检而被暂停从业资格。该从业人员违反了基金职业道德规范中要求的()

A. 专业审慎

B. 诚实守信

C. 公正忠诚

D. 忠诚尽责

参考答案：A

7、中国证券投资基金协会的特别会员不包括()

A. 证券期货交易所

B. 地方基金业协会

C. 基金销售机构

D. 登记结算机构

参考答案：C

8、基金管理人以及已发取得基金销售业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的()

A. 场内买卖、申购和赎回

B. 份额登记、申购和赎回

C. 认购、申购和赎回

D. 认购、场内买卖

参考答案：C

9、基金公司应建立完善的资产分离制度和岗位分离制度，以下说法错误的是()

A. 投资和交易岗位要设置分离

B. 不同基金资产独立运作

C. 交易和清算岗位可以兼职

D. 基金资产和公司资产独立运作

参考答案：C

10、有权召集持有人大会的主体不包括()

A. 基金管理人

B. 基金份额持有人大会的日常机构

C. 基金托管人

D. 代表基金份额 5%以上的持有人

参考答案：D

11、合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，属于合规管理基金原则中的()

A. 客观性原则

B. 专业性原则

C. 独立性原则

D. 协调性原则

参考答案：D

12、基金管理人应自基金募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资

A. 10

B. 3

C. 5

D. 1

参考答案：A

13、基金投资运作过程中可能面临的各种风险不包括()

A. 信用风险

B. 信息技术风险

C. 市场风险

D. 基金持有人净赎回基金总份额 5%以内份额的风险

参考答案：D

14、基金公司风险控制的制度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善，体现基金公司()

A. 独立性原则

B. 全面性原则

C. 最高性原则

D. 适时性原则

参考答案：D

15、有关基金行业投资者教育，以下表述错误的是()

A. 良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段

B. 投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作

C. 投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益

D. 投资者教育是监管机构的一项重要工作

参考答案：C

16、关于交易日 ETF 基金份额参考净值与基金份额净值，以下说法错误的是()

A. 在交易日内日，每 15 秒显示一次最新基金份额参考净值

B. 在交易日内日，及时揭示基金份额参考净值

C. 基金份额净值通过证券交易所行情发布系统于次 1 交易日揭示

D. 基金份额净值于交易日当日在指定报刊和管理人网站披露

参考答案：A

17、证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据为()。

A.价格形成方式的不同

B.交易场所的不同

C.组织运作方式的不同

D.期限的不同

参考答案：C

18、以下特殊类型基金中，一般采用被动式投资策略的是( ) 。

A.基金中的基金(FOF)

B.交易所交易基金(ETF)

C.上市开放式基金(LOF)

D.QDII 基金

参考答案：B

19、基金销售机构应向社会公示本机构取得基金销售从业资格的人员信息。以下不属于必须公示的信息是( ) 。

A.所获学位学历证书

B.姓名

C.所在营业网点

D.从业资质证明及编号

参考答案：A

20、股票基金和债券基金相比，以下说法正确的是( )

A.股票基金长期收益高于债券基金

B.每一个交易日股票基金的价格是变化的，债券基金的价格是不变的

C.股票基金没有确定的到期日，债券基金有确定的到期日

D.股票基金的流动性较大，债券基金流动性小于股票基金

参考答案：A

21、证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有( )。

A.一次性

B.效益性

C.适用性

D.灵活性

参考答案:C

22、证券投资基金反映的法律关系是( )

A.同时具备所有权和债权两种关系

B.债权债务关系

C.所有权关系

D.信托关系

参考答案:D

23、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是()。

A.基金份额持有人可参与基金投资运作

B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权

C.基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼

D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产

参考答案:A

24、根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》的规定，以下属于中国证券投资基金业协会公示的私募基金信息的是( ) 。

A.基金主要投资领域

B.基金年度报告

C.基金最近一个报告期末的规模

D.基金成立以来的历史业绩

参考答案：A

25、关于基金管理人内部控制的有效性原则，以下表述正确的是()。

A.内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监管的法律法规要求

B.内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益

C.内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管特批“绕弯”执行

D.内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只需精准的针对相关基金管理人员，无需涉及所有人

参考答案：A

26、关于基金份额持有人名册的设立和维护，以下表述正确的是()。

A.基金销售机构负责设立，基金注册登记机构负责维护

B.基金注册登记机构负责设立和维护

C.基金注册登记机构负责设立，基金销售机构负责维护

D.基金销售机构负责设立和维护

参考答案：B

27、根据《证券投资基金法》，基金管理人应当自收到基金产品准予注册文件之日起() 个月内进行基金募集。

A.1

B.6

C.9

D.3

参考答案：B

28、公募证券投资基金成立日是( ) 。

A.募集期届满之日

B.基金合同生效日

C.验资报告出具之日

D.基金合同生效公告当日

参考答案：B

29、债券基金对( )的投资者具有较强的吸引力。

A.追求短期收益

B.追求高收益

C.偏好高风险高收益

D.追求稳定收益

参考答案：D

30、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新，该事件反映贵公司在内部控制方面违背了( )原则。

A.健全性

B.有效性

C.相互制约

D.独立性

参考答案：B

31、与其他金融工具相比较，基金是一种( ) 。

A.受益凭证

B.股权凭证

C.信用凭证

D.债权凭证

参考答案：A

32、与私募基金相比，公募基金具有的特点是( ) 。

A.投资风险较高

B.投资活动所收到的限制和约束少

C.基金募集对象不固定

D.采取非公开方式发售

参考答案：C

33、关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是( ) 。

A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项

D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

参考答案：A

34、关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是( ) 。

A.降低交易成本

B.给金融市场提供流动性

C.为国有企业解决融资需求

D.对金融资产合理定价

参考答案：C

35、 ( )不属于混合型基金。

A.对冲配置型基金

B.股债平衡型基金

C.偏股型基金

D.偏债型基金

参考答案：A

36、按照投资的对象的不同，投资基金可以分为( ) 。

A.风险投资基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金

B.风险投资基金，量化投资基金，证券投资基金，主动投资基金，被动投资基金

C.股票投资基金，债券投资基金，货币投资基金，混合投资基金，指数投资基金

D.绝对收益基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金

参考答案：A

37、在国外，以下基金中不属于保本基金的是( ) 。

A.合同生效满二年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的 105%赎回基金

B.合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的 105%以上，则投资人需支付 2%的管理费用

C.合同生效满三年以后 投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金

D.合同生效满五年以后，投资者以每份不低于认购份额净值的 95%赎回基金

参考答案：D

38、保本基金将大部分资金投资于( ) 。

A.股票

B.货币市场工具

C.衍生金融工具

D.与基金到期日一致的债券

参考答案：D

39、下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是( ) 。

A.基金投资运作与财产保管相互分离

B.各当事人按投资业绩参与基金收益的分配

C.基金资产按照规定的投资方向进行投资

D.通过发行基金份额向投资人募集资金

参考答案：B

40、关于上市开放式基金(LOF)的表述，错误的是() 。

A.是一种本土化创新

B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

C.不可以在交易所进行份额交易

D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使 LOF 不会出现封闭 式基金的大幅折价交易现象

参考答案：C

41.在我国，公司型基金的设立依据是

A.基金公司章程

B.基金托管协议

C.基金招募说明书

D.基金合同

答案：A

42.QDII基金临时公告，表述错误的是

43.对冲基金说法正确的

A. 一般以公募基金为主要方式

B. 意思是风险对冲过的基金，其投资风险低于传统的证券投资基金

C. 起源于20世纪50年代的英国金融市场

D. 一般广泛投资于金融衍生品

参考答案：D

44.某投资人赎回某开放是混合型基金C类基金份额(收取销售服务费)，持有期为20日，收取赎回费 100元 ，该赎回费计入基金财产的金额为

A.50元

B.75元

C.25元

D.100元

参考答案： D

解析：对于持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费;对于持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费。按上述标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产。

45.投资者投资10万元场内认购LOF基金，假设管理人规定认购费用1%，投资者应缴纳的认购金额为

A.10万元

B.10.1万元

C.9万元

D.9.9万元

参考答案：D

解析：净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

46.私募基金管理人提供的登记申请材料完备的，基金业协会应当自收齐登记材料之日起(20个工作日)内，以通过网站公示私募基金管理人基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。

47.T日投资和申购或赎回申请我国境内基金，关于资金结算，正确的是

解析：T日申购的基金T+2日起可赎回;一般的开放式基金赎回的流程为:T日未报,T+1已报,T+2已成

48.基金管理人的合规性风险，正确的是

Ⅰ.具体风险事件中，可表现为操作风险，声誉风险或道德风险

Ⅱ.合规风险包括投资合规性、操作合规性、反洗钱合规性等

Ⅲ.不公平对待不同投资组合属于合规性风险

Ⅳ.对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一

答案：Ⅱ、Ⅲ

49.中国基金业协会对私募证券投资基金实行差异化行业管理

50.《私募投资基金监督管理暂行办法》第八条规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：答案：(1)主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。(2)基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。(3)采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。(4)基金业协会规定的其他信息。

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