基金从业资格

1、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。

A、[0.05]

B、[0.1]

C、[0.15]

D、[0.2]

正确答案： B

【解析】《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

2、以下关于基金估值方法的表述，错误的是()。

A、交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值

B、交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公允价值

C、对停止交易但未行权权证一般采用估值技术确定公允价值

D、首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值

正确答案： B

【解析】交易所上市交易的债券以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值。

3、赎回金额1000万元，符合基金销售费用规范而收取的赎回费是()。

A、不超过10万元

B、不超过20万元

C、不超过30万元

D、不超过50万元

正确答案： D

【解析】根据基金销售费用规范：赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，因此赎回金额为1000万元，赎回费应不超过1000*5%=50(万元)。

4、从资产配置的角度看，投资组合保险策略的特点之一是()。

A、一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合最低价值的前提下，将其余资产投资于风险投资

B、对流动性的要求不高

C、支付曲线为直凹形

D、各种资产之间比例保持不变

正确答案： A

【解析】在三种战略性资产配置中，对市场流动性要求最高的是投资组合保险策略，其次是恒定混合策略，最后是买入并持有战略。投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸型。

5、公司型基金的最高权力机构是()。

A、基金持有人大会

B、公司董事会

C、股东大会

D、监督管理委员会

正确答案： C

【解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，最高权力机构是股东大会。

6、证券X的期望收益率为12%，标准差为20%。证券Y的期望收益率为15%，标准差为27%。如果两个证券的相关系数为0.7，则它们的协方差为()。

A、[3.56%]

B、[3.78%]

C、[3.98%]

D、[4.2%]

正确答案： B

【解析】XY的协方差等于XY的相关系数乘以X的标准差乘以Y的标准差，即0.7*20%*27%=3.78%

7、我国基金监管的目标不包括()。

A、推动基金业的规范发展

B、保护投资者利益

C、运用法律、经济和行政手段对基金市场参与者的行为进行监督管理

D、保证市场的公平、效率和透明

正确答案： C

【解析】我国基金监管的目标包括：保证市场的公平、效率和透明;降低系统风险;保护投资者利益;推动基金业的规范发展。

8、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为()。

A、9523.81元

B、9383.06元

C、9852.22元

D、9535.33元

正确答案： B

【解析】净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000/(1+1.5%)=9852.22;申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.0500=9383.06

9、或期望收益率相同而风险最低的投资组合所构成的集合称为()。

A、多种证券组合的可行域

B、证券组合的有效边界

C、最优证券组合

D、最小方差组合

正确答案： B

【解析】有效边界的相关内容。

10、证券投资基金的会计主体是()。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、证券投资基金

D、证监会

正确答案： C

【解析】会计主体是证券投资基金。

11、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国"海外及殖民地政府信托”基金产生于()。

A、1868年

B、1869年

C、1873年

D、1879年

正确答案： A

【解析】世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金产生于1868年。

12、根据中国证监会2007年3月对开放式基金认(申)购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为()。

A、认购金额*认购费率

B、净认购金额*认购费率

C、净认购金额/认购费率

D、认购金额/认购费率

正确答案： B

【解析】基金认购费的计算公式为净认购金*认购费率。

13、2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是()。

A、华夏基金管理公司

B、华安基金管理公司

C、南方基金管理公司

D、招商基金管理公司

正确答案： A

【解析】200年底，推出的国内首只交易型开放式指数基金一一华夏上证50ETF。

14、目前，我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金份额，()印花税。

A、免征

B、征收单边(卖方)

C、征收单边(买方)

D、征收

正确答案： A

【解析】目前，我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金份额，免征印花税。

15、价值型股票基金与成长型股票基金相比()。

A、风险高

B、回报高

C、市盈率低

D、收益增长快

正确答案： C

【解析】成长型股票基金的成长性好、收益增长快、风险高、回报高。

16、现代投资组合理论的产生以()为标志。

A、《投资组合选择》的发表

B、资本资产定价模型的建立

C、单一指数模型的应用

D、行业金融理论的建立

正确答案： A

【解析】现代投资组合理论的产生以《投资组合选择》的发表为标志。

17、在日常运作中，目前我国基金管理公司按照()的规定管理基金资产。

A、发起人协议

B、公司章程

C、基金合同

D、基金托管协议

正确答案： C

【解析】考察基金合同的作用。

18、ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后()。

A、8位

B、3位

C、2位

D、4位

正确答案： A

【解析】ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。

19、ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为()。

A、1元

B、0.1元

C、0.01元

D、0.001元

正确答案： D

【解析】ETF生二级市场交易时申报价格最小变动单位为0.001元。

20、基金管理公司设立的监察稽部门对()负责。

A、总经理

B、公司经理层

C、董事长

D、董事会

正确答案： B

【解析】基金管理公司设立的监察稽部门对公司经理层负责。

21、目前，我国证券投资基金托管费按日计提，按()支付。

A、年

B、半年

C、季度

D、月

正确答案： D

【解析】目前，我国证券投资基金托管费、基金管理费及基金销售费用均是按日计提，按月支付。

22、编制基金招募说明书的主要目的是()。

A、明确管理人和托管人之间的关系

B、证明基金管理人的专业资格

C、让广大投资者了解基金详情

D、规范基金运作的权利义务关系

正确答案： C

【解析】基金招募说明书的内容：编制基金招募说明书的主要目的是让广大投资者了解基金详情。

23、在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是()。

A、研究工作应保持独立客观

B、建立投资对象备选库制度

C、进行信息的组织、审核和发布

D、建立研究报告评价体系

正确答案： C

【解析】进行信息的组织、审核和发布属于信息披露控制。

24、关于债券组合管理免疫策略，以下表述错误的是()。

A、多重负债下的组合免疫策略，债券久期与负债久期相等，债券组合的现金流现值必须与负债现值相等

B、多重负债下的组合免疫策略，负债的久期分布必须比组合内的各种债券的久期分布更广

C、规避风险是指在市场收益率非平行变动时，组合所蕴含的再投资风险

D、或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确的规避收益，然后确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平

正确答案： B

【解析】多重负债下的组合免疫策略，组合内的各种债券的久期分布必须比负债的久期分布更广。

25、债券的利率风险是指由于利率水平变化而引起的()。

A、债券报酬的变化

B、债券价格的变化

C、债券收益率的变化

D、债券平均收益率的变化

正确答案： A

【解析】债券的利率风险的定义。

26、目前，我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金份额，()印花税。

A、免征

B、征收单边(卖方)

C、征收单边(买方)

D、征收

正确答案： A

【解析】目前，我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金份额，免征印花税。

27、所有风险相同而期望收益率最高、或期望收益率相同而风险最低的投资组合所构成的集合称为()。

A、多种证券组合的可行域

B、证券组合的有效边界

C、最优证券组合

D、最小方差组合

正确答案： B

【解析】有效边界的相关内容。

28、不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是()。

A、开放式基金

B、封闭式基金

C、主动型基金

D、指数基金

正确答案： D

【解析】指数型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的变现。

29、就债券研究而言，它主要侧重于()。

A、债券久期的判断和券种的选择

B、债券的预期收益率

C、债券的风险规避能力

D、债券的流动性

正确答案： A

【解析】就债券研究而言，它主要侧重于债券久期的判断和券种的选择。

30、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于()颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。

A、1940年

B、1950年

C、1929年

D、1965年

正确答案： A

【解析】美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于1940年颁布。

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