基金从业资格

1、内部控制的目标是在一定范围内()经营风险，提高基金管理人的经营效益。

A、避免

B、控制

C、降低或消除

D、转移

正确答案：C

【解析】内部控制的目标是在一定范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营效益。

2、()是指以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。

A、全球股票基金

B、国外股票基金

C、国际股票基金

D、国内股票基金

正确答案：C

【解析】国外股票基金分为单一国家型股票基金、区域型股票基金和国际股票基金。其中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。故选C。

3、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上()。

A、风险共担

B、收益共享

C、买者自慎

D、买者自负

正确答案：C

【解析】相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。

4、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是()。

A、推介货币市场基金的，可以保证最低收益

B、电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

C、推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险

D、登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

正确答案：B

【解析】本题考查基金宣传推介材料的规范性内容。

5、下列关于基金募集期限说法错误的是()。

A、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集

B、基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限

C、基金募集期限自基金份额发售之日起计算

D、超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案

正确答案：A

【解析】基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

6、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以()为基础收取。

A、净认购份额

B、认购金额

C、认购份额

D、净认购金额

正确答案：D

【解析】根据规定，基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。

7、开放式基金应当保持不低于基金资产净值()的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。

A、[5%]

B、[30%]

C、[15%]

D、[10%]

正确答案：A

【解析】开放式基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。

8、下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有()。

A、货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益

B、每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配

C、投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益

D、投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益

正确答案：C

【解析】投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五、周六、周日的收益。

9、()12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。

A、2000年

B、2001年

C、2002年

D、2003年

正确答案：C

【解析】2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。

10、以下不属于证券投资基金特点有()。

A、集合投资、专业管理

B、组合投资、分散风险

C、投入较少、回报较高

D、独立托管、保障安全

正确答案：C

【解析】证券投资基金的特点包括：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。

11、如果非公开募集基金的对象累计人数超过()，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

A、50人

B、100人

C、200人

D、500人

正确答案：C

【解析】如果非公开募集基金的对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

12、基金管理人的最主要职责是负责()。

A、受托资产管理

B、基金资产清算和会计复核

C、基金资产的保管

D、基金资产的投资运作

正确答案：D

【解析】基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

13、属于体现基金信息披露形式性原则的是()。

A、完整性

B、易解性

C、准确性

D、公平披露

正确答案：B

【解析】基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则;在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

14、()在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

A、股票

B、债券

C、基金

D、衍生金融工具

正确答案：D

【解析】衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

15、在控制活动方面，基金公司应当建立完善的()。

A、资产分离制度

B、岗位分离制度

C、重要业务部门和岗位的物理隔离

D、以上都正确

正确答案：D

【解析】本题考查控制活动方面的知识。

16、下列不属于基金售后服务的是()。

A、协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

B、提醒客户及时核对交易确认

C、向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径

D、定期提供产品净值信息

正确答案：A

【解析】售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径;定期提供产品净值信息;基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。

17、基金份额登记机构的主要职责不包括()。

A、代理发放红利

B、建立并保管基金份额持有人名册

C、负责基金份额的登记

D、建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

正确答案：D

【解析】基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账户;②负责基金份额的登记;③基金交易确认;④代理发放红利;⑤建立并保管基金份额持有人名册;⑥登记代理协议规定的其他职责。

18、基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后()内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A、10日

B、20日

C、30日

D、60日

正确答案：C

【解析】基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

19、基金募集期限自()起计算。

A、基金份额发售前两天

B、基金份额发售前一天

C、基金份额发售之日

D、基金份额发售第二天

正确答案：C

【解析】基金募集期限自基金份额发售之日起计算。

20、根据中国证监会对基金类别的分类标准，()以上的基金资产投资于债券的为债券基金。

A、[50%]

B、[60%]

C、[70%]

D、[80%]

正确答案：D

【解析】根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

21、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的()。

A、收益期望值

B、投资规模

C、风险偏好

D、对投资资金流动性和安全性的要求

正确答案：A

【解析】在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规\模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等

22、公开募集基金的基金合同不包括()。

A、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

B、基金财产的投资方向和投资限制

C、基金管理人和基金托管人的名称和住所

D、基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称

正确答案：D

【解析】选项D属于招募说明书的内容。

23、《证券投资基金销售管理办法》规定：()可以办理其募集的基金产品的销售业务。

A、监管机构

B、基金托管人

C、基金管理人

D、证券登记结算公司

正确答案：C

【解析】《证券投资基金销售管理办法》规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。

24、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起()工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

A、1个

B、2个

C、3个

D、5个

正确答案：C

【解析】基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

25、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了()。

A、真实性原则

B、规范性原则

C、及时性原则

D、完整性原则

正确答案：A

【解析】基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。

26、根据()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A、基金存续期

B、法律形式

C、基金规模

D、投资理念

正确答案：B

【解析】证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

27、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中()的重要性。

A、信息沟通

B、内部监控

C、控制活动

D、控制环境

正确答案：A

【解析】基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。

28、下列关于基金信息披露的表述，正确的是()。

A、基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则

B、强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法

C、在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息

D、基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露

正确答案：B

【解析】基金信息披露是指基金市场上有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则;在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。基金运作信息披露文件主要包括净值公告、季度报告、半年度报告、年度报告以及基金上市交易公告书等。投资组合及财务会计报告在年度报告中披露。

29、下列报告中，必须每季度定期公布的是()。

A、基金投资组合公告

B、基金公开说明书

C、内部监察报告

D、基金半年度报告

正确答案：A

【解析】基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起15个工作日之内编制完成并登载在指定报刊和网站上;基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。

30、与私募基金相比，公募基金具有的特点是()。

A、投资风险较高

B、投资活动所收到的限制和约束少

C、基金募集对象不固定

D、采取非公开方式发售

正确答案：C

【解析】公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;投资金额要求低，适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

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