基金从业资格

1.关于公募基金管理持股5%以上非主要股东，下列说法正确的是( )。

A.非主要股东为法人或者其他组织的，最近5年没有违法记录

B.非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3000万元人民币

C.非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业10年以上

D.非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币

【参考答案】D

【解析】设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件之一是：对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善;非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。

2关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是( )。

A.教育和组织会员遵守相关法律及行政规范

B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

C.有权对会员进行行政处罚

D.办理非公开募集基金的登记、备案

【参考答案】C

【解析】基金业协会履行下列职责：

(1)教育和组织会员遵守基金法律、行政法规，维护投资人合法权益。

(2)依法维护会员的合法权益，向国务院证券监督管理机构反映会员的建议和要求。

(3)制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分。

(4)制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。(5)提供会员服务、组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动。

(6)对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解。

(7)依法办理非公开募集基金的登记、备案。

(7)协会章程规定的其他职责。

3.关于基金从业协会的作用，以下表述错误的是( )。

A.提高从业人员素质 B.促进行业规范发展

C.促进同业交流 D.对违法违规行为进行行政处罚

【参考答案】D

【解析】基金业协会作为基金业市场创新的主体和推动诚信自律的组织者，在充分发挥促进行业自律与发展、增进业内沟通、维护行业合法利益和推动业务创新等方面将发挥积极作用。

4.以下关于契约型基金的表述，错误的是( )。

A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的

B.基金投资者依法享受权利并承担义务

C.基金投资者是基金投资的股东

D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人

【参考答案】C

【解析】契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立;基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。

5.某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了( )原则。

A.有效性 B.健全性 C.独立性 D.相互制约

【参考答案】A

【解析】内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。因此，该公司在内部控制方面违背了有效性原则。

6.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括( )。

A.可测原则 B.易入原则 C.成长原则 D.适用原则

【参考答案】D

【解析】基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有：

(1)易入原则。

(2)可测原则。

(3)成长原则。

(4)识别原则。

(5)利润原则。

7.下列系统中，在银行间债务市场中办理债券结算的是( )。

A.中债综合业务平台 B.中国外汇交易中心本币交易平台

C.中国现代化支付系统 D.交易所大宗交易平台

【参考答案】A

【解析】目前，办理债券结算的业务系统是中债综合业务平台、上海清算所客户终端系统。

8.关于公募基金财产的投资活动，合规的是( )。

A.承销证券 B.买卖股票或债券

C.向基金管理人、基金托管人出资 D.从事承担无限责任的投资

【参考答案】B

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：

(1)承销证券。

(2)违反规定向他人贷款或者提供担保。

(3)从事承担无限责任的投资。

(4)买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外。

(5)向基金管理人、基金托管人出资。

(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。

(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

9.按照规定办理基金销售结算资金的划付，是( )的法定义务。

A.基金份额登记机构 B.基金销售支付机构

C.基金评价机构 D.基金投资顾问机构

【参考答案】B

【解析】基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》(商业银行除外)，并制定了完善的资金清算和管理制度，能够确保基金销售结算资金的安全、独立和及时划付。

10.关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是( )。

A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额

B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担

C.投资可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额

D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额

【参考答案】C

【解析】开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。

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