基金从业资格

第1题.基金份额登记机构的主要职责不包括()

A：代理发放红利

B：建立并保管基金份额持有人名册

C：负责基金份额的登记

D：建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

答案：D

解析：基金份额登记机构的主要职责包括：

(1)建立并管理投资人基金份额账户。

(2)负责基金份额的登记。

(3)基金交易确认。

(4)代理发放红利。

(5)建立许保管基金份额持有人名册。

(6)登记代理协议规定的其他职责。

第2题.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的()，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。

A：销售服务费

B：增值服务费

C：客户维护费

D：转换费

答案：C

解析：基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。

第3题.下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是()。

A：货币市场

B：证券市场

C：外汇市场

D：黄金市场

答案：A

解析：金融市场按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。A项，按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。

第4题.以下不是资产管理特征的是()。

A：从参与方来看，包括委托方和受托方

B：从收益特征来看，具有增值的特点

C：从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产

D：从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值

答案：B

解析：资产管理具有以下特征：

①从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人;

②从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产;

③从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。

第5题.()不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。

A：企业难进

B：第三方保险资产管理计划

C：集合资金信托

D：投资联结保险账户管理

答案：C

解析：保险资产管理公司的资产管理业务包括企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。C项，集合资金信托是信托公司的资产管理业务。

第6题.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种()。

A：债权凭证

B：收益凭证

C：信用凭证

D：受益凭证

答案：D

解析：投资基金按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。它主要通过向投资者发行受益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。

第7题.承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是()。

A：风险投资基金

B：证券投资基金

C：另类投资基金

D：对冲基金

答案：D

解析：对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。

第8题.在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是()。

A：基金管理公司及子公司

B：私募机构

C：证券公司及其资管子公司

D：商业银行

答案：C

解析：中国证券投资基金业协会(简称基金业协会)从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定，如表1-1所示。其中，证券公司及其资管子公司负责管理集合资产管理计划、定向资产管理计划。

第9题.公募基金行业规范的内容不包括()。

A：信息披露

B：投资者的投资能力

C：利润分配

D：投资限制

答案：B

解析：公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，公募基金一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范。私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求。

第10题.金融市场按交割期限可划分为()。

A：现货市场和期货市场

B：货币市场和资本市场

C：股票市场和债券市场

D：初级市场和二级市场

答案：A

解析：金融市场的分类主要有以下几种：

①按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场;

②按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等，其中证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场，股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场，已发行股票的转让流通市场叫股票的二级市场;

③按交割期限分为现货市场和期货市场。

第11题.下列对期货市场交易的说法正确的是()。

A：协议成交和标的交割是同时进行

B：对交易双方来说，利率和汇率风险很小

C：交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失

D：买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易

答案：D

解析：A项，期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的;B项，由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大;CD两项，在期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就可能使交易者获得利润或蒙受损失，因此，买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易。

第12题.()年，颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。

A：1995

B：1997

C：1998

D：1999

答案：B

解析：1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。

第13题.证券交易所属于基金的()。

A：监管机构

B：份额登记机构

C：自律管理机构

D：评价机构

答案：C

解析：证券交易所是基金的自律管理机构之一。本题考查的重点：基金监管机构与自律组织

第14题.基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向()申请注册。

A：证券交易所

B：中国证监会

C：基金业协会

D：工商登记注册地中国证监会派出机构

答案：B

解析：基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向工商登记注册地中国证监会派出机构申请注册。

第15题.在国外，以下基金中不属于保本基金的是()。

A：合同生效满二年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的105%赎回基金

B：合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的95%赎回基金

C：合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的105%以上，则投资人需支付2%的管理费用

D：合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金

答案：C

解析：保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。一般本金保证比例为100%，但也有低于100%或高于100%的情况。至于是否提供收益保证和红利保证，不同基金情况各不相同。

第16题.以下关于ETF联接基金特征的描述不正确的是()。

A：联接基金依附于主基金

B：增强了ETF市场的交易活跃度

C：不是基金中的基金

D：能参与ETF的套利

答案：D

解析：D项，联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行渠道的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数化投资。

第17题.投资基金中最主要的一种类别是()。

A：对冲基金

B：风险投资基金

C：证券投资基金

D：另类投资基金

答案：C

解析：人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的，其主要可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。其中证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。

第18题.基金份额登记机构的主要职责不包括()。

A：建立并管理投资人的基金账户

B：基金会计核算

C：基金交易确认

D：代理发放红利

答案：B

解析：基金份额登记机构的主要职责包括：

①建立并管理投资人的基金账户;

②负责基金份额的登记;

③基金交易确认;

④代理发放红利;

⑤建立并保管基金份额持有人名册;

⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。B项是基金估值核算机构的职责。

第19题:关于债券基金，下列说法正确的是()。

A： 无法定期分配收益

B：收益率易于预测

C：可以计算平均到期日

D：利率风险波动性大

答案：C

解析：债券基金没有确定的到期日，但可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。A项，债券基金会定期将收益分配给投资者，只是收益不如债券的利息固定;B项，债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测;D项，债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。

第20题.我国《证券投资基金法》于()开始实施。

A：2003年7月14日

B：2005年1月1日

C：2002年8月1日

D：2004年6月1日

答案：D

解析：2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过《中华人民共和国证券投资基金法》并于2004年6月1日施行，基金业的法律规范得到重大完善。2012年12月28日通过了修订后的《证券投资基金法》，并于2013年6月1日正式实施。

第21题.基金、股票与债券的差异不包括()。

A：投资收益与风险大小不同

B：信息披露程度不同

C：所筹资金的投向不同

D：反映的经济关系不同

答案：B

解析：基金、股票与债券的差异主要表现在：

①反映的经济关系不同;

②所筹资金的投向不同;

③投资收益与风险大小不同。基金、股票与债券均需要进行信息披露，银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。

第22题:()不是货币储蓄的特点。

A：储蓄的收益会超过通货膨胀

B：储蓄会有一定的利息收益

C：货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动

D：货币储蓄确保本金安全

答案：A

解析：货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。

第23题.通常对封闭式混合型基金的财务会计报表分析不包括()。

A：持仓结构分析

B：基金份额变动分析

C：盈利能力分析

D：投资风格分析

答案：B

解析：对于开放式基金来说，基金的份额会随申购、赎回活动而变动，基金的定期报告中一般会披露基金份额的变动情况和基金持有人的结构。通过对基金份额变动情况和持有人结构的比较分析，可以了解投资者对该基金的认可程度。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减，因此其财务会计报表分析中不包括基金份额变动分析。

第24题.一般认为，世界上第一只开放式投资基金是()。

A：苏格兰美国投资信托

B：马萨诸塞投资信托基金

C：海外及殖民地政认信托

D：马萨诸塞金融服务公司

答案：B

解析：1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

第25题.关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是()。

A：是社会团体法人

B：是自律性组织

C：权力机构为全体会员组成的会员大会

D：理事会成员由证监会指定

答案：D

解析：D项，基金业协会设理事会，理事会成员依章程的规定由选举产生。

第26题.从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业，以下不属于资产管理行业的功能和作用的是()。

A：为市场经济体系有效配置资源

B：提供各类投资机会

C：对金融资产合理定价

D：防范风险

答案：D

解析：资产管理行业的作用包括：

①为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平;

②帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利;

③使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来;

④对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。D项属于衍生金融工具的作用。

第27题.商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的()。

A：资产业务

B：负债业务

C：表外业务

D：代理业务

答案：C

解析：美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细划分，其中，银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务的业务属于表外业务，受美联储监管，同时豁免在美国证监会注册，除非投资于在美国证券交易委员会(SEC)注册的投资公司。

第28题.对冲基金起源于()。

A：英国

B：加拿大

C：日本

D：美国

答案：D

解析：对冲基金起源于20世纪50年代初的美国。当时的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险。

第29题.以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述不正确的是()。

A：中小投资者被排斥在一级市场之外

B：二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易

C：无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者均可按市场价格进行ETF份额的交易

D：二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值

答案：D

解析：一级市场的存在使二级市场交易价格不可能偏离基金份额净值很多，否则两个市场的差价会引发套利交易。套利交易会使套利机会最终消失，使二级市场价格回复到基金份额净值附近。因此，正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近。

第30题.甲辞去某基金管理公司基金经理职务时，未经公司许可，将公司的客户清单以及其他一些文件存储到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考。甲的行为违反了()的要求

A：专业审慎

B：客户至上规范

C：保守秘密规范

D：忠诚尽责规范

答案：D

解析：客户清单和文件等都属于公司的资产，甲在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为，侵害了公司的利益，违反了忠诚尽责规范的要求。

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