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2019年基金从业资格证考试备考习题及答案

发表时间:2019/4/24 10:34:24 来源:互联网 点击关注微信:关注中大网校微信
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1. 基金股票换手率是用基金交易量的一半除以基金(  )。

A. 平均现金净流量

B. 平均公允价值

C. 平均净资产

D. 平均总资产

答案: C

2. 托管的资产在场内资金清算可采用的清算模式有(  )。

A. 银行结算模式与交易所结算模式

B. 托管人结算模式与银行结算模式

C. 券商结算模式与银行结算模式

D. 托管人结算模式与券商结算模式

答案: D

3. 若名义利率不变,当物价上升时,实际利率(  )。

A. 下降

B. 上升

C. 不确定

D. 不变

答案: A

4. 关于上市公司按10股送10股的比例分配股利后所带来的影响,下列说法错误的是(  )。

A. 除权后,公司股价会上涨

B. 公司股份数量增加一倍

C. 公司的价值没有变化

D. 除权后,公司每股股票价值是原来的一半

答案: A

5. 下列关于证券市场做市商和经纪人的说法,错误的是(  )。

A. 利润来源不同

B. 市场角色不同

C. 不能共同合作完成证券交易

D. 市场流动性贡献不同

答案: C

6. 关于两种资产收益率相关系数的取值范围,以下表述正确的是(  )。

A. -1~1

B. -0.5~0.5

C. 0~1

D. -1~0

答案: A

7. 以下不属于基金公司投资交易环节的是(  )。

A. 绩效评估与组合调整

B. 构建投资组合

C. 产品的发行和募集

D. 风险控制

答案: C

8. 关于沪港通所起到的作用,以下描述错误的是(  )。

A. 刺激人民币资产需求,加大人民币交投量

B. 推动人民币跨境资本流动

C. 稳定香港股市

D. 构建好良好的人民币回流机制

答案: C

9. 某投资者购买了A、B、C、D四只基金产品,占总资金的投资比例分别为40%、30%、20%和10%;基金产品的预期收益率分别为15%、10%、5%和20%,则该投资者投资这四只基金产品构成组合的预期收益率是(  )。

A. 10%

B. 12%

C. 12.5%

D. 13.5%

答案: B

10. 根据自律管理要求,证券登记结算机构为保证业务的正常运行必须采取的措施包括(  )。

Ⅰ. 制定完善的风险防范机制和内部控制制度

Ⅱ. 建立完善的技术系统,制定由结算参与人共同遵守的技术标准和规范

Ⅲ. 建立完善的结算参与人准入标准和风险评估体系

Ⅳ. 建立完善的交易制度,确保交易公平

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案: D

11. 某公司2015年度资产负债表中,长期借款为50亿元,应付账款为60亿元,应付债券为30亿元,应付票据40亿元,则应计入非流动负债的金额为(  )亿元

A. 180

B. 140

C. 80

D. 120

答案: C

12. 根据A公司2015年的财务数据,其总资产为10亿元,总负债为6亿元,销售收入为8亿元,净利润为1亿元。则A公司2015的净资产收益率为(  )。

A. 25%

B. 16.7%

C. 12.5%

D. 10%

答案: A

13. 下列表述中,不属于现金流量表特点的是(  )。

A. 反映公司资产负债平衡关系

B. 分析净收益与现金流量间的差异,并解释差异产生的原因

C. 反映企业的现金流量,评价企业未来产生现金净流量的能力

D. 评价企业偿还债务、支付投资利润的能力

答案: A

14. 以下不属于现金流量表基本内容的是(  )。

A. 外汇变动产生的现金流量

B. 投资活动产生的现金流量

C. 经营活动产生的现金流量

D. 筹资活动产生的现金流量

答案: A

15. 假如你是一位普通股股东,你将可能参与的公司事务是(  )。

A. 每年获得固定的股息

B. 参与公司日常经营管理,拥有公司大部分业务的决策权

C. 获得承诺的现金流(本金和利息)

D. 按公司经营成果、在投资需求和管理者对支付股利的看法获得股利分配

答案:D

16. 以下关于零息债券的描述正确的是(  )。

A. 贴现方式发行,到期按票面利息偿还本金和利息

B. 贴现方式发行,到期按债券面值偿还本金

C. 溢价方式发行,到期按债券面值偿还本金

D. 溢价方式发行,到期按票面利息偿还本金和利息

答案: A

17. 关于证券交易买卖差价,以下表述错误的是(  )。

A. 同一股票在不同的时段也会表现出不同的买卖差价

B. 一般来讲,大盘蓝筹股流动性较好,买卖差价大

C. 买卖差价很大程度上是由证券类型及其流动性决定的

D. 成熟市场的股票一般流动性较好,而新兴市场的股票买卖差价则较大

答案: B

18. 通常而言,收益率曲线的正常形态是(  )。

A. 水平收益曲线

B. 下降收益曲线

C. 上升收益曲线

D. 上升收益曲线、下降收益曲线和水平收益曲线

答案: A

19. 某基金在持有期为1年、置信水平为95%情况下,所计算的风险价值为-2%,则(  )。

A. 该基金对市场的敏感系数为2%

B. 该基金的最大回撤为2%

C. 该基金1年内95%的置信水平下,损失不超过2%

D. 该基金标准差为2%

答案: C

20. 当股价公司解散或破产清算时,对公司财产的分配顺序,下列表述正确的是(  )。

A. 债券持有人,普通股股东,优先股股东

B. 债券持有人,优先股股东,普通股股东

C. 优先股股东,普通股股东,债券持有人

D. 优先股股东,债券持有人,普通股股东

答案: B

21. 如果证券a和b之间的相关系数为0.63,证券a与c之间的相关系数为-0.75,则两组之间相关性强弱关系为(  )。

A. 相关性强弱相等

B. a与c相关性较强

C. 无法比较

D. a和b相关性较强

答案: D

22. 关于债券利率风险,以下表述错误的是(  )。

A. 债券的价格与利率呈反向变动关系

B. 浮动利率债券的利息在支付日根据当前基准利率重新设定

C. 利率风险是指利率变动引起债券价格波动的风险

D. 浮动利率债券在市场利率下行的环境中具有较低的利率风险

答案: D

23. 基金管理公司和托管人因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害,关于赔偿责任,以下表述正确的是(  )。

A. 二者承担连带赔偿责任

B. 基金托管人承担赔偿责任

C. 基金管理公司承担赔偿责任

D. 二者承担按份赔偿责任

答案: A

24. 某企业准备发行可转换债券,则以下四种可转换债券中有利于发行企业的要素是(  )。

A. 担保条款

B. 赎回条款

C. 转股价格向下修正条款

D. 回售条款

答案: B

25. 在债券远期交易中,任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的(  )。

A. 5%

B. 15%

C. 20%

D. 10%

答案:C

26. 申请QDII资格的基金管理公司,应该财务稳健,资信良好,资产管理规模、经营年限等符合中国证监会规定。关于此项规定,以下表述正确的是(  )。

A. 基金管理公司净资本不少于8亿元人民币,经营集合资产管理计划业务1年以上,最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产

B. 基金管理公司净资产不少于2亿元人民币,经营证券投资基金管理业务2年以上,最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产

C. 基金管理公司净资本不少于2亿元人民币,经营集合资产管理计划业务2年以上,最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产

D. 基金管理公司净资产不少于8亿元人民币,经营证券投资基金管理业务1年以上,最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产

答案: A

27. 某基金测算出A政权组合的在险价值(VaR)要大于B证券组合的在险价值(VaR),该结论主要依赖的是(  )。

A. 全过程指标

B. 事后指标

C. 事中指标

D. 事前指标

答案: D

28. 以下关于个人投资者投资基金所得税的说法,错误的是(  )。

A. 从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司代扣代缴20%的个人所得税

B. 买卖基金份额获得的差价收入暂不征收个人所得税

C. 从基金分配中获得的国债利息暂不征收所得税

D. 申购和赎回基金份额取得的差价收入由基金公司代扣代缴20%的个人所得税

答案: D

29. 以下关于方差和标准差的说法,错误的是(  )。

A. 样本的方差值是标准的平方

B. 一组数据的方差越大表明其离散程度越高

C. 通过研究方差或不标准差,可以预测随机变量未来取值的离散程度

D. 方差可以用于衡量一组数据的离散程度

答案: C

30. 张某从银行贷款50万元买车,年利率4%,贷款期限3年,复利计息,到第3年末一次偿清,届时张某应付银行本息共计(  )万元。

A. 62.00

B. 56.24

C. 56.00

D. 55.84

答案: B

31. 某投资者在周五赎回某普通货币市场基金,假设下周一是工作日,则该投资者享有该基金收益的截止日是(  )。

A. 周六

B. 周五

C. 下周一

D. 周日

答案: D

32. 下列关于债券的论述中,错误的是(  )。

A. 可转换债券的价值既包含普通债券的价值,也包含看涨期权的价值

B. 债券发行人通常在市场利率上涨时执行提前赎回条款

C. 按照发行主体分类,债券可分为政府债券、金融债券和公司债券等

D. 在企业破产时,债务人优先于股权持有者优先获得企业资产的清偿

答案: B

33. 关于基金的下行风险,以下表述错误的是(  )。

A. 基金的下行风险越大,基金的保本能力越差

B. 下行风险衡量当市场下跌时基金所面临的风险

C. 股票型基金的下行风险一定高于债券型基金的风险

D. 基金的下行风险越大,基金投资者可能承担的损失越大

答案: C

34.在一定的持有期和给定的置信水平下,利率等风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合造成潜在最大损失,用来描述这个潜在最大损失的名词是( )。

A.最大撤回

B.风险敞口

C.下行风险

D.风险价值

答案:D

35. 债券当期收益率的变动总是预示着到期收益率的(  )。

A. 不确定

B. 同向变动

C. 不变

D. 反向变动

答案:B

36. 下列关于大宗商品的说法,错误的是(  )。

A. 大宗商品可以进入流通领域,但不包括零售环节

B. 在金融投资市场,大宗商品是指异质化、可交易、被广泛作为工业基础原材料的商品

C. 大宗商品的期货及现货价格变动会直接影响到整个经济体系

D. 大宗商品具有商品属性,可用于工农业生产与消费的使用

答案: B

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