基金从业资格

1. 除 QDII 基金外的普通基金，投资者 T 日提交的申购申请，注册登记机构通常在( )日进行确认登记。

A T B T+1 C T+2 D T+3

解析：B

对于不同基金品种，份额登记时间通常不一样，一般基金是 T+1 日登记，而QDII 基金则通常为T+2 日

2. 以下不属于基金合同特别约定事项的是( )

A 基金持有人大会的召集，议事及表决的程序和规则

B 基金当事人的权利和义务

C 基金发售、交易、申购、赎回的相关安排

D 基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

解析：C

基金合同特别约定的事项包括：(1)基金当事人的权利和义务，特别是基金份额持有人的权利;(2)基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则;(3)基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。

3. 某投资者赎回其持有的开放式基金，基金份额为 10000 份，期限为 0.5 年，基金赎回费率为 0.5%，基金单位净值为 1.035，赎回金额( )公式

A 10350 B 10300

C 10000 D 10298.25

解析：D

赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=10000*1.035=10350 赎回费用=赎回总额×赎回费率=10350*0.5%=51.75

赎回金额=赎回总额—赎回费用=10350-51.75=10298.25

3. 投资于房地产的基金类别属于( )

A 证券投资基金 B 私募股权基金

C 风险投资基金 D 另类投资基金

解析：D

另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等;私募股权基金指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利;风险投资基金又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业， 帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。

4. 职业关系具有( )的特点

A 规范性、高效性和连续性

B 复杂性、规范性和社会性

C 社会性、专业性和复合性

D 合规性、合法性和规范性

解析：C

职业关系具有社会性，专业性，和复合性的特点，这就决定了在职内部人员之间，从业人员与其服务对象之间等职业关系中难免会存在各种各样的矛盾和冲突。

5. 基金公司的招募说明书应该披露( )

A 基金资产的估值

B 基金份额的发售方式

C 基金管理人的经营能力

D 基金的投资目标业绩比较

解析：B

基金招募说明书应当包括下列内容：

(1) 基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期

(2) 基金管理人、基金托管人的基本情况

(3) 基金合同和基金托管协议的内容摘要

(4) 基金份额的发售日期、价格、费用和期限

(5) 基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称

(6) 出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所

(7) 基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例

(8) 风险警示内容

(9) 中国证监会规定的其他内容

6. 在合规管理的原则中，合规人员在对业务部门进行核查时，坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告属于合规管理的( )

A 独立性原则 B 公正性原则

C 专业性原则 D 协调性原则

解析：B

合规管理的基本原则包括独立性原则，客观性原则、客观性原则、公平性原则、专业性原则、和协调性原则。其中，公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准对违规行为风险进 行评估和报告。

7.( )是一切基金监管活动的出发点

A 基金监管的目标 B 基金监管的原则

C 基金监管体系 D 基金监管机构

解析：A

基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿;基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的，起统帅和指导作用的基本准则， 基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系;基金监管机构是证券监管机构的组成部分，是政府为了保护基金投资者利益，规范基金交易和运作，维护基金市场秩序并促进基金市场健康发展而设立的，它们对基金活动进行严格的监督和管理。

8. 下列关于基金披露信息的表述，不正确的是( )

A 基金信息披露是一种自愿性披露

B 基金信息披露有利于投资者的价值判断

C 加强基金信息披露可以防止信息的滥用

D 加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位

解析：A

依靠强制性信息披露，培育和完善市场运行机制，增强市场参与各方对市场的理解和信心，是世界各国(地区)的证券市场监管的普遍做法，基金市场作为证券市场的组成部分也不例外

9. 基金公司的财务人员休产假，为控制人力成本，公司安排基金会计兼职从事公司财务清算工作，关于该安排，以下说法正确的是( )

A 体现了成本效益原则

B 体现了有效性原则

C 违反了独立性原则

D 违反了效率性原则

解析：C

独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离

10. 以下( )不属于合规风险

A 反洗钱风险

B 市场波动风险

C 投资组合合规风险

D 销售合规风险

解析：B

合规风险的主要种类包括投资合规性风险，销售合规性风险、信息披 露合规性风险和反洗钱合规性风险

11. 某投资者赎回其开放式基金 10000 份，持有期间为 0.5 年，对应的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日基金份额净值为 1.035 元，则其可得净赎回金额为( )

A 10298.25 B 10350

C 10300 D 9900

解析：A

赎回金额= 赎回金额*( 1- 赎回费率)=10000*1.035*( 1-0.5%)=10298.25

12. 基金管理人的最主要职责是( )

A 安全保管基金的全部资产

B 执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来

C 基金资产的清算

D 基金资产的投资运作

解析：D

基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

13. 公募基金份额持有人大会决议，下列说法错误的是( )

A 决定终止基金合同

B 决定更换基金托管人

C 决定更换基金管理人

D 决定更换基金销售人

解析：D

基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：

(1) 决定基金扩募或者延长基金合同期限;

(2) 决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;

(3) 决定更换基金管理人、基金托管人

(4) 决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

(5) 基金合同约定的其他职权

14. 证券投资基金的运作不包括( )

A 基金的监督管理

B 基金的募集

C 基金资产的托管D 基金的信息披露

解析：A

基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基 金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他运作活动在内的所有相关环节。

15. 各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，首先应考虑( )

A 普及证券市场知识和宣传证券市场法规

B 选择高收益投资产品

C 寻找确保本金安全的投资策略

D 预测证券市场走势

解析：A

目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于 普及证券市场知识和宣传证券市场法规

16. 开放式基金每个开放日披露( )

A 基金资产净值、基金份额净值

B 基金份额净值、基金份额累计净值

C 基金资产净值、基金份额累计净值

D 基金资产总值、基金份额净值

解析：B

开放式基金放开申购和赎回后，每个开放日披露基金份额净值和份额累计净值。封闭式基金每周公布一次

17. 多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转化的基金是( )

A 股票基金 B 债券基金

C 分级基金 D 系列基金

解析：D

系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金 之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

18. 当发生巨额赎回以部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在( )个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

A 10 B 3 C 5 D 7

解析：B

当发生巨额赎回几部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会 备案，并在 3 个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法

19. 基金招募说明书应披露的信息不包括( ) A 风险收益特征

B 收益预期C 投资策略

D 业绩比较基准

解析：B

招募说明书的主要披露事项：(1)招募说明书摘要;(2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期;(3)基金管理人、基金托管人的

基本情况;(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限;(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;(6)基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额和价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等;(7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制;(8)基金资产的估值;

(9)基金管理人、基金托管人报酬以其基金运作费用的费率水平、收取方式

20. 以下原则中，合规管理的基本原则不包括( )

A 公正性 B 独立性

C 平衡性 D 专业性

解析：C

合规管理的基本原则包括：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。

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