基金从业资格

1.以下关于基金管理公司业务特点的论述中，正确的有(　　)。

A.在经营上更多地体现出一种知识密集型产业的特色

B.对时间与准确性的要求较高，任何失误与迟误都会造成很大问题

C.经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多

D.资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意义

【答案】ABCD

【解析】常识题。考察基金管理公司在业务上具有的特点。

2.ETF的特点包括(　　)。

A.其规模不固定，可以根据申购情况增加或减少

B.投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或赎回ETF，而不是现有开放式基金的以现金申购赎回

C.ETF基本是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利

D.它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额

【答案】BCD

【解析】ETF的三大特点。

3.根据我国的实践，基金募集申请核准的主要程序和内容包括(　　)。

A.对基金募集申请材料进行合规性审查

B.对基金募集申请材料进行齐备性审查

C.办理基金备案

D.组织专家评审会对基金募集申请进行评审

【答案】ABCD

【解析】基金募集申请核准的主要程序和内容还包括：作出核准或者不予核准的决定。

4.根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定，出现下列情况之一，中国证监会将建议任职机构暂停相应高级管理人员职务或者免除其职务(　　)。

A.收到警示函、被监管谈话后不按照规定整改

B.拒绝配合证监会履行监管职责

C.向证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项

D.擅离职守

【答案】ABCD

【解析】当高级管理人员有下列情形之一的，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除其职务：1。高级管理人员最近1年内被中国证监会出具警示函、进行监管谈话2次以上的，或者在收到警示函、被监管谈话后不按照规定整改。2。最近1年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责2次以上。3。擅离职守。4。向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项，或者拒绝配合中国证监会履行监管职责的。

5.基金销售机构内部控制的内容包括(　　)。

A.内部环境控制

B.销售决策流程控制

C.销售业务流程控制

D.会计系统内部控制

【答案】ABCD

【解析】另外还有：信息技术内部控制、监察稽核控制等6个内容。

6.关于基金收益分配的说法中，正确的有(　　)。

A.封闭式基金当年利润应首先弥补上一年的亏损，然后才可以进行当年的分配

B.开放式基金需在合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例

C.开放式基金分红主要有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种形式

D.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配

【答案】ABCD

【解析】封闭式基金当年利润应首先弥补上一年的亏损，然后才可以进行当年的分配。

7.下列有关基金销售费用正确的有(　　)。

A.基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债务型基金收取

B.收取销售服务费的基金通常不收取申购费

C.货币市场基金是不收取申购费和赎回费的

D.不同的开放式基金申购费率、赎回费率可能不同

【答案】ABCD

【解析】考察基金费用计提方式以及招募说明书中基金买卖费用的相关条款。

8.自《证券投资基金法》实施以来，我国基金业进入快速发展阶段，其主要变化有(　　)。

A.基金业监管的法律体系日益完善

B.基金在规范化运作方面得到很大的提高

C.基金品种日益丰富，封闭式基金取代开放式基金成为市场发展的主流

D.基金行业对外开放程度不断提高

【答案】AD

【解析】基金在规范化运作方面得到很大的提高属于试点发展阶段的一个特点;基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流。

9.在我国，基金的会计核算由(　　)负责。

A.中国证券登记结算公司

B.基金管理公司

C.基金托管人

D.商业银行

【答案】BC

【解析】在我国，基金的会计核算由基金管理公司和基金托管人负责。

10.目前在我国，关于基金代销渠道的说法，正确的有(　　)。

A.从本质上看，“银基通”属于基金营销渠道

B.保险公司已经成为基金销售主要渠道之一

C.证券公司拥有较多的专业投资咨询人员，在基金销售过程中可为投资者提供个性化服务

D.银行代销渠道有利于争取储蓄客户

【答案】ACD

【解析】银基通业务实际上是指银行与基金公司的合作，以银行卡或活期存折账户下设的专门账户作为基金交易的保证金账户，通过网上、电话和柜台等渠道进行多种基金选择和交易的业务。因此，从本质上看，银基通属于基金营销渠道。在我国，保险公司还不是基金销售的渠道，在国外，保险公司的销售渠道也还没有成为一个开放式平台，保险公司只是在销售自己产品的时候搭售其他基金公司的产品。

11.关于现金替代下列说法正确的是(　　)。

A.分为禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代

B.可以现金替代指在赎回份额时，允许使用现金作为全部或者部分该成分证券的替代

C.现金替代溢价又称为现金替代保证

D.必须现金替代是指在申购赎回基金份额时，该成分证券必须使用现金作为替代

【答案】ACD

【解析】可以现金替代指在申购份额时，允许使用现金作为全部或者部分该成分证券的替代。

12.下列关于基金市场营销的表述，正确的有(　　)。

A.证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称

B.证券投资基金的特殊性主要表现在服务性、专业性、持续性和适用性四个方面

C.基金市场营销主要是指封闭式基金的市场营销

D.基金市场营销涉及的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理等4个方面

【答案】ABD

【解析】基金的市场营销主要是指开放式基金的市场营销。

13.基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对其基金份额(　　)的过程。

A.审查

B.确认

C.注册

D.记账

【答案】BD

【解析】基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对其基金份额及其变动的确认、记账的过程。

14.假设1年期即期利率为8%，1年后的1年期远期利率为10%，2年后的1年期远期利率为11%，3年后的1年期利率为11%，则零息债券的(　　)。

A.1年期即期率为8.00%

B.2年期即期利率为9.50%

C.3年期即期率为9.66%

D.4年期即期率为9.99%

【答案】ACD

【解析】2年期即期利率：((1+8%)*(1+10%))^(1/2)-1=9%，3年期即期利率：((1+8%)*(1+10%)*(1+11%))^(1/3)-1=9.66%，4年期即期利率：((1+8%)*(1+10%)*(1+11%)(1+11%))^(1/4)-1=9.99%

15.在基金招募说明书中符合有关基金销售费用规范的有(　　)。

A.收取销售费用的项目

B.收取销售费用的条件

C.收取销售费用的方式

D.费率标准

【答案】ABCD

【解析】基金管理人应当在基金合同、招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书中载明费率标准。

16.QDII基金在基金合同中应披露的信息包括(　　)。

A.境外投资顾问和境外托管人信息

B.投资交易信息

C.投资境外市场可能产生的风险信息

D.披露收益公告

【答案】ABC

【解析】收益公告是货币市场基金需要披露的信息。

17.货币市场基金的投资对象包括(　　)。

A.股票

B.现金

C.一年以内的定期存款

D.期限在一年以内的中央银行票据

【答案】BCD

【解析】货币市场基金的不可以投资股票。

18.以下关于债券投资策略的说法，正确的有(　　)。

A.现金流匹配策略是按照偿还期限从短到长的顺序，挑选一系列债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等

B.指数化投资策略属于消极型债券投资策略之一

C.或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确地规避收益，然后要确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平

D.多重负债免疫策略要求投资组合可以偿还不止一种预定的未来债务，而不管利率如何变化

【答案】BCD

【解析】现金流匹配策略是按照偿还期限从长到短的顺序，挑选一系列债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等。

19.基金管理公司的业务包括(　　)。

A.证券投资基金业务

B.特定客户资产管理业务

C.投资咨询服务业务

D.QDII业务

【答案】ABCD

【解析】考核基金管理公司的主要业务：包括证券投资基金业务、特定客户资产管理业务、投资咨询服务、全国社会保险基金管理及企业年金管理业务、QDII业务。

20.证券投资基金托管人应当履行的职责包括(　　)。

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

C.对所管理的不同基金财产分别管理，分别记账

D.计算并公告基金资产净值

【答案】AB

【解析】其他两项属于基金管理人的职责。

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