基金从业资格

1.基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了()。

A.真实性原则

B.规范性原则

C.及时性原则

D.完整性原则

答案： A

解析： 基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。

2.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足()的除外。

A.5年

B.1年

C.3年

D.6个月

答案： D

解析： 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 6 个月的除外。

3.职业关系具有的特点不包括()。

A.单一性

B.社会性

C.专业性

D.复合性

答案： A

解析： 职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点。

4.以下关于公司型基金的表述，正确的是()。

A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些

B.主要依据基金合同运营基金

C.基金是独立的法人机构

D.投资者享有直接管理基金的权利

答案： C

解析： 与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。

5.在金融市场上，既是重要的交易体，又是监管机构之一的是()。

A.证监会

B.证券公司

C.商业银行

D.中央银行

答案： D

解析： 中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位，既是金融市场中重要的交易主体，又是监管机构之一。参与市场交易是指中央银行作为银行的银行，为金融市场提供资金。同时，为了执行货币政策，中央银行常以公开市场操作的方式参与金融市场交易。此外，中央银行还与其他监管机构一起，代表政府对金融市场上交易者的行为进行监督和管理

6.证券投资基金起源于()的投资信托公司。

A.英国

B.美国

C.法国

D.荷兰

答案： A

解析： 证券投资基金起源于英囯的投资信托公司。

7.基金管理人和基金托管人加入协会的，为()。

A.联席会员

B.特别会员

C.临时会员

D.普通会员

答案： D

解析： 基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员;基金服务机构加入协会的，为联席会员;证券期货交易所、登记结算机构、直属公司、地方基金业协会及其他资产管理先关机构加入协会的，为特别会员。

8.基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。

A.健全性

B.有效性

C.独立性

D.相互制约

答案： C

解析： 体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。

9.不需要披露基金上市交易公告书的基金类型()。

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.交易型开放式指数基金

D.上市型开放式基金

答案： A

解析： 目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。

10.以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件()。

A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任

B.净资产和资本充足率符合有关规定

C.设有专门的基金托管部门

D.注册资本不低于3亿元人民币

答案： D

解析： 注册资本不低于3亿元人民币是对基金管理公司的要求。

11.以下说法正确的是()。

A.封闭式基金和开放式基金期限不同

B.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖

C.封闭式基金和开放式基金份额限制相同

D.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响

答案： A

解析： 封闭式基金和开放式基金份额限制不同;投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖;封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

12.下列关于客户至上的基本要求，说法错误的是()。

A.基金从业人员不得从事与投资人利益相冲突的业务

B.基金从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。

C.公平对待客户

D.持证上岗

答案： D

解析： 客户至上的基本要求包括：1.客户利益优先。具体而言，基金从业人员应当遵守下列规则：⑴不得从事与投资人利益相冲突的业务。(2)应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。⑶在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先,并应及时向所在机构报告。(4)不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。(5)不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。(6)不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。(7)不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。2.公平对待客户。持证上岗是专业审慎的基本要求。

13.在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指()。

A.LOF基金

B.ETF基金

C.ETF联接基金

D.QDII基金

答案： D

解析： QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

14.依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有()年以上与其所任职务相关的工作经历。

A.1

B.5

C.3

D.10

答案： C

解析： 依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有 3 年以上与其所任职务相关的工作经历。

15.关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是()。

A.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次

B.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在《证券投资基金法》

C.基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编报规则”

D.在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则

答案： C

解析： 基金信息披露的规范性文件主要包括“基金信息披露内容与格式准则”和“基金信息披露编报规则”。《证券投资基金信息披露管理办法》属于部门规章而不是规范性文件。

16.在半年度和年度报告的重大事件揭示中，应披露报告期内偏离度绝对值达到或超过()的信息。

A.0.50%

B.0.80%

C.0.30%

D.0.10%

答案： A

解析： 在半年度和年度报告的重大事件掲示中,应披露报告期内偏离度绝对值达到或超过0.50%的信息。

17.通常情况下与股票和债券相比，证券投资基金是一种()的投资品种。

A.高风险、高收益

B.风险相对适中、收益相对稳健

C.低风险、低收益

D.基本没有风险

答案： B

解析： 通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

18.基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容不包括()。

A.随时传达监管要求， 营造公司合规文化、提高员工合规意识

B.审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂;审核业务部门修订的制度;负责审核公司对外披露的各类信息

C.开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉

D.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训

答案： A

解析： 基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括：(1)定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识。(2)审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂;审核业务部门修订的制度;负责审核公司对外披露的各类信息。(3)根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中(销售、投资、运营)各项活动的合规性，防范运作风险。(4)梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。(5)参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。(6)开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉。

19.某投资者投资10000元认购战金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为()。

A.9884

B.9881.42

C.10000

D.9884.42

答案： D

解析： 净认购金额=认购金额(1+认购费率)=10000(1+1.2%)=9881.42(元);认购份额=(净认购金额+认购利息)基金份额面值=(9881.42+3)1=9884.42 份。

20.下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是()。

A.暂停办理相关业务

B.提示改正

C.出具监管警示函

D.罚款

答案： D

解析： 可采取的行政监管处罚措施有：

①提示基金管理公司或基金代销机构进行整改;

②对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函;

③责令基金监管公司或基金代销机构进行整改;

④暂停办理相关业务等。

编辑推荐：

2019年基金从业考试，考试时间（全年）计划安排

基金从业资格考试网络课程试听

基金从业资格考试教材及辅导书

（责任编辑：）