基金从业资格

1、( )是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击。

A、成交量加权平均价格算法

B、时间加权平均价格算法

C、跟量算法

D、执行偏差算法

2、申请人申请QFII主体资格，需( )未受到监管机构的重大处罚。

A、1年　　B、2年

C、3年　　D、5年

3、2006年11月2日，中国第一只试点债券型QDII基金( )发行。

A、工银瑞信全球

B、上投摩根亚太优势

C、华安国际配置基金

D、广发亚太精选

4、下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的( )。

A、即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率

B、远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平

C、远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同

D、远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同

5、有关现金流量表叙述不正确的有( )。

A、现金流量表的编制基础是权责发生制

B、现金流量表的编制基础是收付实现制

C、现金流量表的作用包括反应企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力

D、通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况。

6、在一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定渐变程序后，就可以直接销售的基金是( )。

A、QFII　　B、QDII

C、沪港通　　D、基金互认

7、国际证监会组织强调，跨境活动涉及的双方主管机构必须尽可能为对方提供有关从事跨境活动的基金的信息，除就例行性事务提供一个定期交换信息的机制外，信息交换措施更可谓双方主管机构提供一个( )的功能性渠道。

A、相互协助机制

B、早期预警机制

C、临时性事务

D、风险预警机制

8、下列关于现金流量表的说法，错误的是( )。

A、现金流量表所表达的是在特定会计期间内，企业的现金的增减变动等情形

B、现金流量表是以权责发生制为基础编制的

C、现金流量表是根据收付实现制为基础编制的

D、现金流量表也叫财务状况变动表

9、根据配置策略不同，可以将资产配置的动态调整过程分为四种类型，以下不正确的是( )。

A、动态资产配置策略

B、投资组合保险策略

C、资产混合配置策略

D、恒定混合策略

10、( )是指，一方主管机构未经他方主管机构的请求，将其所取得与他方主管机构有关的信息，主动提供给他方主管机构。

A、自发性协助

B、相互提供信息

C、自发性监管

D、自律监管

11、基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的( );成员国可将此比例提高到( )。

A、5%;10%　　B、5%;20%

C、10%;20%　　D、10%;30%

12、目前，( )符合QDII可在境内篡集资金进行境外投资管理。

A、基金管理公司

B、证券公司

C、商业银行等其他金融机构

D、以上都正确

13、( )是股票最基本的特征。

A、收益性　　B、风险性

C、流动性　　D、永久性

14、某封闭式基金2004年实现净收益-100万元，2005年实现净收益300万元，那么此基金最少应分配收益( )。

A、0万元　　B、200万元

C、270万元　　D、180万元

15、( )，中国证监会正式批复上海证券交易所和香港交易所开展沪港股票交易互联互通机制试点，简称沪港通。

A、[2014-4-10]　　B、[2014-6-17]

C、[2014-11-10]　　D、[2014-11-17]

16、对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收( )。

A、营业税

B、消费税

C、个人所得税

D、企业所得税

17、人民币合格境外机构投资者，简称为( )。

A、QFII　　B、QDII

C、RQFII　　D、RQDII

18、基金销售费用不包括( )。

A、申购费　　B、赎回费

C、基金转换费　　D、销售服务费

19、( )是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类金融衍生工具。

A、利率衍生工具

B、股权类产品的衍生工具

C、信用衍生工具

D、商品衍生工具

20、当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的( )时，基金管理公司应及时向监管机构报告;当计价错误达到( )时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。

A、0.1%,0.25%　　B、0.25%,0.5%

C、0.5%,1%　　D、0.25%,0.75%

21、如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中，( )可能优于买入并持有策略。

A、投资组合保险策略

B、买入并持有策略

C、动态资产配置

D、恒定混合策略

22、关于估值频率的说法，下列各项错误的是( )。

A、我国开放式基金与每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值

B、封闭式基金每日披露一次基金份额净值

C、海外基金多数是每个交易日估值

D、封闭式基金每个交易日要进行估值

23、基金募集申请核准的主要程序和内容不包括( )。

A、对基金募集申请材料进行齐备性审查

B、对基金募集申请材料进行合规性检查

C、办理基金备案

D、对投资组合遵规守信情况的监管

24、QDII基金产品起点门槛为( )人民币。

A、100元　　B、1000元

C、1万元　　D、10万元

25、基金托管费年费率国际上通常为( )左右。

A、[3%]　　B、[0.3%]

C、[0.2%]　　D、[0.25%]

26、我国提供基金评价业务的公司不包括( )。

A、晨星公司　　B、海通证券

C、招商证券　　D、招商银行

27、下列选项中不属于信用风险管理措施的是( )。

A、建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理

B、建立流动性预警机制

C、建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理

D、建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新

28、非系统性风险不被称为( )。

A、特定风险

B、异质风险

C、整体风险

D、个体风险

29、1985年12月20日，欧盟委员会通过了( )，标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。

A、UCITS指令

B、AIFMD指令

C、《证券监管目标和原则》

D、《集合投资计划治理白皮书》

30、( )是使用频率最高的债务比率。

A、资产负债率

B、权益乘数和负债权益比

C、总资产周转率

D、资产收益率

参考答案及解析：

1、【正确答案】A

成交量加权平均价格算法是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击。

2、【正确答案】C

申请人申请QFII主体资格，需3年未受到监管机构的重大处罚。

3、【正确答案】C

2006年11月2日，中国第一只试点债券型QDII基金——华安国际配置基金发行，初始额度为5亿美元。

4、【正确答案】D

远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，即期利率的起点在当前时刻，而远期利率的起点在未来某一时刻。

5、【正确答案】B

现金流量表的编制基础是权责发生制。

6、【正确答案】D

基金互认，是指在一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定渐变程序后，就可以直接销售的基金。

7、【正确答案】B

国际证监会组织强调，跨境活动涉及的双方主管机构必须尽可能为对方提供有关从事跨境活动的基金的信息，除就例行性事务提供一个定期交换信息的机制外，信息交换措施更可谓双方主管机构提供一个早期预警机制的功能性渠道。

8、【正确答案】B

现金流量表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流量和现金流出)为基础编制的。

9、【正确答案】C

资产配置在不同层面有不同含义。从配置策略上可分为买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略和动态资产配置策略等。

10、【正确答案】A

所谓“自发性协助”系指一方主管机构未经他方主管机构的请求，就其所取得与他方主管机构有关的信息，主动提供给他方主管机构。一国(地区)证券监管部门主动将自己发现的有关信息提供给另一国(地区)证券监管部门，对于提高双方合作监管的效率、增加信任具有极大的好处。因此，IOSCO技术委员会发布的《跨国投资管理行为的合作与监督宣言》规定，如任何一方拥有可协助他方执行其监管职能的信息，即使没有任何他方提出要求，拥有信息的一方也可主动自愿地提供或安排他人提供该信息。

11、【正确答案】A

基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%;成员国可将此比例提高到10%。

12、【正确答案】D

13、【正确答案】A

收益性是股票最基本的特征，它是指持有股票可以为持有人带来收益的特性。

14、【正确答案】D

封闭式基金当前利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配。并且法律规定，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的90%，因此则有本年度最少分配收益=(300-100)*90%=180(万元)。

15、【正确答案】A

2014年4月10日，中国证监会正式批复上海证券交易所和香港交易所开展沪港股票交易互联互通机制试点，简称沪港通。沪港通下的股票交易于2014年11月17日正式开始。

16、【正确答案】C

此项是所得税方面就个人投资者作出的特别规定，即个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。

17、【正确答案】C

人民币合格境外机构投资者，简称为RQFII

18、【正确答案】C

基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。

19、【正确答案】C

信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类金融衍生工具，主要包括信用互换合约、信用联结票据等。

20、【正确答案】B

当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司应及时向监管机构报告;当计价错误达到0.5%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。

21、【正确答案】D

如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中，恒定混合策略就可能优于买入并持有策略。例如，当股票市场下降从而增加股票持有比例以保持资产配置比例不变之后，由于股票市场转而上升，投资组合的业绩因股票投资比例的提高而出现更快的增长。

22、【正确答案】B

封闭式基金每周披露一次基金份额净值。

23、【正确答案】D

A、B、C三项都是基金募集申请核准的主要程序及内容，除此之外基金募集申请核准的程序和内容还包括】组织专家评审会对基金募集申请进行评审、作出核准或者不予核准的决定。D项是属于中国证监会对基金投资及交易行为监管方面的内容。

24、【正确答案】B

QDII基金产品起点门槛仅为1000元人民币。

25、【正确答案】C

基金托管费年费率国际上通常为0.2%左右。

26、【正确答案】D

我国提供基金评价业务的公司主要有晨星公司、银河证券、海通证券、招商证券、上海证券等。

27、【正确答案】B

选项B属于流动性风险管理的措施。

28、【正确答案】C

非系统性风险又被称为特定风险、异质风险、个体风险等，往往是由与某个或少数的某些资产有关的一些特别因素导致的。

29、【正确答案】A

1985年12月20日，欧盟委员会通过了《可转让证券集合投资计划指令》(UCITS指令)，标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。

30、【正确答案】A

资产负债率是使用频率最高的债务比率。

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（责任编辑：gx）

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