基金从业资格

第1题

适时性原则要求基金管理公司随着内外部环境变化制定、修改或完善内部控制制度。以下不属于前述提到的内外部环境的是(C)。

A.公司经营理念变化

B.公司经营战略变化

C.公司人员变动

D.法律法规调整

内部控制制度的制定理应随着相关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化实行即时的修改或者完善。

第2题

为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括(A)。

A.投资管理制度

B.授权制度

C.门禁制度

D.内外网分离制度

理应通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。

第3题

根据基金销售适用性要求，属于基金管理人选择基金销售渠道依据之一的是(A)。

A.信息管理平台建设

B.股东背景

C.注册资金

D.投资管理水平

基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互实行审慎调查。具体包括以下四个方面：

(1)基金代销机构通过对基金管理人实行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理水平、投资管理水平和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。

(2)基金管理人通过对基金代销机构实行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员水平和持续营销水平，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

(3)基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，理应尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据。

(4)展开审慎调查理应优先根据被调查方公开披露的信息实行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

第4题

某基金管理公司新聘的基金经理过去3年在另一家公司的基金投资业绩优秀，该基金管理公司在制作广告宣传材料时，只强调这名基金经理过去3年的基金投资业绩，但是没有注明上述业绩并不是在本公司的业绩。该行为违反了(B)职业道德。

A.守法合规

B.诚实守信

C.专业审慎

D.客户至上

第5题

关于基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东或实际控制人，以下描述准确的是(A)。

A.变更公司的实际控制人，理应报经国务院证券监督管理机构批准

B.变更持有百分之五以上股权的股东，理应报中国基金业协会批准

C.变更公司的实际控制人，理应报国务院证券监督管理机构备案

D.变更持有百分之五以上股权的股东，理应经中国基金业协会备案

基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，理应报经国务院证券监督管理机构批准。

第6题

基金管理公司需要在每季度结束后(D)工作日内，披露基金季度报告。

A.30个

B.10个

C.20个

D.15个

基金管理人理应在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。

第7题

发起式基金的基金管理人使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额很多于()元人民币，持有期限很多于(D)。

A.1000万;1年

B.2000万;3年

C.2000万;2年

D.1000万;3年

发起式基金的基金管理人使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额很多于1000万元人民币，持有期限很多于3年。

第8题

以下不属于私募基金基金合同必备条款的是(D)。

A.基金的出资方式、数额和认缴期限

B.基金的运作方式

C.基金的投资范围、投资策略和投资限制

D.基金收益预测

不是公募基金还是私募基金，都不允许对基金收益实行预测。

第9题

当前，我国基金销售机构的现状是(D)。

A.证券咨询机构不能申请基金销售资格

B.保险代理机构能够申请基金销售资格

C.信托公司能够申请基金销售资格

D.期货公司能够申请基金销售资格

商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构实行注册并取得相对应资格。

第10题

属于基金客户服务原则的是(D)。

A.适度服务

B.追求收益

C.本金安全

D.有效沟通

基金客户服务原则包括：客户至上、有效沟通、安全第一、专业规范。

第11题

关于巨额赎回的认定标准，以下说法准确的是(C)。

A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的15%

B.单个开放日基金赎回申请总额超过基金总份额的15%

C.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%

D.单个开放日基金赎回申请总额超过基金总份额的10%

巨额赎回，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%。

第12题

督察长的合规责任不包括(B)。

A.总经理对合规存有的问题不整改时，向公司董事会和中国证监会报告

B.对合规管理承担最终责任

C.对新产品的合法合规提出意见

D.注重员工的合规和风险意识

证券投资基金管理公司督察长管理规定》

第六条督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范围，理应涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

第七条督察长履行职责，理应重点注重下列事项：

(一)基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存有误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为;

(二)基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度，是否存有内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为;

(三)基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、即时，是否存有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题;

(四)基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况;

(五)公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。

督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，理应即时予以制止，重大问题理应报告中国证监会及相关派出机构。

第八条督察长监督检查公司内部风险控制情况，理应重点注重下列事项：

(一)公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程;

(二)公司是否对各项业务制定和实施相对应的风险控制制度;

(三)公司员工是否严格有效执行公司规章制度。

第九条督察长理应对公司推出新产品、展开新业务的合法合规性问题提出意见。

第十条督察长理应注重员工的合规与风险意识，促动公司内部风险控制水平的提升及合规文化的形成。

第十一条督察长理应指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。

第十二条督察长理应定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

第十三条督察长理应积极配合中国证监会及其派出机构的监管工作。

第十四条督察长享有充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。

第十五条督察长发现基金及公司运作中存有问题时，理应即时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实;公司总经理对存有问题不整改或者整改未达到要求的，督察长理应向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。

第13题

按照规定办理基金销售结算资金的划付，是(B)的法定义务。

A.基金销售机构

B.基金销售支付机构

C.基金份额登记机构

D.基金估值核算机构

第14题

投资者基金份额账户由(C)建立。

A.基金托管人

B.中央结算公司

C.基金销售机构

D.基金注册登记机构

第15题

关于基金认购与基金申购的区别，以下表述准确的是(D)。

A.认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请

B.认购费一般高于申购费

C.认购份额有封闭期，申购份额确认当日能够赎回

D.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认

A错误，认购是按1元实行认购，申购通常是按未知价确认;B错误，认购费率通常低于申购费率;C错误，申购份额确认后的下一个工作日就能够赎回;D准确，认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认。

第16题

基金销售适用性制度的内容，理应至少包括(C)。

Ⅰ.对基金管理人实行审慎调查的方式和方法

Ⅱ.对基金产品的风险等级实行设置，对基金产品实行风险评价的方式或方法

Ⅲ.对基金投资人风险承受水平实行调查和评价的方式和方法

Ⅳ.对基金产品和基金投资人实行匹配的方法

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，理应至少包括以下内容：

(一)对基金管理人实行审慎调查的方式和方法;

(二)对基金产品的风险等级实行设置、对基金产品实行风险评价的方式或方法;

(三)对基金投资人风险承受水平实行调查和评价的方式和方法;

(四)对基金产品和基金投资人实行匹配的方法。

第17题

基金管理公司需要在每年结束后(C)内，披露基金年度报告。

A.60个工作日

B.90个工作日

C.90个自然日

D.60个自然日

在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

第18题

以下均为债权类金融资产的是(C)。

A.现金、定期分红蓝筹股

B.基金、国债期货

C.可转债、票据

D.城投债、限售股

债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

第19题

基金份额的登记、确认是(C)的职责之一。

A.基金评价机构

B.基金投资顾问机构

C.基金份额登记机构

D.基金销售支付机构

第20题

基金当事人不包括(D)。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售机构

基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

第21题

从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业，以下不属于资产管理行业的功能和作用的是(D)。

A.为市场经济体系有效配置资源

B.提供各类投资机会

C.对金融资产合理定价

D.防范风险

第22题

基金管理人理应自收到核准文件之日起(D)个月内实行基金份额的发售。

A.1

B.2

C.3

D.6

基金管理人理应自收到核准文件之日起6个月内实行基金份额的发售。

第23题

在日常运作中，我国基金管理公司按照(D)的规定管理基金资产。

A.发起人协议

B.公司章程

C.基金托管协议

D.基金合同

第24题

下列基金类型中投资风险最低的是(D)。

A.指数基金

B.债券基金

C.股票基金

D.货币市场基金

第25题

通过对基金持股的(D)分析，能够看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。

A.平均市盈率

B.平均市准率

C.持股数量

D.平均市值

第26题

关于系列基金，下列说法不准确的是(D)。

A.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作

B.具有简化管理、降低成本的特点

C.具有强大的扩张功能

D.是指以其他证券投资基金为投资对象的基金

以其他证券投资基金为投资对象的基金是基金中的基金。

第27题

以下关于基金托管业务监管的说法中，准确的是(B)。

A.基金托管业务的监管主要由中国银监会负责

B.基金托管业务的监管主要由中国证监会负责

C.基金托管人资格由中国证监会负责

D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

第28题

狭义的基金监管一般专指(D)依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

A.社会力量

B.基金机构内部监督部门

C.基金行业自律组织

D.政府基金监管机构

狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

第29题

在实际工作中，履行诚信职业道德规范，必须(B)。

A.采用贬低同行方式招揽顾客

B.准确对待利益问题

C.不择手段地竞争

D.利用内幕交易盈利

第30题

关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不准确的是(C)。

A.基金合同期限为5年以上

B.基金募集金额不低于2亿元人民币

C.封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上

D.基金份额持有人很多于1000人

封闭式基金份额上市交易，理应符合下列条件：(1)基金的募集符合《证券投资基金法》的规定;(2)基金合同期限为5年以上;(3)基金募集金额不低于2亿元人民币;(4)基金份额持有人很多于1000人;(5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。

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