基金从业资格

?基金考试证券投资基金基础知识模拟练习操作题

1、在目前我国债券市场的质押式回购中，()回购是交易量最大、最为活跃的品种。

A.3天

B.5天

C.1天和7天

D.2天和6天

2.下列关于信用利差特点的说法中，正确的是()。

Ⅰ.信用利差随着期限增加而扩大

Ⅱ.信用利差随着经济周期的扩张而扩张

Ⅲ.信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化

Ⅳ.信用利差受经济预期影响

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.下列关于保证金交易的说法中，正确的是()。

A.在我国，保证金交易被称为“融资融券”

B.融资即投资者借入资金购买证券，也叫卖空交易

C.融券即投资者借入证券卖出，也称买空交易

D.与买空交易一样，在标的证券价格变化时，融券业务的维持担保比例也必须大于100%

4.投资风险中的购买力风险又被称为()。

A.经济周期性波动风险

B.利率风险

C.汇率风险

D.通货膨胀风险

5.基金的绝对收益的计算指标有()。

Ⅰ.平均收益率

Ⅱ.持有区间收益率

Ⅲ.信息比率与跟踪误差

Ⅳ.现金流和时间加权收益率

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6.信息比率是单位跟踪误差所对应的()。

A.超额收益

B.绝对收益

C.相对收益

D.部分收益

7.一般的，对股票型基金及混合型基金的财务会计报告的分析应包括()等方面。

Ⅰ.基金持仓结构分析

Ⅱ.基金份额变动分析

Ⅲ.基金投资风格分析

Ⅳ.基金盈利能力和分红能力、收入和费用分析

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

8.基金卖出股票时按照()的税率征收证券交易印花税，而对买入交易不再征收印花税。

A.1‰

B.3‰

C.5‰

D.1.5‰

9.按照持有人权利的性质分类，权证可分为()。

A.股权类权证和债权类权证

B.认股权证和备兑权证

C.认股权证和认购权证

D.认购权证和认沽权证

10.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向()领域，基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向()等金融工具或产品。

A.实业;虚拟市场

B.实业;有价证券

C.虚拟;衍生产品

D.虚拟;债券

答案及解析：

1、答案：C

解析：基金客户档案管理与保密中，实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。选项C说法错误。

2、答案：C

解析：信用利差有以下三个显著特点：①对于给定的非政府部门的债券、给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大。②信用利差随着经济周期(商业周期)的扩张而缩小，随着经济周期(商业周期)的收缩而扩张。③信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化，受经济预期影响。

3、答案：A

解析：在我国，保证金交易被称为“融资融券”。融资即投资者借入资金购买证券，也叫买空交易。融券即投资者借入证券卖出，也称卖空交易。与买空交易一样，在标的证券价格变化时，融券业务的维持担保比例也必须大于130%。

4、答案：D

解析：购买力风险指的是作为基金利润主要分配形式的现金。可能由于通货膨胀等因素的影响而导致购买力下降，降低基金实际收益，使投资者收益率降低的风险，又称为通货膨胀风险。

5、答案：C

解析：基金的绝对收益的计算是基金业绩评价的第一步。绝对收益是证券或投资组合在一定时间区间内所获得的回报，测量的是证券或投资组合的增值或贬值，常常用百分比来表示收益率。绝对收益的计算有持有区间收益率、现金流和时间加权收益率、平均收益率等指标。

6、答案：A

解析：信息比率是单位跟踪误差所对应的超额收益。信息比率越大，说明该基金在同样的跟踪误差水平上能获得更大的超额收益，或者在同样的超额收益水平下跟踪误差更小。

7、答案：B

解析：一般来说，对股票型基金及混合型基金的财务会计报告的分析包括以下方面：(1)基金持仓结构分析;(2)基金盈利能力和分红能力分析;(3)基金收入情况分析;(4)基金费用情况分析;(5)基金份额变动分析;(6)基金投资风格分析。

8、答案：A

解析：根据财政部、国家税务总局的规定，从2008年9月19日起，基金卖出股票时按照1‰的税率征收证券(股票)交易印花税，而对买入交易不再征收印花税。

9、答案：D

解析：按照持有人权利的性质分类，权证可分为认购权证和认沽权证。认购权证近似于看涨期权，行权时其持有人可按照约定的价格购买约定数量的标的资产。认沽权证近似于看跌期权，行权时其持有人可按照约定的价格卖出约定数量的标的资产。

10、答案：B

解析：QFII基金托管人应当具备下列条件：(1)设有专门的资产托管部;(2)实收资本不少于80亿元人民币;(3)有足够的熟悉托管业务的专职人员;(4)具备安全保管合格投资者资产的条件;(5)具备安全、高效的清算、交割能力;(6)具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格;(7)最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录。

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