基金从业资格

2020年基金从业资格考试《基金法律法规》真题考点及讲解1

■单项选择题：中国证券投资基金业协会的权力机构是()。

A、会员大会

B、监事会

C、理事会

D、会长办公室

答案：A

解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。基金业协会设理事会。理事会成员依章程的规定由选举产生。

真题考点讲解：中国证券投资基金业协会

基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。

基金行业协会设理事会，理事会是基金行业协会的执行机构。理事会成员依章程的规定由会员大会选举产生。在会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。

■单项选择题：()作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.居民

答案：C

解析：机构投资者是指用自有资金或者筹集客户的资金进行投资的法人机构，金融机构作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。

真题考点讲解：金融市场构成要素

(1)金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

(2)金融机构的作用较为特殊。首先，它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。其次，金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具;既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。居民是金融市场上主要的资金供给者，是金融市场供求均衡的重要力量。

■单项选择题：根据股票性质的不同，其市盈率、市净率通常较高的股票是指(　　)。

A.成长型股票

B.中盘股票

C.价值型股票

D.稳定型股票

答案：A

解析：根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。

真题考点讲解：股票基金的分类

■单项选择题：基金销售机构管理客户身份资料，自业务关系结束当年起至少保存()年。

A.5

B.3

C.20

D.15

答案：D

解析：基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保持15年。

真题考点讲解：基金销售机构的职责规范

(三)建立相关制度

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