基金从业资格

1、基金上市交易公告书披露的事项不包括()

A. 基金净值表现

B. 基金投资组合报告

C. 基金财务状况

D. 持有人户数

参考答案：A

参考解析：基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。

2、对基金产品的风险评价，可以由()提供。

Ⅰ.基金管理公司特定部门

Ⅱ.基金托管机构

Ⅲ.基金销售机构的特定部门

Ⅳ.第三方的基金评级与评价机构

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。

3、关于基金信息披露，以下说法正确的是()

A. 经全体投资人同意，基金投资运作期间可以不进行信息披露

B. 基金信息披露的对象是基金的投资人

C. 规范的基金信息披露可以有效防止利益冲突和利益输送

D. 为了保密，基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议

参考答案：C

参考解析：选项A，基金运作期间需要定期进行信息披露。选项B，基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。选项D，基金合同也需进行披露。

4、关于基金临时报告，以下表述错误的是()

A. 当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.5%时，需要披露基金临时报告

B. 基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0.5%时，需要披露基金临时报告

C. 基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告

D. 开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告

参考答案：A

参考解析：当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义务，其中涉及银行间债券市场的，应当遵守中国人民银行有关规定，向相关部门备案。发生重大事件时，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。

5、基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括()。

Ⅰ.基金宣传推介材料的形式和用途说明

Ⅱ.基金公司督察长出具的合规意见书

Ⅲ.基金代销机构出具的基金评级报告

Ⅳ.基金托管银行出具的基金业绩复核函

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析：报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。

6、基金管理人内部控制机制不包括()

A. 部门主管的检查监督

B. 证监会及派出机构的检查、监督和指导

C. 公司管理层对人员和业务的监管控制

D. 员工自律

参考答案：B

参考解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律;二是部门各级主管的检查监督;三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制;四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。

7、关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是()

A. 采用金额认购方式

B. 只能采用前端收费模式

C. 都收取认购费用

D. 采用份额认购方式

参考答案：A

参考解析：

开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。基金注册登记机构在基金认购结束后，再按基金份额的认购价格，并考虑认购费用后将申请认购基金的金额换算为投资者应得的基金份额。

在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。

8、对于道德与法律的关系，以下表述错误的是()。

A. 法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律

B. 法律与道德的评价标准都是相同的

C. 法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式

D. 相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性

参考答案：B

参考解析：

道德与法律的区别主要表现在：

(1)表现形式不同。(2)内容结构不同。(3)调整范围不同。(4)调整手段不同。

9、关于投资者权益保护教育的表述，以下错误的是()

A. 权益保护教育是市场化的要求

B. 投资者教育保护号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益

C. 投资者权益保护是营造一个公正的环境，给客户提供相近的回报

D. 权益保护教育是公平原则在投资者教育领域的体现

参考答案：C

参考解析：投资者权益保护是营造一个公正的政治、经济、法律环境，在此环境下,每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。此外，投资者的声音能够上达立法者和相关的管理部门，影响立法、执法和司法过程，创造一个真正对投资者友善、公平的资本市场制度体系。

10、根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》和中国证券投资基金业协会的规定，以下不属于高级管理人员的是()

A. 副总经理

B. 合规风控负责人

C. 财务负责人

D. 总经理

参考答案：C

参考解析：《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》所称高级管理人员指私募基金管理人的董事长、总经理、副总经理、执行事务合伙人(委派代表)、合规风控负责人以及实际履行上述职务的其他人员。

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