基金从业资格

1.在我国，基金管理人只能由依法设立的(　　)担任。

A.商业银行

B.保险公司

C.基金管理公司

D.信托公司

2.(　　)是基金产品的募集者和管理者。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投资者

3.(　　)是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。

A.基金销售支付

B.基金份额登记

C.基金估值核算

D.基金投资顾问

4.我国的基金自律组织是(　　)成立的中国证券投资基金业协会。

A.1991年8月28日

B.2002年12月4日

C.2012年6月7日

D.2013年2月4日

5.(　　)是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构。

A.基金销售支付机构

B.基金份额登记机构

C.基金估值核算机构

D.基金投资顾问机构

6.基金业协会的职责不包括(　　)。

A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

B.依法办理非公开募集基金的登记、备案

C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

D.依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处

7.契约型基金与公司型基金的区别不包括(　　)。

A.法律主体资格不同

B.投资者的地位不同

C.基金营运依据不同

D.投资人不同

8.开放式基金(　　)公布基金单位资产净值。

A.每年

B.每季度

C.每周

D.每日

9.(　　)年11月，中国证监会发布了《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》。

A.2006

B.2007

C.2008

D.2009

10.我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括(　　)。

I.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会

Ⅱ.基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则

Ⅲ.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象

Ⅳ.基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现

A.I、Ⅱ

B.B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ

11.基金试点的当年，我国共建立了(　　)家基金管理公司。

A.3

B.4

C.5

D.6

12.证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于(　　)。

A.市场定价

B.促进信息的有效利用和传播

C.市场有效性的提高和资源的合理配置

D.实现无风险投资

13.目前我国公募证券投资基金全部是(　　)，而美国的绝大多数证券投资基金则是(　　)。

A.债券基金;货币市场基金

B.货币市场基金;债券基金

C.公司型基金;契约型基金

D.契约型基金;公司型基金

14.伞形基金的优点不包括(　　)。

A.简化管理

B.降低成本

C.风险较小

D.强大的扩张功能

15.按(　　)分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

A.股票性质

B.投资风格

C.投资市场

D.股票规模

答案与解析：

1.【答案】C

【解析】在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

2.【答案】B

【解析】基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其主要职责是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大投资收益。

3.【答案】A

【解析】基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。

4.【答案】C

【解析】我国的基金自律组织是2012年6月7日成立的中国证券投资基金业协会。

5.【答案】C

【解析】基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。基金估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构。

6.【答案】D

【解析】基金业协会履行下列职责：教育和组织会员遵守基金法律、行政法规，维护投资人合法权益;依法维护会员的合法权益，向国务院证券监督管理机构反映会员的建议和要求;制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分;制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训;提供会员服务、组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动;对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解;依法办理非公开募集基金的登记、备案;协会章程规定的其他职责。

7.【答案】D

【解析】契约型基金与公司型基金的区别包括：(1)法律主体资格不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金营运依据不同。

8.【答案】D

【解析】开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。

9.【答案】B

【解析】2007年11月，中国证监会发布了《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，基金管理公司私募基金管理业务获准以专户形式进行。

10.【答案】D

【解析】我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有四个：(1)基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会。(2)基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则。(3)基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现。(4)随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象。

11.【答案】C

【解析】基金试点的当年，我国共设立了5家基金管理公司，管理封闭式基金5只(单只基金的规模同为20亿元)，基金募集规模100亿份，年末基金净资产合计107.4亿元。

12.【答案】D

【解析】证券投资基金在投资组合管理中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于市场合理定价，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。

13.【答案】D

【解析】目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。

14.【答案】C

【解析】系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。从基金公司管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两个方面：简化管理、降低成本;强大的扩张功能。

15.【答案】C

【解析】按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

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