基金从业资格

1.在封闭式基金成功试点的基础上，(　　)年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

A.1998

B.1999

C.2000

D.2001

2.(　　)年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立。

A.2000

B.2001

C.2002

D.2003

3.1993年上市的淄博基金募集规模为(　　)亿元人民币。

A.1

B.5

C.10

D.20

4.在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探索阶段，“放松管制、加强监管”的三条底线不包括(　　)。

A.不能搞利用非公开信息获利

B.不能利用公开信息获利

C.不能进行非公平交易

D.不能搞各形式的利益输送

5.下列说法中错误的是(　　)。

A.对中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但收益率较低

B.投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道

C.证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，缩小了直接融资的比例

D.证券投资基金业的发展有利于优化金融结构，促进经济增长

6.被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又称为(　　)。

A.主动型基金

B.股票型基金

C.指数型基金

D.封闭式基金

7.在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是(　　)。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.稳定型基金

8.根据基金的资金来源与用途的不同，可以将基金分为(　　)。

A.主动型基金和被动型基金

B.开放式基金和封闭式基金

C.在岸基金和离岸基金

D.公募基金和私募基金

9.(　　)以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

A.债券基金

B.股票基金

C.保本基金

D.混合基金

10.关于价值型股票基金与成长型股票基金投资风险大小的比较，下列说法中正确的是(　　)。

A.价值型股票基金>成长型股票基金

B.价值型股票基金=成长型股票基金

C.价值型股票基金<成长型股票基金

D.无法比较

11.通常将股票市值小于(　　)亿元人民币的公司归为小盘股，将超过(　　)亿元人民币的公司归为大盘股。

A.2;10

B.3;15

C.5;20

D.10;20

12.按照债券信用等级的不同，可以将债券分为(　　)。

A.政府债券和企业债券

B.短期债券和长期债券

C.标准债券和普通债券

D.低等级债券和高等级债券

13.货币市场工具通常是指到期日不足(　　)的短期金融工具。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.1年

14.国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的(　　)。

A.兑付功能

B.支付功能

C.流通功能

D.储蓄功能

15.下列关于偏股型基金中的配置比例的说法中，正确的是(　　)。

A.股票的配置比例为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%

B.股票的配置比例为40%～60%，债券的配置比例为30%～50%

C.股票的配置比例为40%～80%，债券的配置比例为20%～40%

D.股票的配置比例为60%～90%，债券的配置比例为10%～20%

1.【答案】C

【解析】在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

2.【答案】c

【解析】2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业人世承诺的先锋。

3.【答案】A

【解析】1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金，募集规模1亿元人民币。

4.【答案】B

【解析】行业平稳发展及创新探索阶段，在放松管制的同时，加强了行为监管，打击违法活动，设立“不能搞利用非公开信息获利、不能进行非公平交易、不能搞各种形式的利益输送”三条底线。

5.【答案】C

【解析】证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例。为企业在证券市场筹集资金创造了良好的市场环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。

6.【答案】C

【解析】根据投资理念不同，可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。

7.【答案】A

【解析】根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。一般而言，增长型基金风险大、收益高，收入型基金风险小、收益较低，平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金和收入型基金之间。

8.【答案】C

【解析】根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国证券市场的证券投资基金。

9.【答案】B

【解析】股票基金以追求长期的资本增值为目标，

比较适合长期投资。

10.【答案】C

【解析】价值型股票基金的投资风险低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。

11.【答案】C

【解析】按股票市值的大小将股票分为小盘股、中盘股与大盘股，是一种最基本的股票分析方法。通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。

12.【答案】D

【解析】根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。

13.【答案】D

【解析】货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于货币市场工具到期日非常短.因此也被称为现金投资工具。

14.【答案】B

【解析】国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的支付功能。

15.【答案】A

【解析】偏股型基金中的股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%。

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