基金从业资格

1、[单选题] 风险管理的主要环节包括风险识别、（）、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价。

A.风险评估

B.风险评级

C.风险预测

D.风险比较

正确答案：A

答案解析：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节

2、[单选题]“公司管理层始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺”体现的是风险管理的()。

A.最高性原则

B.权责匹配原则

C.定性和定量相结合原则

D.独立性原则

正确答案：A

答案解析：最高性原则。风险管理作为公司的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。

3、[单选题] 基金公司的风险管理的主要参与者是（）。

A.董事会

B.股东大会

C.管理层

D.董事会、管理层到全体员工

正确答案：D

答案解析：基金公司的风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。

4、[单选题] 风险管理是基金公司经营管理的重要组成部分，下列表述符合风险管理全面性原则要求的是()。Ⅰ.公司应建立具体的风险控制指标体系Ⅱ.风险控制必须覆盖公司的各项业务Ⅲ.风险控制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各个岗位Ⅳ.风险控制渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：B

答案解析：风险管理的全面性原则，即风险管理是公司经营管理的重要组成部分，也是业务运作体系及日常业务流程中不可或缺的因素，风险控制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各个岗位，渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节。Ⅰ项，公司应建立具体的风险控制指标体系是属于定性和定量相结合原则。

5、[单选题] 基金公司()应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。

A.董事会

B.各业务部门

C.风险管理职能部门或岗位

D.公司管理层

正确答案：B

答案解析：基金公司各业务部门应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。

6、[单选题] （）属于基金管理公司风险管理的基本原则。

A.公平性原则

B.时序性原则

C.独立性原则

D.关联性原则

正确答案：C

答案解析：基金管理公司风险管理的基本原则包括最高性原则，全面性原则，权责匹配原则，独立性原则，定性和定量相结合原则，适时性原则。

7、[单选题] 下列关于基金公司风险管理的目标，说法错误的是()。

A.确保公司取得长期稳定的发展

B.提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性

C.及时、高效地配合监管部门的工作

D.确保股东权益最大化

正确答案：D

答案解析：基金公司风险管理的目标可以概括为以下几个方面：(1)严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。(2)不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。(3)建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。(4)维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。

8、[单选题]  下列关于风险管理程序的说法中，错误的是()。

A.基金公司可采取定量和定性相结合的方法进行风险评估

B.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节

C.基金公司应当对风险管理体系进行不定期评价

D.基金公司应当建立清晰的报告监测体系，对风险指标进行系统和有效的监控

正确答案：C

答案解析：C项说法错误，基金公司应当对风险管理体系进行定期评价，对风险管理系统的安全性、合理性、适用性和成本与效益进行分析、检查、评估和修正，以提高风险管理的有效性，并根据检验结果、外部环境的变化和公司新业务的开展情况进行调整、补充、完善或重建。

9、[单选题]  基金管理公司危机处理应遵循的原则不包括()。

A.完备性原则

B.预防为主的原则

C.及时报告原则

D.相互隔离原则

正确答案：D

答案解析：基金管理公司危机处理应遵循的原则包括：完备性原则、预防为主的原则、及时报告原则、优先性原则、相互协作原则、尽快恢复原则、积极沟通原则、认真总结的原则。

10、[单选题]  公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责不包括()。

A.根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行

B.在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序

C.根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案

D.确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略

正确答案：D

答案解析：公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是：根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行;在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序;根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案;组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作;向董事会或董事会下设专门委员会提交风险管理报告。D项属于基金管理公司董事会履行的风险管理职责之一。

11、[单选题]  专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行的职责不包括()。

A.指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作

B.制订相关风险控制政策

C.识别公司各项业务所涉及的各类重大风险

D.重点关注投资大的项目

正确答案：D

答案解析：专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作;制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致;识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案；识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施;重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案;根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。

12、[单选题] 下列选项中，()是基金公司业务风险的主要负责人。

A.员工

B.部门负责人

C.业务经理

D.董事会

正确答案：D

答案解析：业务风险主要是公司采取的战略和经营模式以及外部竞争环境变化等所产生的，主要责任人是公司的董事会和管理层。

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