基金从业资格

1、经中国人民银行总行批准，（）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。【单选题】

A.建业基金

B.昌久基金

C.淄博乡镇企业投资基金

D.武汉证券投资基金

正确答案：C

答案解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金。

2、《证券投资基金销售管理办法》中，允许的行为有（）。【单选题】

A.合理预测基金的投资业绩

B.不同的申购基金可适用不同的申购费率

C.在确保无风险的条件下，临时挪用基金份额持有人的认购资金，并及时归还

D.基金管理人以自有资金为持有人承担风险

正确答案：B

答案解析：B项说法正确，不同的申购基金可适用不同的申购费率。AD两项，根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金宣传推介材料的禁止性规定包括：不得预测基金的证券投资业绩，违规承诺收益或者承担损失等;C项，禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金、基金份额。

3、契约型基金份额持有人享有（）。【单选题】

A.基金投资决策权

B.基金资产保管权

C.基金资产管理权

D.基金份额所有权

正确答案：D

答案解析：契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。因此，基金投资者即份额持有人享有基金份额所有权;基金管理人享有投资决策权、管理权;基金托管人享有基金资产保管权。

4、（）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。【单选题】

A.基金供销机构

B.基金代销机构

C.基金销售机构

D.基金评级机构

正确答案：C

答案解析：基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)认定的可以从事基金销售的其他机构。

5、基金在美国被称为（）。【单选题】

A.共同基金

B.单位信托基金

C.集合投资基金

D.证券投资信托基金

正确答案：A

答案解析：基金在美国被称为共同基金。在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”，在日本和我国台湾地区被称为“证券投资信托基金”，故本题选择A选项

6、下列关于反洗钱合规性风险管理措施，说法不正确的是（）。【单选题】

A.建立收益导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转

C.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控

D.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制

正确答案：A

答案解析：根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》规定，除BCD三项外，反洗钱合规性风险管理主要措施还包括：(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源;(选项A不正确)(2)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。

7、另类投资基金不可以投资于（）。【单选题】

A.房地产

B.大宗商品

C.证券化资产

D.债券

正确答案：D

答案解析：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。

8、基金业协会会员不包括（）。【单选题】

A.普通会员

B.高级会员

C.联席会员

D.特别会员

正确答案：B

答案解析：基金业协会的会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。

9、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。【单选题】

A.1768

B.1420

C.1868

D.1686

正确答案：C

答案解析：世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

10、以下不属于债券根据发行人不同的分类标准分类的是（）。 【单选题】

A.政府债券

B.企业债券

C.金融债券

D.可转换债券

正确答案：D

答案解析：根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。

11、（）基金业协会出台了《基金管理公司风险管理指引(试行)》，对基金管理人的风险管理原则、组织架构和职责、风险管理主要环节、风险分类及应对等方面进行了规定和指引。【单选题】

A.2014年6月

B.2012年8月

C.2014年8月

D.2012年6月

正确答案：A

答案解析：2014年6月，基金业协会出台了《基金管理公司风险管理指引(试行)》，对基金管理人的风险管理原则、组织架构和职责、风险管理主要环节、风险分类及应对等方面进行了规定和指引。

12、关于基金公司风险管理表述错误的是（）。【单选题】

A.做到自下而上全员参与

B.加强法律法规和公司制度学习

C.将风险管理纳入绩效考核

D.树立全员风险管理理念

正确答案：A

答案解析：在风险管理中，基金公司最重要的是要在全公司坚持不懈推动风险管理的理念和文化，推动风险管理意识渗入到公司的每一项业务和企业文化中，要求全体员工牢固树立内控优先和全员风险管理理念，加强法律法规和公司规章制度培训学习，增强风险防范意识，严格执行法律法规及公司制度、流程和各项管理规定，以他们的能力、诚信和职业道德对风险进行控制和管理，做到自上而下全员参与(A项表述错误)，风险优先、全面控制，动态监控、及时报告。同时，基金公司也应当将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围。

13、下列属于操作风险的是（）。【单选题】

A.业务持续风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.信用风险

正确答案：A

答案解析：操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险。

14、 下列不属于危机处理应遵循的原则是（）。【单选题】

A.完备性原则

B.时效性原则

C.及时报告原则

D.优先性原则

正确答案：B

答案解析：总结起来，危机处理应遵循的原则是：(1)完备性原则。(2)预防为主的原则。(3)及时报告原则。(4)优先性原则。(5)相互协作原则。(6)尽快恢复原则。(7)积极沟通原则。(8)认真总结的原则。

15、 风险管理的主要环节不包括（）。【单选题】

A.风险控制

B.风险评估

C.风险应对

D.风险报告和监控

正确答案：A

答案解析：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。

16、 （）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。【单选题】

A.业务风险

B.投资风险

C.操作风险

D.业务持续风险

正确答案：D

答案解析：业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。

小编推荐：

2021年基金从业资格《证券投资》模拟练习题

2018-2020年基金从业资格考试真题试题汇总

（责任编辑：）

共2页,当前第1页  第一页  前一页  下一页