基金从业资格

1.内部控制的(　)是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

A.有效性原则

B.独立性原则

C.相互制约原则

D.成本效益原则

【答案】B

【解析】内部控制的独立性原则是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

【考点】内部控制的目标和原则

2.(　)是金融市场上最重要的中介机构。

A.政府

B.非金融机构

C.金融机构

D.证券公司

【答案】C

【解析】金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，金融机构的作用较为特殊。首先，它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。其次，金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具;既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

【考点】金融市场与资产管理行业

3.(　)是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。

A.虚假记载

B.误导性陈述

C.重大遗漏

D.诋毁他人

【答案】A

【解析】虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。

【考点】基金宣传推介材料规范

4.下列关于基金监管的叙述中，正确的是(　)。

A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格

B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性

C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿

D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉

【答案】B

【解析】政府基金监管机构进行基金监管活动，要适时适度，要具有适当性、必要性和相称性，即行政行为要符合目的要求，且与目的相称，对行政对象权益限制或损害最小。

【考点】基金监管概述

5.以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法错误的是(　)。

A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平

B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素

C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设

D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项

【答案】D

【解析】基金从业人员应当记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。故D项错误。

【考点】基金职业道德规范

6.下列不属于道德与法律的区别的是(　)。

A.表现形式不同

B.内容结构不同

C.调整手段不同

D.调整对象不同

【答案】D

【解析】道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式，二者既有区别又有联系。

道德与法律的区别：

①表现形式不同;

②内容结构不同;

③调整范围不同;

④调整手段不同。

调整对象不同不属于道德与法律的区别。

【考点】道德与职业道德

7.以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是(　)。

A.要事无巨细地披露所有信息

B.要披露所有可能影响投资者决策的信息

C.对信息披露人不利的信息也要披露

D.要充分披露重大信息

【答案】A

【解析】在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。其中，完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息列，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。

该原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

【考点】基金信息披露概述

8.下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是(　)。

Ⅰ.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等

Ⅱ.立法机关和证监会发布的基本法律规则

Ⅲ.公司章程以及企业的各种内部规章制度

Ⅳ.应当遵守的诚实、守信的职业道德

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】立法机关和证监会发布的基本法律规则;基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等;公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

【考点】合规管理概述

9.基金经理任职应具备的条件不包括(　)。

A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

B.具有3年以上证券投资管理经历

C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形

D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】D

【解析】D项的正确表述应为“最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚”。

【考点】基金销售机构

10.我国债券型基金的认购费率通常在(　)以下，货币型基金的认购费一般为(　)。

A.1.5%;0

B.1%;0

C.1.5%;5元的整数倍

D.1%;5元的整数倍

【答案】B

【解析】目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0。

【考点】基金的募集与认购

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（责任编辑：中大编辑）

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