基金从业资格

1.(　)要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.成本效益原则

【答案】A

【解析】健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

【考点】内部控制的目标和原则

2.关于债券基金与债券的说法错误的是(　)。

A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金

B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者

C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率

D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

【答案】C

【解析】单一债券的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率，故C选项错误。

【考点】基金的交易、申购和赎回

3.不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是(　)。

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.主动型基金

D.指数基金

【答案】D

【解析】根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。

【考点】基金募集信息披露

4.封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到(　)人以上。

A.50

B.100

C.200

D.300

【答案】C

【解析】基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上;开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

【考点】基金募集信息披露

5.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足(　)个月的除外。

A.1

B.3

C.6

D.12

【答案】C

【解析】基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。

【考点】基金宣传推介材料规范

6.根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以(　)为基础收取。

A.净认购份额

B.认购金额

C.认购份额

D.净认购金额

【答案】D

【解析】根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。

【考点】基金的募集与认购

7.ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过(　)个月。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】B

【解析】申购和赎回的开始时间。在基金份额折算日之后可开始办理申购ETF基金。自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。

【考点】基金的交易、申购和赎回

8.我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括(　)。

Ⅰ.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会

Ⅱ.基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则

Ⅲ.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象

Ⅳ.基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

【解析】我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有四个：

其一，基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会;

其二，基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证

券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则;

其三，基金市场的主流品种从不规范的“ 老基金” ，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现;

其四，随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象。

【考点】基金的交易、申购和赎回

9.下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是(　)。

A.确定价原则

B.未知价交易原则

C.金额申购原则

D.份额赎回原则

【答案】B

【解析】货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则，金额申购、份额赎回原则。

【考点】基金的交易、申购和赎回

10.下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是(　)。

A.LOF采用金额申购，份额赎回原则

B.T日买入的LOF基金份额，T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回

C.LOF场内申购申报单位为1元人民币

D.LOI赎回申报单位为1份基金份额

【答案】B

【解析】投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账(T日也可做回转交易)，而赎回资金至少T+2日到账。

【考点】基金的交易、申购和赎回

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（责任编辑：中大编辑）

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