基金从业资格

1.对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如(　)，实现投资组合价值的保本与增值。

A.股票

B.债券

C.股指期货

D.货币市场基金

【答案】C

【解析】对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品。如股票期权、股指期货等，实现投资组合价值的保本与增值。

【考点】基金运作信息披露

2.基金管理人的职责不包括(　)。

A.基金的募集

B.基金资产的投资运作

C.为投资者争取最大投资收益

D.基金资产保管

【答案】D

【解析】基金管理人的职责包括基金的募集、基金资产的投资运作、为投资者争取最大投资收益。

【考点】基金主要当事人的信息披露义务

3.不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的(　)计入基金财产。

A.5%

B.10%

C.25%

D.30%

【答案】C

【解析】不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

【考点】基金销售费用规范

4.货币市场与股票市场的一个主要区别是(　)。

A.货币市场进入门槛很低

B.货币市场进入门槛很高

C.货币市场属于场外交易市场

D.货币市场属于场内交易市场

【答案】B

【解析】货币市场与股票市场的一个主要区别是：货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。

【考点】基金销售机构的销售理论、方式与策略

5.在进行投资决策业务控制时，应建立(　)，在设定的风险权限额度内进行投资决策。

A.投资决策授权制度

B.业务交流制度

C.投资风险评估与管理制度

D.实质性审查制度

【答案】C

【解析】投资决策业务控制时的主要内容之一：建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。

【考点】内部控制的主要内容

6.下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是(　)。

A.基本管理制度

B.内部控制大纲

C.部门业务规章

D.法律规范

【答案】D

【解析】基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。

【考点】内部控制的主要内容

7.下列关于ETF份额的说法错误的是(　)。

A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响

B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停

C.ETF份额折算的登记是由基金管理人办理

D.ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化

【答案】B

【解析】在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回可能同时暂停。在暂停申购和赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购和赎回业务的办理，并予以公告。

【考点】基金的交易、申购和赎回

8.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于(　)的职责。

A.合规管理部门

B.管理层

C.督察长

D.监事会

【答案】C

【解析】督察长履行职责，应当重点关注下列事项：

(1)基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为。

(2)基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度，是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为。

(3)基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题。

(4)基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况。

(5)公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。

【考点】合规管理概述

9.基金托管人有下列(　)情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。

A.违反《证券投资基金法》规定，情节不严重的

B.连续2年没有开展基金托管业务的

C.连续3年没有开展基金托管业务的

D.使托管基金财产遭受损失的

【答案】C

【解析】中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：

①连续3年没有开展基金托管业务的;

②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的;

③法律、行政法规规定的情形。

【考点】对基金机构的监管

10.(　)是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。

A.内部控制大纲

B.基本管理制度

C.部门规章

D.业务操作手册

【答案】A

【解析】司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。

【考点】内部控制制度

编辑推荐：

2016年基金从业资格考试报名问答

2016年基金从业资格考试网络课程试听

2016年基金从业资格考试教材及辅导书

注册会员，免费做题，点击进入>>>>

（责任编辑：中大编辑）

共2页,当前第1页  第一页  前一页  下一页