精算师

北美精算学会(the society of actuaries)是一个国际性的精算教育和研究机构及其会员的一个学术团体，成立于1949年，总部设在美国伊利诺斯州肖伯格。该组织的主要任务是提供人寿保险、健康保险、员工福利和养老金领域的精算教育计划，以继续教育方式提高精算的咨询和解决涉及不确定事件的金融、保险、财务及社会问题的能力。其研究机构对历史经验数据和预测技术进行研究，从精算角度分析公共政策问题，以及提出解决问题的方案。soa的教育计划是由其教育和考试委员会管理，教育委员会负责教育计划的课程教材的选择和编写，考试委员会负责各门课程的考试和批分。

soa的考试制度分为二个阶段：

第一阶段是准(asa)。目前对准的考试要求己从1995年7月31日以前的200学分增加到300学分，即除了100系列的11门课程外，还须通过200系列的4门课程。

100系列课程

编号 名称 学分

100 微积分和线性代数 30

110 概率论和数理统计 30

120 应用统计 15

130 运筹学 15

135 数值分析 10

140 复利数学 10

150 精算数学 40

151 风险理论 15

160 生存模型和生命表编制 15

161 人口数学 10

165 匀修数学 10

200系列课程

编号 名称 学分

200 经济保障计划概论 30

210 精算实各概论 25

220 资产管理和公司财务概论 30

230 资产和负债管理原理 15

asa考试课程相当于美国大学中的精算教育水平，在美国和加拿大一些大学的商学院内有精算系(专业)，但是许多考生是在取得一定的学分到保险公司和其他机构工作后再继续参加考试，通过每次考试后会报销其费用，并依据其成绩和业绩表现逐步加以提升。asal00系列的11门课程的考试均采用选择题方式，考试时间为1个半小时至4个个时不等。考试 成绩满分为10分，及格分数线为6分。然而，一个考生是否通过某一门课程考试以及所获得的分数，要等到该课程全部试卷批完后，把考生按成绩顺序排列后才能确定一个通过的成绩线，这与通常的批分程序不同。并对100课程世界前5名给予奖励。

第二阶段是正(fsa)。考生在取得准资格证书后才可参加fsa课程考试。目前把正的考试课程分为五个方向：

财务

课程编号 名称 学分

p385 财务管理 20

f580 公司财务 15

f585 应用公司财务 20

f590 公司战略和偿付能力管理 10

团体和健康保险

课程编号 名称 学分

g320 团体和个人健康保险 30

的设计和销售

g421 团体和个人健康保险 25

的财务管理和法规

g422 团体和个人健康保险 25

的定价

g522 高级品种 10

g523 非养老年金的退休后 10

和就业前的福利

g525 灵活的福利计划 10

g528 健康保险专题 15

个人人寿和年金保险

课程编号 名称 学分

l340 个人人寿和年金保险 30

的精算实务调查

l343 人寿保险法和税收 15

n41 高级设计和定价 25

n43 估价和财务报告专题 25

l540 个人人寿和年金保险 10

的营销

l545 丧失工作能力收入 15

l550 再保险专题 15

养老金

课程编号 名称 学分

p360 养老金估价原理 15

p362 退休计划设计 15

p363 养老金筹资工具 15

p365 养老金计划的法律规定 25

p461 养老金估价原理ii和 20

养老金计划会计标准

p560 国际养老金问题 20

p564 作为专家证人的 10

p567 退休收入保障 25

投资

课程编号 名称 学分

v480 衍生证券：理论和应用 20

v485 高级资产组合管理 15

v595 资产和负伤管理应用 20

要取得fsa资格必须通过以上一个方向的所有课程考试，以及再选择以上方向的其他课程，使学分达到150分，即学分总计要达到450分。此外，当fsa要素的课程考试全部通过后，考生还要参加最后一门课程一一正认可课程(fac)，其内容主要是职业道德和案例，时间为二天半，一般只要自始自终参加，在结束后的晚宴上会获得fsa证书。

到1996年，北美精算学会共有会员16，558名，其中美国11，961名，加拿大3，161名，其他国家1，436名，(除了fsa、asa外，还包括少量的财产和意外险和美国养老金)20，592人，其中美国15，695人，加拿大3，355人，其他国家1，542人。北美精算学会的考点分布在全世界28个国家和地区，考试每年在春季(五月)和秋季(十一月)举行两次，全世界每年有数干人参加asa一万多门次课程的考试，其中asa的平均通过率为40％。就在我国所设的几个asa考点情况来看，asa前11门课程的平均通过率为80％，大大高于世界平均通过率。这归因于中国考生的勤奋和数学天赋，加上答题是采用选择题。但是，自从增加了4门要采用英语书写答题方式的保险和财务课程以后，这4门课程的考生大为减少，这主要归因于语言障碍和社会、经济环境的差异。

此外，soa每年在一个城市举行一次年会，我国先后有数名asa被邀请参加年会。该组织还出版书刊、举办研讨会和提供研究报告。其经费除了来自会费，大部分来自服务收费。soa在亚太地区的影响也在不断扩大，最近己在香港设立了亚洲分会，在中国先后在天津、长沙、上海、北京、广州设立了五个考点，是亚太地区考点最多的国家。值得一书的是，中国第一个在美国取得fsa资格的张源先生担任该学会1996一1997年度的副会长，这也是华人第一次担任该学会的重要职务。

（责任编辑：xy）

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