理财规划师

单项选择题

1、以下不属于遗嘱信托工具优点的是( )。

(A)保证财产独立性

(B)有利于发展社会福利事业

(C)延伸个人意志

(D)财产管理专业化

2、SWOT分析是职业规划过程中的重要模型，其分析不包括( )。

(A)挑战

(B)优势

(C)劣势

(D)收入

3、下列不是监护关系终止原因的是( )。

(A)被监护人死亡

(B)被监护人成为限制民事行为能力人

(C)丧失民事权利能力

(D)被监护人被他人收养

4、李先生与张女士因为感情不合，准备办理协议离婚。李先生婚后与朋友创办的合伙企业，经协商将其财产份额转让给张女士，则下列说法错误的是( )。

(A)即使其他合伙人一致同意，张女士也不可以取得合伙人地位

(B)如果其他合伙人不同意转让，也不行使优先受让权，则视同同意，张女士取得合伙人地位

(C)如果其他合伙人一致同意，张女士可以取得合伙人地位

(D)如果其他合伙人不同意转让，可以行使优先受让权

案例选择题(第71~100题，每题1分，共30分。每小题只有一个最恰当的答案)

案例一：丁先生从商多年，经营管理有道，但对于投资规划并不精通，其投资账户中有股票和基金。理财规划师为丁先生分析所持有的股票，发现该股票贝塔值为1.3，无风险收益为4.2%，市场收益率为13%，而其拥有的基金大多是偏股型。

阅读上述资料，请完成下面5题。

71、如果丁先生拥有的股票的期望收益率为8%，则该股票的价格( )。

(A)高估

(B)合理

(C)低估

(D)无法比较

72、假设丁先生投资了A、B、C三只基金，其中A基金的詹森指数为-0.2，B基金的詹森指数为0.9，C基金的詹森指数为0.8，以下判断正确的是( )。

(A)A基金的收益与大盘走势是负相关关系

(B)A基金的业绩表现比预期的差

(C)A基金和C基金的业绩表现都比预期的好

(D)B基金的收益最好，C基金和A基金收益相同

73、丁先生听理财规划师推荐配置了一个基金组合，该基金组合由股票型基金和指数型基金混合而成，组合的年平均收益率为14%，标准差为0.03，同期一年期定期存款利率为3.5%，则该基金组合的夏普指数为( )。

(A)3.1

(B)2.9

(C)3.3

(D)3.5

74、假设市场上偏股型基金的期望收益率为12%，债券型基金的平均收益率为5%，那么丁先生的期望收益率为11%。若选择以上两种基金构建投资组合，则偏股型基金的比例应为( )。

(A)84.23%

(B)85.71%

(C)86.56%

(D)87.83%

75、理财规划师建议丁先生构建证券组合，其主要目的是为了降低( )。

(A)责任风险

(B)组合风险

(C)不可分散风险

(D)非系统风险

案例五：胡女士，今年35岁，大城市公务员。有一可爱的女儿彤彤今年5周岁，胡女士计划让彤彤在18岁高中毕业后出国继续深造，2011年她用公积金贷款购买了第一套住房，贷款120万元，贷款期限20年，贷款利率为4.9%。

阅读上述资料，请完成下面5题。

91、若胡女士采用等额本息还款法来还住房公积金贷款，则她每月的月供为( )。

(A)8117.20

(B)7853.33

(C)6731.16

(D)6673.83

92、若胡女士采用等额本金还款法来还住房公积金贷款，则她第一年还的本金为( )。

(A)5000

(B)60000

(C)7800

(D)9600

93、胡女士作为一名公务员，在住房公积金的还款方式上选择( )比较合适。

(A)等比递增还款法

(B)等额递增还款法

(C)等额本金还款法

(D)等额本息还款法

94、假设学费的上涨率为5%(出国留学期间学费上涨率忽略不计)，彤彤出国留学的相关费用目前合计大概为36万元，且胡女士希望在彤彤出国留学时就全部准备购相关留学费用，则至少需要准备( )元。

(A)300000.00

(B)386614.37

(C)583479.02

(D)678833.69

95、假设学费的上涨率为5%(出国留学期间学费上涨率忽略不计)，彤彤出国留学的相关费用目前合计大概为36万元，如果胡女士建立一教育金账户，投资收益率为8%，则胡女士须从现在开始每月月初至少往教育金账户中投入( )元。

(A)29241.27

(B)2487.30

(C)31580.57

(D)2470.82

（责任编辑：xll）

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