证券从业资格证

1[单选题] 如有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，深圳证券交易所取(　)为成交价。

A.可实现最大成交量的价格

B.在该价格以上的买人申报累计数量与在该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格

C.使未成交量最小的申报价格

D.中间价

参考答案：B

参考解析：集合竞价确定成交价的原则为：①可实现最大成交量的价格;②高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格;③与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。如有两个以上申报价格符合上述条件的，深圳证券交易所取在该价格以上的买入申报累计数量与在该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格为成交价。

2[单选题] 在货币市场基金中，当日申购的基金份额自下(　)个工作日起享有基金的分配权益。

A.1

B.2

C.3

D.4

参考答案：A

参考解析：2005年3月25日中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定：“当日申购的基金份额自下1个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下1个工作日起不享有基金的分配权益。”

3[单选题] 下列属于间接融资手段的是(　)。

A.普通股

B.优先股

C.债券

D.贷款

参考答案：D

参考解析：在市场经济条件下，资金需求者筹集外部资金主要通过两条途径：向银行借款和发行证券。即间接融资和直接融资。间接融资的融资手段是申请贷款，而直接融资的融资手段是发行股票或债券等。故选D。

4[单选题] 保险公司次级债应当向(　)发行。

A.个人

B.政府

C.合格投资者

D.境外个人投资者

参考答案：C

参考解析：保险公司次级债应当向合格投资者募集。合格投资者是指具备购买次级债的独立分析能力和风险承受能力的境内和境外法人。

5[单选题] 某公司净资产收益率(ROE)为0.34，资产周转率为0.72，杠杆比率为1.21，则该公司的销售利润率为(　)。

A.0.33

B.0.39

C.0.43

D.0.49

参考答案：B

参考解析：根据公式净资产收益率(ROE)=销售利润率×资产周转率×杠杆比率，可得销售利润率=0.34÷0.72÷1.21=0.39。

6[单选题] 在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以(　)出售，不存在承销商确定销售价格的问题。

A.市价

B.面值

C.公允价值

D.协议价格

参考答案：B

参考解析：在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以面值出售，不存在承销商确定销售价格的问题。

7[单选题] 可交换债券与可转换债券共同采用的交割方式是(　)。

A.股票交割

B.现金交割

C.混合交割

D.黄金交割

参考答案：A

参考解析：可交换债券与可转换债券交割方式不同。前者在国外有股票、现金和混合3种交割方式，后者一般采用股票交割。

8[单选题] 契约型基金是基于(　)而组织起来的代理投资方式。

A.公约原理

B.信托原理

C.代理原理

D.委托原理

参考答案：B

参考解析：契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。

9[单选题] 按照规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的(　)，一般采用(　)方式分红。

A.70%，现金

B.90%，现金

C.70%，红利再投资

D.90%，红利再投资

参考答案：B

参考解析：按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。封闭式基金一般采用现金方式分红。

10[单选题] 商业银行本金和利息的清偿顺序应该是(　)。

A.列于商业银行股权资本之后

B.列于商业银行次级负债之后

C.在支付税款之后

D.先于商业银行股权资本

参考答案：D

参考解析：商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

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