证券从业资格证

证券投资咨询机构

单选题：《中华人民共和国证券法》规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列( )行为。

Ⅰ.代理委托人从事证券投资

Ⅱ.与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失

Ⅲ.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

Ⅳ.利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

【正确答案】B

【答案解析】本题考查对证券、期货投资咨询机构的管理。不得有的行为包括：(1)代理委托人从事证券投资;(2)与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失;(3)买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票;(4)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;(5)法律、行政法规禁止的其他行为。因以上行为给投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。

机构投资者作用

单选题：机构投资者在金融市场中的作用有( )。

Ⅰ.发展机构投资者有利于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展

Ⅱ.发展机构投资者有利于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行

Ⅲ.发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展

Ⅳ.发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】A

【答案解析】本题考查机构投资者在金融市场中的作用。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

证券市场投资者分类

单选题：证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类，机构投资者主要有( )。

Ⅰ.金融机构

Ⅱ.企业

Ⅲ.事业单位

Ⅳ.社会团体

A、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【正确答案】C

【答案解析】本题考查证券市场投资者的分类。机构投资者主要是证券公司、共同基金等金融机构和企业、事业单位、社会团体等。

股票融资的优点

单选题：股票融资的优点有( )。

Ⅰ.筹资风险较小

Ⅱ.股权融资所筹资金具有永久性，无到期日，不需归还

Ⅲ.没有固定的利息负担

Ⅳ.股票融资可以提高企业的知名度，为企业带来良好的声誉

A、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

【正确答案】B

【答案解析】本题考查股票融资的优点。股票融资的优点包括：筹资风险较小;股票融资可以提高企业的知名度，为企业带来良好的声誉;股权融资所筹资金具有永久性，无到期日，不需归还;没有固定的利息负担;有利于帮助企业建立规范的现代企业制度。

政府机构直接融资

单选题：政府机构直接融资的方式有( )。

Ⅰ.财政资本金投入而获得的股权收益

Ⅱ.获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券

Ⅲ.获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款

Ⅳ.由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】D

【答案解析】本题考查政府机构直接融资的方式。政府机构直接融资的方式 ：(1)财政资本金投入而获得的股权收益;(2)由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入;(3)获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券;(4)向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款;(5)获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款;(6)外国政府援助赠款。

直接融资的概念

单选题：证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，主要分为( )。

Ⅰ. 企业类 Ⅱ. 金融机构类

Ⅲ.非金融机构类 Ⅳ.政府类

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【正确答案】A

【答案解析】本题考查直接融资的概念。直接融资亦称“直接金融”，是指拥有暂时闲置资金的单位(包括企业、机构和个人)与资金短缺，需要补充资金的单位，相互之间直接进行协议，或者在金融市场上前者购买后者发行的有价证券，将货币资金提供给所需要补充资金的单位使用，从而完成资金融通的过程。

融资活动的概念

单选题：间接融资的优势有( )。

Ⅰ.容易实现资金供求期限和数量的匹配

Ⅱ.有利于通过分散化来降低金融风险

Ⅲ.授信额度可以使企业的流动资金需要及时方便地获得解决

Ⅳ.间接融资(银行体系)具有货币创造功能，对经济增长有切实的促进作用

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】D

【答案解析】本题考查证券市场融资活动的概念。证券市场融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动。

国务院证券监管机构

单选题：我国证券市场监管机构是( )。

A、国务院证券监督管理机构

B、银监会

C、保监会

D、财政部

【正确答案】A

【答案解析】本题考查国务院证券监督管理机构及其组成。我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。

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