证券从业资格证

选择题

1.股票按面值发行，被称为( )。

A.溢价发行

B.折价发行

C.平价发行

D.配额发行

正确答案:C

统 计： 本题共被作答216次 ，正确率91% ，易错项为D,A 。

解析:如果以面值作为发行价，被称为平价发行，此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。

2.相较于优先股，可转换债券不具有下列( )特点。

A.可赎回期限固定

B.可转换为普通股股票

C.收益相对固定

D.转股后收益税后分配

正确答案:C

解析:可转换债券是指证券持有者依据一定的转换条件，可将信用债券转换成为发行人普通股票的证券。收益相对固定是优先股的特点。

3.( )是指依据基金合同设立的一类基金，在我国，是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者购买基金份额后成为基金持有人，依法享受权利并承担义务。

A.公司型基金

B.债券基金

C.公募基金

D.契约型基金

正确答案:D

解析:考察契约性基金的概念。契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者购买基金份额后成为基金持有人，依法享受权利并承担义务。

4.公开发行公司债券必须满足累计债券余额不超过公司净资产的()。

A.10%

B.30%

C.40%

D.50%

正确答案:C

解析:《证券法》第十六条规定，公开发行公司债券，应当符合下列条件： ①股份有限公司的净资产不低于3000万元，有限责任公司的净资产不低于6000万元;

②累计债券余额不超过公司净资产的40%;

③最近3年平均可分配利润足以支付公司债券l年的利息;

④筹集的资金投向符合国家产业政策;

⑤债券的利率不超过国务院限定的利率水平;

⑥国务院规定的其他条件。

5.境内上市外资股又被称为( )。

A.“B股”

B.“A股”

C.“H股”

D.“S股”

正确答案:A

解析:境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织;我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织;定居在国外的中国公民等。这类股票被称为“B股”。

6.我国企业债券的发行期限一般为()年，以()年为主。

A.1—3;3

B.3—10;5

C.3—20;10

D.10—20;10

正确答案:C

解析:企业债券的发行期限一般为3～20年，以10年为主;公司债券的发行期限一般为3～10年，以5年为主。

7.以下属于中央银行资产类业务的是( )。

①外汇

②特别国债

③政府存款

④再贷款余额

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

正确答案:B

解析:中央银行的资产业务包括国外资产(外汇、货币黄金、其他国外资产)、对政府债券(主要是特别国债)、对其他存款性公司债券(再贷款余额、再贴现余额、常备贷款便利、中期贷款便利等)、对其他金融性公司债权、对非金融性部门债券。

8.ADR是( )的简称。

A.全球存托凭证

B.国际存托凭证

C.美国存托凭证

D.中国存托凭证

正确答案:C

解析:全球存托凭证(简称GDR) 国际存托凭证(简称IDR) 中国存托凭证(简称CDR)

9.( )是指证券公司指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

A.证券公司中介介绍业务

B.证券自营业务

C.股指期货业务

D.融资融券业务

正确答案:D

解析:考点：融资融券业务是指证券公司指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

10.《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对我国金融市场的意义不包括( )。

A.为投资者适当性管理提供了多样的标尺

B.对代销机构适当性管理方面提出了统一的要求

C.标志着我国投资者适当性管理制度体系基本确立

D.体现了经营机构和投资者利益的辩证统一

正确答案:A

解析:考点：考查了《证券期货投资者适当性管理办法》的意义。《证券期货投资者适当性管理办法》的出台，建立了统一的适当性管理制度，为投资者适当性管理提供了统一的标尺。

11.股票市场融资的特点有( )。

①无须退还本金

②可以转让

③可以退股

④保证收益

A.①②

B.①④

C.③④

D.①③

正确答案:A

解析:本题主要考查股票市场融资的特点。股票市场融资无须退还本金、售出的股票只能转让，不能退股，也不保证收益，但如果企业盈利，股票持有人享受企业盈余的分配权。

12.全国社保基金境外投资限于下列投资( )。

①银行存款

②外国政府债券

③基金

④股票

⑤银行票据

A.①②

B.①②⑤

C.①②③④

D.①②③④⑤

正确答案:D

解析:全国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具： (1)银行存款;

(2)外国政府债券、国际金融组织债券、外国机构债券和外国公司债券;

(3)中国政府或者企业在境外发行的债券;

(4)银行票据、大额可转让存单等货币市场产品;

(5)股票;

(6)基金;

(7)掉期、远期等衍生金融工具;

(8)财政部会同劳动保障部批准的其他投资品种或工具。

13.在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用( )。

①协议方式

②做市方式

③竞价方式

④合同方式

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

正确答案:A

解析:考点：在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用协议方式、做市方式、竞价方式和其他中国证监会批准的转让方式。

14.中证规模指数包括( )。

①中证100指数

②中证300指数

③中证500指数

④中证800指数

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

正确答案:D

解析:中证规模指数包括中证100指数、中证200指数、中证500指数、中证700指数、中证800指数和中证流通指数。这些指数与沪深300指数共同构成中证规模指数体系。

15.目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过( );按照普通程序注册，注册审查时间不超过( )。

A.15个工作日; 3个月

B.20个工作日;4个月

C.15个工作日; 5个月

D.20个工作日; 6个月

正确答案:D

解析:目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，如常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、QDII基金、ETF等，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日;对其他产品，如分级基金等，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。

16.在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，需要满足的要求有()。

①债项评级达AAA级以上

②每次发行时认购的机构投资者不超过200人

③单笔认购不少于500万元人民币

④所募集的资金可以用来置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务

A.②③

B.①②

C.①③

D.③④

正确答案:A

解析:项目收益债券可以以招标或簿记建档形式公开发行，也可以面向机构投资者非公开发行。非公开发行的，每次发行时认购的机构投资者不超过200人，单笔认购不少于500万元人民币。 发行项目收益债券，需符合《公司法》《证券法》《企业债券管理条例》和《项目收益债券管理暂行办法》对公开发行和非公开发行债券的要求。非公开发行的项目收益债券的债项评级应达到AA及以上。①错误。

发行项目收益债券募集的资金，只能用于该项目建设、运营或设备购置，不得置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务，但偿还已使用的超过项目融资安排约定规模的银行贷款除外。④错误。

17.证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台的是( )。

A.区域性股权市场

B.券商柜台市场

C.机构间私募产品报价与服务系统

D.私募基金市场

正确答案:B

解析:考点：券商柜台市场是证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台。

18.对基本面数据的真实、完整性具有较强依赖，对短期价格走势的预测能力较弱的股票投资分析方法是( )。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

正确答案:A

解析:股票投资分析方法主要有三大类：基本分析法、技术分析法、量化分析法。 基本分析法又被称为基本面分析法，是指股票分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理，对决定股票价值及价格的基本要素，如宏观经济指标、经济政策走势、行业发展状况、产品市场状况、公司销售和财务状况等进行分析，评估股票的投资价值，判断股票的合理价位，提出相应投资建议的一种分析方法。

基本分析法的优点主要是能够从经济和金融层面揭示股票价格决定的基本因素及这些因素对价格的影响方式和影响程度;缺点主要是对基本面数据的真实、完整性具有较强依赖，短期价格走势的预测能力较弱。

19.( )是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。

A.风险规避

B.套利

C.套期保值

D.风险规划

正确答案:C

解析:根据《企业会计准则第24号——套期保值》的定义，套期保值是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。

20.一般情况下，下面属于商业银行发行金融债券应该具备的条件是()。

①核心充足资本率不低于10%

②最近三年连续盈利

③最近三年没有重大违法违规行为

④贷款损失准备计提充足

A.①

B.②④

C.②③④

D.①②③④

正确答案:C

解析:根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制;核心资本充足率不低于4%;最近三年连续盈利;贷款损失准备计提充足;风险监管指标符合监管机构的有关规定;最近三年没有重大违法、违规行为;中国人民银行要求的其他条件。 根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。

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