证券从业资格证

一、单项选择题

1、金融是交易(　)并确定金融资产价格的一种机制。

A、货币资产

B、金融资产

C、证券资产

D、期货资产

2、(　)是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。。

A、货币市场

B、资本市场

C、外汇市场

D、金融衍生品市场

3、金融市场的聚敛功能是指(　)。

A、资本积累

B、资源配置

C、调节经济

D、反映经济

4、下列不属于非证券金融市场的是(　)。

A、股权投资市场

B、信托市场

C、融资租赁市场

D、证券交易市场

5、全球金融体系中，(　)是金融市场最特殊的参与者和交易中介机构。

A、政府部门

B、工商企业

C、金融机构

D、个人

6、企业集团财务公司申请发行金融债券前1年，注册资本金不低于(　)人民币，净资产不低于行业平均水平。

A、5000万元

B、1亿元

C、2亿元

D、3亿元

7、关于国债销售价格的确定，下列说法错误的是(　)。

A、财政部允许承销商在发行期内自定销售价格，随行就市发行

B、市场利率上升限制了承销商确定销售价格的空间

C、国债承销价格定价过高，会促使投资者直接购买新发行的国债

D、国债销售的价格一般不应低于承销商与发行人的结算价格

8、以价格为标的的美国式招标，以(　)作为最后中标价格。

A、全场最高中标利率或利差

B、募满发行额为止的中标商各自价格的中标价

C、募满发行额为止的所有投标商的最低中标价格

D、募满发行额为止的所有投标商的最高中标价格

9、欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值，故也称(　)。

A、扬基债券

B、武士债券

C、熊猫债券

D、无国籍债券

10、中小企业私募债募集资金用途相对灵活，期限较银行贷款长，一般为(　)年。

A、2

B、3

C、5

D、8

11、外汇风险可能发生也可能不发生，不具有必然性，描述的是外汇风险的(　)。

A、或然性

B、相对性

C、确定性

D、不确定性

12、(　)是可以抵消、回避的，因此又被称为“可分散风险”或“可回避风险”。

A、系统风险

B、非系统风险

C、经济风险

D、会计风险

13、公司财务结构不合理、融资不当使公司可能丧失偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险是指(　)。

A、信用风险

B、财务风险

C、经营风险

D、操作风险

14、财务风险的(　)，是指风险不以人的意志为转移，人们无法回避它，也无法消除它，只能通过各种技术手段来应对风险，进而避免风险。

A、客观性

B、全面性

C、不确定性

D、收益与损失共存性

15、下列选项中，不属于财务风险特征的是(　)。

A、全面性

B、客观性

C、可控性

D、不确定性

二、组合型选择题

1、关于股票的含义，说法正确的是(　)。

Ⅰ.股票是一种有价证券

Ⅱ.股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证

Ⅲ.股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东

Ⅳ.股票作为一种所有权凭证，有一定的格式

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2、关于股票的性质，说法正确的有(　)。

Ⅰ.股票是资本证券

Ⅱ.股票是设权证券

Ⅲ.股票是物权证券

Ⅳ.股票是有价证券

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3、股票按股东享有权利的不同，可以分为(　)。

Ⅰ.记名股票

Ⅱ.普通股票

Ⅲ.不记名股票

Ⅳ.优先股票

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

4、无记名股票的特点包括(　)。

Ⅰ.股东权利归属股票的持有人

Ⅱ.认购股票时要求一次缴纳出资

Ⅲ.安全性较差

Ⅳ.转让相对简单

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

5、关于股票票面金额的说法正确的有(　)。

Ⅰ.股票的发行或转让价格较灵活

Ⅱ.可以明确表示每一股份所代表的股权比例

Ⅲ.股票票面金额的计算方法是用资本总额除以股份数求得，但实际上很多国家是通过法规予以直接规定，而且一般是限定了这类股票的最低票面金额

Ⅳ.能为股票发行价格的确定提供依据

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

6、设立公开募集基金的基金管理公司，对股东有要求有(　)。

Ⅰ.应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩

Ⅱ.应当具有良好的财务状况和社会信誉

Ⅲ.资产规模应当达到国务院规定的标准

Ⅳ.股东应当具备相应的任职条件

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

7、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，有下列情形中的(　)的，基金管理人职责终止。

Ⅰ.被依法取消基金管理资格

Ⅱ.被基金份额持有人大会解任

Ⅲ.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

Ⅳ.更换法人代表

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

8、商业银行申请取得基金托管资格，应当具备的条件有(　)，并经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构核准。

Ⅰ.净资产和风险控制指标符合有关规定

Ⅱ.设有专门的基金托管部门

Ⅲ.有安全高效的清算、交割系统

Ⅳ.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

9、基金托管费收取的比例一般与(　)有一定关系。

Ⅰ.基金持有人数量

Ⅱ.基金规模

Ⅲ.基金管理人

Ⅳ.基金类型

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

10、基金交易费中，由登记公司或交易所按有关规定收取的有(　)。

Ⅰ.交易佣金

Ⅱ.经手费

Ⅲ.证管费

Ⅳ.印花税

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

11、关于证券投资基金的利润分配方式的说法正确的有(　)。

Ⅰ封闭式基金收益分配采用现金方式.

Ⅱ.开放式基金的分红方式有现金分红和红利再投资转换为基金份额两种

Ⅲ.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每周进行收益分配

Ⅳ.开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、ⅠⅢ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅳ

12、对基金投资进行限制的主要目的有(　)。

Ⅰ.引导基金分散投资，降低风险

Ⅱ.避免基金操纵市场

Ⅲ.发挥基金引导市场的积极作用

Ⅳ.通过基金带动股票、债券市场的进一步发展

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

13、包含(　)等条款的公司债券可以使其成为嵌入式衍生工具。

Ⅰ.赎回条款

Ⅱ.返售条款

Ⅲ.转股条款

Ⅳ.重设条款

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

14、金融远期合约主要包括(　)。

Ⅰ.远期利率协议

Ⅱ.远期外汇合约

Ⅲ.远期股票合约

Ⅳ.远期货币互换合约

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

15、保证期货交易正常进行的制度有(　)。

Ⅰ.分级交易制度

Ⅱ.标准化的期货合约和对冲机制

Ⅲ.保证金制度

Ⅳ.强行平仓制度

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

16、关于套期保值的说法不正确的有(　)。

Ⅰ.其基本做法是在现货市场买进或卖出某种金融工具的同时，做一笔与现货交易品种、数量、期限相当但方向相反的期货交易，以期在未来某一时间通过期货合约的对冲，以一个市场的营利来弥补另一个市场的亏损

Ⅱ.持有现货空买的交易者担心将来现货价格上涨而给自己造成的经济损失，于是买入期货合约，这采用的是空头套期保值策略

Ⅲ.持有现货多头的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约，这采用的是多头套期保值策略

Ⅳ.期货交易的对象是标准化产品，因此套期保值者很容易找到与现货头寸在品种、期限、数量上均恰好匹配的期货合约

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ

一、单项选择题

1、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查金融市场的概念。金融是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。

【该题针对“金融市场的概念、分类”知识点进行考核】

2、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查金融市场的分类。货币市场 又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。

【该题针对“金融市场的概念、分类”知识点进行考核】

3、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查金融市场的功能。金融市场的聚敛功能是指其资本积累。

【该题针对“金融市场的特点、功能”知识点进行考核】

4、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查非证券金融市场。非证券金融市场则是指除了证券以外其他金融工具发行和交易的场所，包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场。

【该题针对“非证券金融市场的概念和分类”知识点进行考核】

5、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查全球金融体系的主要参与者。全球金融体系中，金融机构是金融市场最特殊的参与者和交易中介机构。

【该题针对“全球金融体系的主要参与者”知识点进行考核】

6、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查企业集团财务公司发行金融债券的条件。申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平。

【该题针对“我国金融债券的发行条件、申报文件、操作要求、登记、托管与兑付的有关规定”知识点进行考核】

7、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查国债销售的价格及其影响因素。国债承销价格定价过高，即收益率过低，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新发行的国债，选项C说法有误。

【该题针对“国债销售的价格及其影响因素”知识点进行考核】

8、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查“美国式”招标。以价格为标的的美国式招标，以募满发行额为止的中标商各自价格的中标价作为最后中标价格。

【该题针对“我国国债的发行方式”知识点进行考核】

9、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查欧洲债券。欧洲债券是由于不以发行市场所在国的货币为面值，故也称“无国籍债券”。

【该题针对“外国债券和欧洲债券的概念和特点”知识点进行考核】

10、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查中小企业私募债的特征。中小企业私募债募集资金用途相对灵活，期限较银行贷款长，一般为2年。

【该题针对“中小企业私募债的定义和特征”知识点进行考核】

11、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查汇率风险的特征。汇率风险具有或然性、不确定性和相对性三大特征。

【该题针对“系统风险”知识点进行考核】

12、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查非系统风险的定义。非系统风险是可以抵消、回避的，因此又被称为“可分散风险”或“可回避风险”。

【该题针对“非系统风险”知识点进行考核】

13、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查财务风险。财务风险是指公司财务结构不合理、融资不当使公司可能丧失偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险。

【该题针对“非系统风险”知识点进行考核】

14、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查财务风险的特征。客观性：即风险处处存在，时时存在。也就是说，财务风险不以人的意志为转移，人们无法回避它，也无法消除它，只能通过各种技术手段来应对风险，进而避免风险。

【该题针对“非系统风险”知识点进行考核】

15、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查财务风险的特征。财务风险的特征包括：客观性、全面性、不确定性、收益与损失共存性。

【该题针对“非系统风险”知识点进行考核】

二、组合型选择题

1、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查股票的定义。股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。股票作为一种所有权凭证，有一定的格式。股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东。

【该题针对“股票的性质和特征”知识点进行考核】

2、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查股票的性质。证券可以分为设权证券和证权证券，股票是证权证券。股票既不属于物权证券，也不属于债权证券，而是一种综合权利证券。

【该题针对“股票的性质和特征”知识点进行考核】

3、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查股票的类型。股票按股东享有权利的不同，可以分为普通股票和优先股票。

【该题针对“股票的分类”知识点进行考核】

4、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查无记名股票的特点。无记名股票的特点包括：股东权利归属股票的持有人;认购股票时要求一次缴纳出资;安全性较差;转让相对简单。

【该题针对“股票的分类”知识点进行考核】

5、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查股票票面金额。选项A属于无面额股票的特点。

【该题针对“股票的分类”知识点进行考核】

6、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查基金管理人。设立公开募集基金的基金管理公司，主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。

【该题针对“基金管理人”知识点进行考核】

7、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查基金管理人。《中华人民共和国证券投资基金法》规定，有下列情形之一的，基金管理人职责终止：(1)被依法取消基金管理资格;(2)被基金份额持有人大会解任;(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(4)基金合同约定的其他情形。

【该题针对“基金管理人”知识点进行考核】

8、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查基金托管人。申请取得基金托管资格，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构核准：(1)净资产和风险控制指标符合有关规定;(2)设有专门的基金托管部门;(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;(4)有安全保管基金财产的条件;(5)有安全高效的清算、交割系统;(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

【该题针对“基金托管人”知识点进行考核】

9、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查基金托管费。基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系。通常基金规模越大，基金托管费率越低。

【该题针对“证券投资基金的费用”知识点进行考核】

10、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查基金交易费。目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取，印花税、过户费、经手费、证管费等则由登记公司或交易所按有关规定收取。

【该题针对“证券投资基金的费用”知识点进行考核】

11、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查证券投资基金的利润分配。对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。

【该题针对“证券投资基金的利润分配”知识点进行考核】

12、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查证券投资基金的投资。对基金投资进行限制的主要目的：(1)引导基金分散投资，降低风险;(2)避免基金操纵市场;(3)发挥基金引导市场的积极作用。

【该题针对“证券投资基金的投资”知识点进行考核】

13、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查金融衍生工具的分类。嵌入式衍生工具指嵌入到非衍生合同(简称“主合同”)中的衍生金融工具，该衍生工具使主合同的部分或全部现金流量将按照特定利率、金融工具价格、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整，例如目前公司债券条款中包含的赎回条款、返售条款、转股条款、重设条款等。

【该题针对“金融衍生工具的分类”知识点进行考核】

14、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查金融衍生工具的分类。金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约。

【该题针对“金融衍生工具的分类”知识点进行考核】

15、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查金融期货的主要交易制度。金融期货的主要交易制度有：(1)集中交易制度;(2)标准化的期货合约和对冲机制;(3)保证金制度;(4)结算所和无负债结算制度;(5)持仓限额制度;(6)大户报告制度;(7)每日价格波动限制及断路器制度;(8)强行平仓制度;(9)强制减仓制度。

【该题针对“金融期货的主要交易制度”知识点进行考核】

16、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查金融期货的基本功能。多头套期保值：持有现货空买(如持有股票空买)的交易者担心将来现货价格上涨(如股市大盘上涨)而给自己造成的经济损失，于是买入期货合约(建立期货多头)。若未来现货价格果真上涨，则持有期货头寸所获得的营利正好可以弥补现货头寸的损失。空头套期保值：持有现货多头(如持有股票多头)的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约(建立期货空头)，当现货价格下跌时以期货市场的营利来弥补现货市场的损失。期货交易的对象是标准化产品，因此套期保值者很可能难以找到与现货头寸在品种、期限、数量上均恰好匹配的期货合约。

【该题针对“金融期货的基本功能”知识点进行考核】

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