证券从业资格证

1、金融市场以()为交易对象。

A、实物资产

B、货币资产

C、金融资产

D、无形资产

正确答案： C

【专家解析】金融市场以货币资金和其他金融资产为交易对象。

2、中央银行在证券市场上以()作为政策手段，买卖政府证券。

A、套期保值

B、投融资

C、公开市场操作

D、营利性

正确答案： C

【专家解析】政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控。中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。

3、充抵融资融券保证金的有价证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值按一定折算率进行折算，其中国债折算率最高不超过()。

A、[70%]

B、[80%]

C、[90%]

D、[95%]

正确答案： D

【专家解析】国债折算率最高不超过95%。

4、开立证券账户应坚持()原则。

A、合法性与及时性

B、合法性与真实性

C、及时性，与全面性

D、及时性与真实性

正确答案： B

【专家解析】开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则，前者是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能到指定机构开立证券账户;后者是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。

5、()是整个证券市场的核心。

A、证券发行人

B、证券交易所

C、中国证监会

D、国务院

正确答案： B

【专家解析】证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

6、下列选项中属于资产管理业务市场风险的是()。

A、证券公司违反相关规章制度而使客户财产遭受损失

B、证券公司投资决策失误使客户资产受到损失

C、证券公司由于管理不善使客户资产遭受损失

D、因不可预见的因素导致市场波动造成客户资产损失

正确答案： D

【专家解析】“因不可预见的因素导致市场波动造成客户资产损失”为“市场证风险券公司违反相关规章制度而使客户财产遭受损失”为合规风险“证券公司投资决策失误使客户资产受到损失”为经营“风险证券公;司由于管理不善使客户资产遭受损失”为管理风险。

7、()是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。

A、登记日

B、成交日

C、清算日

D、交割日

正确答案： A

【专家解析】登记日是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。

8、一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有()。

A、隐蔽性

B、扩散性

C、加速性

D、周期性

正确答案： C

【专家解析】金融风险的加速性指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。

9、中国资产证券化元年是()。

A、2004年

B、2005年

C、2006年

D、2007年

正确答案： B

【专家解析】2005年被称为“中国资产证券化元年”，信贷资产证券化和房地产证券化取得新的进展，引起国内外广泛关注。

10、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的()。

A、营销权

B、支配公司财产的权利

C、特许经营权

D、基本权利和义务

正确答案： D

【专家解析】普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。普通股票的股利完全随公司营利的高低而变化。

11、在国外，新股竞价发行是指一种由多家承销机构通过招标竞争确定证券发行价格，并在取得承销权后向投资者推销证券的发行方式，也可以称为()。

A、承销购买方式

B、招标购买方式

C、同一价购买方式

D、支付购买方式

正确答案： B

【专家解析】在国外，新股竞价发行是指一种由多家承销机构通过招标竞争确定证券发行价格，并在取得承销权后向投资者推销证券的发行方式，也可以称为招标购买方式。

12、在发行企业债券的具体申报上，国务院行业管理部门所属企业的申请材料由()转报。

A、国家发改委

B、行业管理部门

C、省发展改革部门

D、计划单列市发展改革部门

正确答案： B

【专家解析】在企业债券发行的具体申报上，采取如下方式报送国家发改委：中央直接管理企业的申请材料直接申报;国务院行业管理部门所属企业的申请材料由行业管理部门转报;地方企业的申请材料由所在省、自治区、直辖市、计划单列市发展改革部门转报。

13、如果上市证券发生()等事项，不需进行除息或除权。

A、送股

B、配股

C、派息

D、兼并

正确答案： D

【专家解析】当上市公司实施送股、配股或派息时，每股股票所代表的企业实际价值(每股净资产)就可能减少，因此需要在发生该事实之后从股票市场价格中剔除这部分因素。因送股或配股而形成的剔除行为称为“除权”，因派息而引起的剔除行为称为“除息”。

14、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于()人民币，且必须为实缴货币资本。

A、5000万元

B、1亿元

C、2亿元

D、3亿元

正确答案： B

【专家解析】《中华人民共和国证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，经国务院证券监督管理机构批准，并且应当具备下列条件：(1)有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程。(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。(3)主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数。(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。(6)有完善的内

15、有一笔金额为15万元、资金年收益率为10%的91天国债回购，如一年的天数按360天计算，回购到期时这笔交易的购回资金为()(不考虑交易费用)。

A、28.65万元

B、15000元

C、15.38万元

D、3791元

正确答案： C

【专家解析】到期购回金额=购回价格成交金额100;购回价格=100+成交年收益率100回购天数360。因而到期购回金额=成交金额(1+成交年收益率回购天数360)=15(1+1O%91360)=15.38万元。

16、目前在我国A股账户不可用于买卖()。

A、人民币普通股票

B、人民币特种股票

C、债券

D、上市基金、权证

正确答案： B

【专家解析】B股账户是专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的。

17、1985年，我国第一家证券公司()通过批准。

A、深圳经济特区证券公司

B、上海证券有限责任公司

C、国泰君安证券股份有限公司

D、长城证券有限责任公司

正确答案： A

【专家解析】1985年，我国第一家证券公司深圳经济特区证券公司通过批准进入筹备。

18、所请代办股份转让服务业务，是指证券公司以其自有或租用的业务设施，为()提供的股份转让服务业务。

A、有限责任公司

B、上市公司

C、股份公司

D、非上市公司

正确答案： D

【专家解析】为非上市公司提供的股份转让服务业务。

19、以营利为目的并以自有资金和账户买卖依法公开发行或中国证监会认可的其他有价证券的行为是证券公司的()。

A、证券经纪业务

B、证券委托业务

C、证券自营业务

D、证券资产管理业务

正确答案： C

【专家解析】以营利为目的并以自有资金和账户买卖依法公开发行或中国证监会认可的其他有价证券的行为是证券公司的证券自营业务。

20、按照我国相关制度规定，新股上网定价发行过程中，当申购量大于发行量时，认购成功者的确认方式是()。

A、按竞价决定

B、按抽签决定

C、按价格优先

D、按时间优先

正确答案： B

【专家解析】认购成功者的确认方式，定价发行方式按抽签决定。

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