证券从业资格证

一、选择题

1.我国于2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列关于该比例要求的说法中，正确的是( )。

A.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%

B.投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的l0%

C.投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10%

D.保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产

1.A【解析】根据我国《保险资金运用管理暂行办法》的规定，保险公司投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的5%，投资于不动产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%;保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本不得超过其净资产。

2.下列权证中，可以在失效日之前任何交易日行权的为( )。

A.美式权证

B.欧式权证

C.百慕大式权证

D.大西洋式权证

2.A【解析】美式权证可以在权证失效日之前任何交易日行权;欧式权证可以在失效日当日行权;百慕大式权证则可在失效日之前一段规定时间内行权。

3.下列不属于人民币债券交易的清算方式的是( )。

A.见券付款

B.见票付款

C.见款付券

D.券款对付

3.B【解析】人民币债券交易的清算办法为：债券托管结算和资金清算分别通过中央登记公司和中国人民银行支付系统进行，实行见券付款、见款付券和券款对付三种清算方式。

4.优先股票股东权利是受限制的，最主要的是( )限制。

A.表决权

B.股份转让权

C.认购新股权

D.配股权

4.A【解析】优先股票股东权利是受限制的，最主要的是表决权限制。普通股票股东参与股份公司的经营决策主要通过参加股东大会行使表决权，而优先股票股东在一般情况下没有投票表决权，不享有公司的决策参与权。只有在特殊情况下，如讨论涉及优先股票股东权益的议案时，他们才能行使表决权。

5.最早通过法律允许发行无面额股票的国家是( )。

A.美国

B.法国

C.德国

D.日本

5.A【解析】20世纪早期，美国纽约州最先通过法律，允许发行无面额股票，以后美国其他州和其他一些国家也相继效仿。但目前世界上很多国家(包括中国)的公司法规定不允许发行这种股票。

6.证券市场最广泛的投资者为( )。

A.机构投资者

B.个人投资者

C.企业

D.金融机构

6.B【解析】个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。

7.可转换公司债券的回售条件一般是( )。

A.公司股价在一段时间内连续偏离转换价格

B.公司股价在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动

C.公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度

D.公司股价在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度

7.C【解析】可转换公司债券的回售是指公司股票在一段时间内连续低于转换价格达到某一幅度时，可转换公司债券持有人按事先约定的价格将所持可转换债券卖给发行人的行为。

8.企业年金基金资产以投资组合为单位，投资银行活期存款、中央银行票据、一年期以内(含一年)的银行定期存款、债券回购、货币市场基金、货币型养老金产品的比例，合计不得低于投资组合委托投资资产净值的( )。

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

8.A【解析】企业年金基金投资银行活期存款、中央银行票据、一年期以内(含一年)的银行定期存款、债券回购、货币市场基金、货币型养老金产品的比例，合计不得低于投资组合委托投资资产净值的5%。

9.对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式是( )。

A.集合竞价

B.协商议价

C.连续竞价

D.公开竞价

9.C【解析】我国上海、深圳证券交易所的证券竞价交易采取集合竞价和连续竞价方式。集合竞价是指将在规定的时间内接受的买卖申报一次性撮合的竞价方式;连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

10.以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点不包括( )。

A.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制

B.强化了对公司经营管理行为合规性的事前审查、事中监督和事后检查

C.建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制

D.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制

10.B【解析】2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。这一制度具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制;二是建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制;三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。

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