证券从业资格证

(1) 证券金融公司应当每( )个交易日结束后，公布转融资余额。

A: 1

B: 2

C: 3

D: 4

答案:A

解析:

证券金融公司应当每个交易日结束后，公布转融资余额、转融券余额、转融通成交数据以及转融通费率。

(2) 基金按( )，可分为封闭式基金和开放式基金。

A: 投资标的划分

B: 基金的组织形式不同

C: 投资目标划分

D: 基金运作方式不同

答案:D

解析: 按基金运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金。

(3) 中国人民银行的主要职能不包括( )。

A: 制定货币政策

B: 服务工商企业

C: 防范金融风险

D: 维护金融稳定

答案:B

解析: 2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》第2条规定了中国人民银行的职能，中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。

(4) 下列不属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定处罚措施的是( )。

A: 经济处罚

B: 取消董事、高级管理人员任职资格

C: 禁止从事银行业工作

D: 剥夺政治权利

答案:D

解析: 选项D中的剥夺政治权利属于刑事制裁措施，银监会无权采用。

(5) 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立( )的方式。

A: 信贷

B: 储蓄

C: 股票

D: 信托

答案:D

解析:

证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。保证金中的证券应当记入转融通担保证券账户，保证金中的资金应当记入转融通担保资金账户。

(6) 下列不属于银行业金融机构市场准入监管内容的是( )。

A: 分支机构准入

B: 从业人员准入

C: 高级管理人员准人

D: 法人机构准入

答案:B

解析: 银行业金融机构的市场准入主要包括3个方面：机构、业务和高级管理人员。

(7) 下列关于凭证式国债的说法，错误的是( )。

A: 采取“随买随卖”的方式进行交易

B: 采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售

C: 利率按实际持有天数分档计付

D: 凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

答案:D

解析:

凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。

(8) 上海证券交易所的综合指数不包括( )。

A: 上证A股指数

B: 上证380指数

C: 上证综合指数

D: 新上证综合指数

答案:B

解析:

上海证券交易所的综合指数包括上证综合指数、新上证综合指数、上证A股指数、B股指数及工业类指数、商业类指数等。

(9) ( )可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。

A: 欧式期权

B: 美式期权

C: 修正的欧式期权

D: 大西洋期权

答案:D

解析:

修正的美式期权也称为百慕大期权或大西洋期权，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。

(10) 证券研究人员、投资管理人员的主要任务是研究和发现股票的( )，并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略。

A: 账面价值

B: 清算价值

C: 内在价值

D: 票面价值

答案:C

解析:

研究和发现股票的内在价值，并将其内在价值与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券研究人员、投资管理人员的主要任务。

(11) 在美国发行的外国证券称为( )。

A: 武士债券

B: 扬基债券

C: 龙债券

D: 熊猫债券

答案:B

解析:

外国债券是一种传统的国际债券。在美国发行的外国债券被称为扬基债券，它是由非关国居民在美国市场发行的吸收美国资金的债券。在日本发行的外国债券称为武士债券，它是外国发行人在日本债券市场上发行的以日元为面值的债券。龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。熊猫债券是指境外机构在中国发行的以人民币计价的债券。

(12) 一般( )不履行债务的风险最低。

A: 政府债券

B: 金融债券

C: 企业债券

D: 欧洲债券

答案:A

解析:不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的，一般政府债券不履行债务的风险最低。

(13)王小姐观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是她将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的( )增大。

A: 流动性

B: 期限性

C: 风险性

D: 收益性

答案:C

解析:

股票风险性的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。故选C。

(14) 下列关于金融市场功能的说法，错误的是( )。

A: 金融市场承担着商品价格等重要价格信号的决定功能

B: 金融市场参与者通过组合投资可以分散非系统风险

C: 融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能

D: 金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局

答案:A

解析:

金融市场功能主要包括：①货币资金融通功能;②资源配置功能;③风险分散与风险管理功能;④经济调节功能;⑤定价功能。__________选项A中，金融市场决定的是金融商品的价格，而不是商品价格。故选A。

(15) 下列关于公司债的说法，错误的是( )。

A: 公司债券的发行主体是股份公司

B: 有些国家允许非股份制企业发行债券

C: 公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要

D: 公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要小一些

答案:D

解析:

公司债券的发行主体是股份公司，但有些国家也允许非股份制企业发行债券，所以，归类时，可将公司债券和企业发行的债券合在一起，称为公司(企业)债券。公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要。由于公司的情况千差万别，有些经营有方、实力雄厚、信誉高，也有一些经营较差，可能处于倒闭的边缘，因此，公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些。公司债券有中长期的，也有短期的，视公司的需要而定。

(16) 国债销售的价格一般不应( )承销商与发行人的结算价格。

A: 高于

B: 低于

C: 等于

D: 远低于

答案:B

解析: 国债销售的价格一般不应低于承销商与发行人的结算价格。

(17) 下列不能通过中央银行发放再贷款来解决资金的是( )。

A: 为解决商业银行流动性不足的需要

B: 为处置金融风险的需要

C: 为支持工业发展的需要

D: 为地方政府的特定需要

答案:C

解析:

再贷款是指中央银行对金融机构发放的贷款，是中央银行资产业务的重要组成部分。中国人民银行发放的再贷款分为3类：①为解决流动性不足的需要而发放的贷款;为处置金融风险的需要而发放的贷款;③用于特定目的的贷款，这类贷款主要有中央银行对地方政府的专项贷款、支农再贷款、短期流动贷款、无息再贷款和中小金融机构的再贷款等。

(18) 推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是( )的实施。

A: 法定存款准备金制度

B: 再贴现政策

C: 公开市场政策

D: 存款派生机制

答案:A

解析:

同业拆借市场，亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。

(19) 下列属于证券从业人员禁止性行为的是( )。

A: 接受投资人和客户的委托，提供证券投资咨询服务

B: 以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动

C: 接受客户委托，按规定的标准收取各项费用

D: 举办有关证券投资咨询服务的讲座、报告会、分析会

答案:B

解析:

证券从业人员禁止性行为包括：①不得以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动;②不得向客户提供证券价格上涨或下跌的肯定性意见;③不得与发行公司或相关人员之间有获取不当利益的约定;④不得劝诱客户参与证券交易;⑤不得接受分享利益的委托;⑥不得向客户保证收益;⑦不得接受客户对买卖证券的种类、数量、价格及买进或卖出的全权委托;不得为达到排除竞争的目的，不正当地运用自己在交易中的优越地位限制某一客户的业务活动。

(20) 法定存款准备金率由( )决定。

A: 银监会

B: 中国人民银行

C: 国务院

D: 中国银行业协会

答案:B

解析:

法定存款准备金是商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存的存款，这个比例通常是由中国人民银行决定的，被称为法定存款准备金率。

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