证券从业资格证

(1)中国城镇职工养老保险基金规定个人和企业分别按照职工本人上年工资总额的8%和( )缴纳保险费。

A: 10%

B: 15%

C: 20%

D: 25%

答案:C

解析:

目前，中国城镇职工养老保险基金实行社会统筹与个人账户相结合的制度，个人和企业分别按职工本人上年工资总额的8%和20%缴纳保险费。

(2) 下列不属于证权证券和设权证券特点的是( )。

A: 设权证券指权利的发生是以证券的制作和存在为条件的

B: 证权证券是权利的载体，权利是已经存在的

C: 设权证券是指证券是权利一种物化的外在形式

D: 证权证券包括股票

答案:C

解析:

设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的，股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是证权证券。

(3) 下列关于证券投资基金的说法，不正确的是( )。

A:将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能

B: 由于基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于证券市场的稳定和发展

C:基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，基金对投资的最低限额要求不高

D:基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用

答案:B

解析:

基金有利于证券市场的稳定，主要体现在：基金由专业投资人士经营管理，其投资经验比较丰富，信息资料齐备，分析手段较为先进，投资行为相对理性，客观上能起到稳定市场的作用。同时，基金一般注重资本的长期增长，多采取长期的投资行为，较少在证券市场上频繁进出，能减少证券市场的波动。因此，基金的存在对证券市场的稳定发挥着重要作用。基金有利于证券市场发展，体现为：基金作为一种主要投资于证券的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富活跃证券市场的作用。随着基金的发展壮大，它已成为推动证券市场发展的重要动力。故选B。

(4) 风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的( )。

A: 资源配置的功能

B: 聚敛资金的功能

C: 调节微观经济的功能

D: 风险再分配功能

答案:D

解析:

风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，是一种风险的再分配，体现了金融市场的风险再分配功能。

(5) 我国股票基金大部分按照( )比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于( )。

A: 2.5%，2%

B: 2%，2.5%

C: 1.5%，1%

D: 1%，1.5%

答案:C

解析:

目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%。

(6) 下列不属于银行业金融机构市场准入监管内容的是( )。

A: 分支机构准入

B: 从业人员准入

C: 高级管理人员准人

D: 法人机构准入

答案:B

解析: 银行业金融机构的市场准入主要包括3个方面：机构、业务和高级管理人员。

(7) 下列关于凭证式国债的说法，错误的是( )。

A: 采取“随买随卖”的方式进行交易

B: 采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售

C: 利率按实际持有天数分档计付

D: 凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

答案:D

解析:

凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。

(8) 上海证券交易所的综合指数不包括( )。

A: 上证A股指数

B: 上证380指数

C: 上证综合指数

D: 新上证综合指数

答案:B

解析:

上海证券交易所的综合指数包括上证综合指数、新上证综合指数、上证A股指数、B股指数及工业类指数、商业类指数等。

(9) ( )可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。

A: 欧式期权

B: 美式期权

C: 修正的欧式期权

D: 大西洋期权

答案:D

解析:

修正的美式期权也称为百慕大期权或大西洋期权，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。

(10) 证券研究人员、投资管理人员的主要任务是研究和发现股票的( )，并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略。

A: 账面价值

B: 清算价值

C: 内在价值

D: 票面价值

答案:C

解析:

研究和发现股票的内在价值，并将其内在价值与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券研究人员、投资管理人员的主要任务。

(11) 下列不属于债券和股票相同点的是( )。

A: 债券与股票都属于有价证券

B: 债券与股票都是筹措资金的手段

C: 债券与股票收益率相互影响

D: 债券和股票都没有期限的限制

答案:D

解析:

债券与股票的相同点包括：①债券与股票都属于有价证券;②债券与股票都是筹措资金的手段;③债券与股票收益率相互影响。

(12) 下列选项中，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的高风险基金是( )，

A: 货币市场基金

B: 指数基金

C: 衍生证券投资基金

D: 上市开放式基金

答案:C

解析:

衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括期货基金、期权基金、股权证基金等。由于衍生证券一般是高风险的投资品种，因此，这类型基金风险较大。

(13) 股票及其他有价证券的理论价格是以一定的( )计算出来的未来收入的现值。

A: 必要收益率

B: 定期存款利息率

C: 无风险利率

D: 存款准备金率

答案:A

解析:

股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。

(14) 企业发行企业债券必须符合的条件不包括( )。

A: 企业规模达到国家规定的要求

B: 企业财务会计制度符合国家规定

C: 企业经济效益良好，发行企业债券前连续3年盈利

D: 企业发行企业债券的总面额不得小于该企业的自有资产总值

答案:D

解析:

据《企业债券管理条例》第12条和第16条规定，企业发行企业债券必须符合下列条件：①企业规模达到国家规定的要求;②企业财务会计制度符合国家规定;③具有偿债能力;④企业经济效益良好，发行企业债券前连续3年盈利;⑤企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值;⑥所筹资金用途符合国家产业政策。

(15) 1987年10月，财政部在( )发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券。

A: 美国

B: 日本

C: 英国

D: 德国

答案:D

解析: 1987

年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券。

(16) 下列不属于债券基本性质的是( )。

A: 债券属于有价证券

B: 债券是一种虚拟资本

C: 债券是债权的表现

D: 发行人必须在约定的时间付息还本

答案:D

解析:

债券具有以下基本性质：①债券属于有价证券;②债券是一种虚拟资本;③债券是债权的表现。

(17) 一般来说，金融工具的流动性与偿还期( )。

A: 成正比关系

B: 成反比关系

C: 成线性关系

D: 无确定关系

答案:B

解析:

金融工具的流动性与偿还期成反比例关系，一般而言，流动性强的金融资产，其要求偿还的期限较短。

(18) 我国金融债券的发行始于( )。

A: 北洋政府时期

B: 国民党政府时期

C: 1993年，中国投资银行被批准发行

D: 1994年，我国政策性银行成立后

答案:A

解析:

我国金融债券的发行始于北洋政府时期，后来，国民党政府时期也曾多次发行过金融公债、金融长期公债和金融短期公债。

(19) 我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是( )。

A: 《中华人民共和国证券法》

B: 《开放式证券投资基金试点办法》

C: 《中华人民共和国证券投资基金法》

D: 《证券投资基金管理暂行办法》

答案:D

解析:

国务院证券监督管理委员会于1997年11月14日颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国基金业的规范发展奠定了基础。

(20)根据规定，中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起( )日内予以回复。

A: 60

B: 50

C: 30

D: 70

答案:C

解析:

中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日30内予以回复。

考生热点关注：

2019年7月证券从业资格考试真题及答案汇总

（责任编辑：）

共2页,当前第1页  第一页  前一页  下一页