证券从业资格证

1. 基金管理人应当自募集期限届满之日起( )内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。

A.5 日

B.10 日

C.15 日

D.20 日

2. 若名义利率为 6%，通货膨胀率为 0.5%，则实际利率应为()%。

A.6.5

B.5.5

C.5.25

D.6

3. 按照风险因素划分，金融风险不包括( )。

A.经济风险

B.市场风险

C.信用风险

D.流动性风险

4. 全面的风险管理的含义不包括( )。

A.全过程的风险管理

B.全部风险的管理

C.全方位的管理

D.全天候的管理

5. 下列有关证券除权除息的说法，错误的是( )。

A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息

B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益

C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨

D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额

6. ( )是指报价方就某一券种同时报出买入和卖出价格及数量的报价。

A.双向报价

B.对话报价

C.单边报价

D.双边报价

7. 为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所指的是( )。

A.区域性股权市场

B.券商柜台市场

C.机构间私募产品报价与服务系统

D.私募基金市场

8.( )负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.证券交易所

D.保荐机构

9. 私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的( )。

A.50%

B.30%

C.20%

D.10%

10. 按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，另类子公司甲的做法正确的是( )。

A.甲根据税收、政策、监管等需求下设管理机构乙

B.甲对其所投资企业的债务承担连带责任

C.甲不得对外提供担保和贷款

D.甲对外融资

11. 基金管理人与托管人之间是( )的关系。

A.相互依赖

B.相互促进

C.相互竞争

D.相互制衡

12. 在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是( )。

A.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的改立或转制，成为一家上市公司

B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中

C.保护原股东的权益及其对公司的控制权

D.增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金

13. 在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失，这属于( )。

A.信用风险

B.结算风险

C.市场风险

D.操作风险

14. 根据我国现行有关制度的规定，过户费属于( )的收入。

A.国家税收部门

B.证券公司

C.中国结算公司

D.证券交易所

15. 证券金融公司组织形式一般为( )。

A.股份有限公司

B.一般合伙公司

C.有限合伙公司

D.有限责任公司

16.境外上市外资股的构成部分不包括( )。

A.H 股

B.N 股

C.B 股

D.S 股

17. ( )负责受理短期融资券的发行注册。

A.中国银监会

B.中国银行间市场交易商协会

C.中国人民银行

D.商务部

18. 资产证券化起源于( )。

A.希腊

B.英国

C.美国

D.德国

19. 《证券发行与承销管理办法》第十八条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向( )股东配售，且配售比例应当相同。

A.全部股东

B.配售当日登记在册的

C.股权登记日登记在册的

D.目前登记在册的所有

20. 股东会对公司特别决议事项需要经代表( )以上表决权的股东通过。

A.三分之一

B.三分之二

C.二分之一

D.十分之一

参考答案与解析

1.【答案】B

【解析】本题考查基金管理人募集资金的注意事项。基金管理人应当自募集期限届满之日起十日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。故本题选 B 选项。

2.【答案】B

【解析】利用费雪公式的简单版本，名义利率=通货膨胀率+实际利率。因此实际利率=名义利率-通货膨胀率=6%-0.5%=5.5%。

3.【答案】A

【解析】本题考查金融风险的分类。金融风险按照风险因素不同，分为流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险和声誉风险，不包括经济风险。故本题选 A 选项。

4.【答案】D

【解析】本题考查全面风险管理的含义。全面风险管理的有四个方面的含义：(1)全过程的风险管理;(2)全部风险的管理;(3)全方位的管理;(4)全面有效的组织措施。全面风险管理的含义不包括全天候的管理。故本题选 D 选项。

5.【答案】C

【解析】本题考查证券除权除息的概念。A 选项说法正确，除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息(现金股利)。B 选项说法正确，除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。C 选项说法错误，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应下降。D 选项说法正确，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额。故本题选 C 选项。

6.【答案】D

【解析】注意名称就是“双边报价”，也被称为“做市商报价”。

7.【答案】A

【解析】区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所。

8.【答案】D

【解析】本题考查保荐机构的作用。保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。

9.【答案】C

【解析】私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的 20%。

10.【答案】C

【解析】另类子公司不得融资，不得对外提供担保和贷款，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。另类子公司不得向投资者募集资金开展基金业务，且不得下设任何机构。11.【答案】D

【解析】基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。基金管理人负责基金资产的经营;托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管。他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制止，甚至请求更换违规方。故本题选 D 选项。

12.【答案】D

【解析】可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为普通股票，公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金。故本题选 D选项。

13.【答案】A

【解析】在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失属于信用风险。故本题选 A 选项。

14.【答案】C

【解析】过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入属于中国结算公司的收入由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。故本题选 C 选项。

15.【答案】A

【解析】证券金融公司组织形式一般为股份有限公司，注册资本为实收资本不少于 60 亿元，股东应以货币出资。故本题选 A 选项。

16.【答案】C

【解析】境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。境外上市外资股主要由 H 股、N 股、S 股等构成。B 股是境内上市外资股，符合题意。故本题选 C 选项。

17.【答案】B

【解析】根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。故本题选 B 选项。

18.【答案】C

【解析】资产证券化作为一项金融技术，最早起源于美国的住宅抵押贷款类证券。故本题选 C 选项。

19.【答案】C

【解析】本题考查上市公司发行股票的方式。《证券发行与承销管理办法》第十八条规定，市公司向原股东配售股票，应当向股权登记日登记在册的股东配售，且配售比例应当相同。因此，C 选项符合题意，故本题选 C 选项。

20.【答案】B

【解析】《中华人民共和国公司法》规定，普通决议事项须经代表 1/2 以上表决权的股东通过，特别决议事项须经代表 2/3 以上表决权的股东通过方可作出。故本题选 B 选项。

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