证券从业资格证

单选题

(1) 下面关于央行票据说法正确的是( )。

Ⅰ.是为了弥补财政赤字Ⅱ.是为了调节基础货币

Ⅲ.是一种短期债券Ⅳ.中国人民银行用它进行公开市场业务

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢⅣ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:B

解析:

中央银行票据是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商而发行的短期

债券。

(2) 货币市场的特征包括( )。

Ⅰ.资金融通期限短Ⅱ.高流动性

Ⅲ.高收益Ⅳ.低风险

A: ⅠⅡ

B: ⅠⅡⅣ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:B

解析: 货币市场的特征包括：低风险、低收益;期限短、流动性高;交易量大。

(3) 下列关于基金管理费的说法，正确的是( )。

Ⅰ.基金管理费根据基金收益的高低计提

Ⅱ.基金管理费按照基金净资产值的一定比例从基金资产中计提

Ⅲ.基金管理费收取的比例比基金托管费低

Ⅳ.基金管理费是支付给基金管理人的报酬

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅡⅣ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:C

解析:

基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大.

基金管理费率越低;基金风险程度越高，基金管理费率越高。目前，我国的基金管理费

、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，

按月支付。基金管理费收取的比例比基金托管费高。

(4) 一般性的货币政策工具有( )。

Ⅰ.公开市场业务Ⅱ.基础货币

Ⅲ.再贴现率Ⅳ.存款准备金率

A: ⅠⅢⅣ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:A

解析: 一般性的货币政策工具包括：公开市场业务、再贴现率、存款准备金率。

(5) 根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为( )。

Ⅰ.不动产证券化Ⅱ.信贷资产证券化

Ⅲ.未来收益证券化Ⅳ.债券组合证券化

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:D

解析:

根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、

信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等。

(6)货币政策的基本特征包括( )。

Ⅰ.货币政策是宏观经济政策

Ⅱ.货币政策是调节社会总需求的政策

Ⅲ.货币政策是直接调控政策

Ⅳ.货币政策主要是间接调控政策

V.货币政策是长期连续的经济政策

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢV

C: ⅠⅡⅣV

D: ⅠⅡⅢV

答案:C

解析:略

(7) 增发的发行方式有( )。

Ⅰ.上网定价发行与比例配售相结合

Ⅱ.上网定价发行与网下配售相结合

Ⅲ.网下网上同时定价发行

Ⅳ.中国证监会认可的其他形式

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅡⅢⅣ

答案:D

解析:

增发可以采取：(1)上网定价发行与网下配售相结合;(2)网下网上同时定价发行;(3)

中国证监会认可的其他形式。

(8) 资产证券化的当事人包括( )。

Ⅰ.特定目的机构或特定目的受托人Ⅱ.信用增级机构

Ⅲ.资金和资产存管机构Ⅳ.原始权益人

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:D

解析:

资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，一般而言，主要有下列当事人：发起人

(即原始权益人)、特定目的机构或特定目的受托人(SPV)、资金和资产存管机构、

信用增级机构、信用评级机构、承销人、证券化产品投资者。

(9) 我国《证券投资基金法》规定，基金份额持有人享有( )等权利。

Ⅰ.依照规定要求召开基金份额持有人大会

Ⅱ.分享基金财产收益

Ⅲ.依法转让或申请赎回其持有的基金份额

Ⅳ.参与分配清算后的剩余基金财产

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:D

解析: 略

(10) 下列表述正确的有( )。

Ⅰ.股票的市场价格由市场交易量决定

Ⅱ.从长期看。股票的市场价格由股票的内在价值决定

Ⅲ.股票的市场价格一般是指股票在二级市场的交易价格

Ⅳ.股票的市场价格一般是指股票在一级市场的发行价格

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅣ

答案:B

解析:

股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。

股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，

供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的.

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