证券从业资格证

21[单选题] 可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有(　　)。

A.股东的权利

B.债权人的义务

C.债权人的权利

D.债权人的责任

参考答案：A

【答案及解析】A可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。可转换公司债券与一般的债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有股东的权利。

22[单选题] 下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是(　　)。

A.任一企业单只票据注册金额不超过1o亿元人民币

B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币

C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行

D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让

参考答案：B

【答案及解析】B根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。故B项错误。

23[单选题] (　　)是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

A.商业银行次级债券

B.混合资本债券

C.金融债券

D.银行股票

参考答案：B

【答案及解析】B我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前，但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

24[单选题] 下列关于金融自由化作用的说法中，错误的是(　　)。

A.金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具

B.金融自由化促进了金融竞争

C.迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主

D.由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接或迂回地夺走了银行业很大一块阵地

参考答案：C

【答案及解析】C金融自由化使银行业不得不寻找新的收益来源，改变以存、贷款业务为主的传统经营方式，把金融衍生工具视作未来的新增长点。

25[单选题] 最常用的公司竞争力分析框架是SWOT分析，竞争力分析通常不包括(　　)。

A.市场占有情况

B.利率水平

C.创新能力

D.财务健全性

参考答案：B

【答案及解析】B最常用的公司竞争力分析框架是所谓的SWOT分析。对具体公司而言，竞争力分析的侧重点各不相同，但通常会包括市场占有情况、产品线完整程度、创新能力、财务健全性等。B项属于宏观经济与政策因素分析的内容。

26[单选题] 下列不属于国际开发机构申请在境内发行人民币债券的条件的是(　　)。

A.财务稳健、资信良好，人民币债券信用级别为AA级之上

B.已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金要在10亿美元以上

C.所募集资金用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金

D.近3年盈利

参考答案：D

【答案及解析】D本题考点需要记忆。国际开发机构申请在境内发行人民币债券的条件不要求近3年盈利。

27[单选题] 股票分割通常情况下会使股票价格(　　)。

A.下跌

B.上涨

C.没变化

D.无法判断

参考答案：B

【答案及解析】B股票分割又称拆股、拆细，是将一股股票均等地拆成若干股。通常会刺激股价上升。

28[单选题] 证券投资基金业协会成立于(　　)年7月。

A.2012

B.2009

C.2010

D.2011

参考答案：A

【答案及解析】A中国证券投资基金业协会于2010年10月开始筹建，2012年6月6日召开第一次会员大会暨成立大会，2012年7月获得成立登记批复。

29[单选题] 依据《机构问私募产品报价与服务系统管理办法(试行)》，报价系统参与人应满足的条件中错误的是(　　)。

A.中华人民共和国境内设立的企业法人和其他机构

B.是证券业协会、期货业协会、证券投资基金业协会、上市公司协会或证券业协会认可的其他自律组织会员

C.遵守证监会相关规定、证券业协会自律规则及报价系统业务规则，签署报价系统参与人声明

D.最近一期经审计净资产不少于人民币500万元或管理资产不少于人民币2亿元

参考答案：D

【答案及解析】D参与人应该满足“最近一期经审计净资产不少于人民币500万元或管理资产不少于人民币1亿元”。

30[单选题] 股票市场的发行人为(　　)。

A.无限责任公司

B.股权两合公司

C.股份有限公司

D.有限责任公司

参考答案：C

【答案及解析】C股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。只有股份有限公司才能发行股票。因此，股票市场的发行人为股份有限公司。

（责任编辑：）